近年來，融資租賃企業(yè)高管及員工頻繁卷入司法調(diào)查，涉嫌違法的案例屢見不鮮。

　　作為連接金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要橋梁，融資租賃在推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和資源配置中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。然而，部分從業(yè)人員在業(yè)務(wù)推進(jìn)過程中，因違規(guī)操作、利益輸送甚至欺詐等不當(dāng)行為，不僅損害了企業(yè)聲譽(yù)，更觸碰了法律紅線，面臨刑事風(fēng)險(xiǎn)。

　　本文梳理了融資租賃企業(yè)從業(yè)人員已觸犯或潛在的高發(fā)刑事罪名，并結(jié)合實(shí)際案例，旨在為行業(yè)從業(yè)者敲響警鐘，助力行業(yè)健康有序發(fā)展。

　　01、受賄罪

　　《刑法》第385條：國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物的，或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，是受賄罪。國家工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，以受賄論處。

　　案例：某融資租賃有限公司醫(yī)療業(yè)務(wù)一部總經(jīng)理董某，在2017年底至2022年5月期間，利用職務(wù)便利，為他人在融資租賃項(xiàng)目資源分配、立項(xiàng)審批等方面提供幫助，直接或者伙同他人收受、索要錢款共計(jì)2202.1萬元。此外，在2016年2月至2019年6月從事融資服務(wù)中介過程中，給予4名國家工作人員錢款共計(jì)403萬元。湖北省仙桃市人民法院一審宣判，董某犯受賄罪，判處有期徒刑七年三個(gè)月，并處罰金人民幣一百萬元；犯行賄罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣四十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑10年3個(gè)月，并處罰金人民幣140萬元。

　　02、非國家工作人員受賄罪

　　《刑法》第163條：公司、企業(yè)的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)。公司、企業(yè)的工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，依照前款的規(guī)定處罰。國有公司、企業(yè)中從事公務(wù)的人員和國有公司、企業(yè)委派到非國有公司、企業(yè)從事公務(wù)的人員有前兩款行為的，依照本法第三百八十五條、第三百八十六條的規(guī)定定罪處罰。

　　案例：2011年至2020年期間，李某在某金融租賃股份有限公司先后擔(dān)任部門經(jīng)理、公司市場(chǎng)總監(jiān)等職務(wù)，享有審批權(quán)，如決定是否立項(xiàng)推進(jìn)等。然而，李某卻利用其職務(wù)便利，為他人在融資租賃項(xiàng)目立項(xiàng)審核、項(xiàng)目推進(jìn)、資金投放等方面謀取利益，先后多次收受融資中介人員陳某等14人給予的賄賂共計(jì)409.6萬元，其中包括現(xiàn)金、加油卡、商場(chǎng)超市購物卡等。南京市秦淮法院依法判處其有期徒刑五年，并處罰金人民幣60萬元；退出的違法所得人民幣409.6萬元，予以沒收。

　　03、行賄罪

　　《刑法》第389條：為謀取不正當(dāng)利益，給予國家工作人員以財(cái)物的，是行賄罪。在經(jīng)往來中，違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大的，或者違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，以行賄論處。因被勒索給予國家工作人員以財(cái)物，沒有獲得不正當(dāng)利益的，不是行賄。

　　案例：2017年至2020年期間，蘇州某融資租賃公司實(shí)際控制人邱某為了在融資租賃業(yè)務(wù)等方面獲得幫助，與黃某向海安高新區(qū)財(cái)政局原副局長(zhǎng)、派駐海穗集團(tuán)原財(cái)務(wù)總監(jiān)解某行賄，解某先后5次收受黃某和邱某的好處費(fèi)，總計(jì)322萬元。通過解某的幫助，邱某的公司在業(yè)務(wù)上獲得諸多便利。經(jīng)江蘇省海安市人民法院審判，邱某因犯行賄罪，被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金25萬元，退出違法所得590余萬元。

　　04、非國家工作人員行賄罪

　　《刑法》第164條：為謀取不正當(dāng)利益，給予公司、企業(yè)的工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。行賄人在被追訴前主動(dòng)交待行賄行為的，可以減輕處罰或者免除處罰。

　　案件：2023年江蘇某融資租賃公司業(yè)務(wù)總監(jiān)王某，為獲取銀行推薦的優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶信息，向銀行對(duì)公客戶經(jīng)理李某行賄現(xiàn)金180萬元及奢侈品（價(jià)值40萬元），累計(jì)促成融資租賃項(xiàng)目12筆，涉及金額5.8億元。經(jīng)法院審理，以對(duì)非國家工作人員行賄罪判處王某有期徒刑3年，罰金50萬元；以非國家工作人員受賄罪判處李某有期徒刑5年，沒收違法所得。

　　05、職務(wù)侵占罪

　　《刑法》第271條：公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)。國有公司、企業(yè)或者其他國有單位中從事公務(wù)的人員和國有公司、企業(yè)或者其他國有單位委派到非國有公司、企業(yè)以及其他單位從事公務(wù)的人員有前款行為的，依照本法第三百八十二條、第三百八十三條的規(guī)定定罪處罰。

　　案例：某融資租賃公司江蘇分公司法務(wù)專員劉某，在2019年12月至2022年6月期間，利用職務(wù)便利，通過虛報(bào)訴訟費(fèi)用和冒領(lǐng)提成的方式侵占公司財(cái)產(chǎn)。他虛構(gòu)在法院立案需支付訴訟費(fèi)用，用偽造的票據(jù)上報(bào)公司核銷借款，侵占384萬余元；還通過虛構(gòu)已立案編造案件編號(hào)申請(qǐng)回款提成，侵占38萬余元，總計(jì)420萬余元用于個(gè)人揮霍，其中210多萬元用于打賞主播。2022年11月，法院以職務(wù)侵占罪判處劉某有期徒刑四年，并處罰金人民幣五十萬元。

　　06、挪用資金罪

　　《刑法》第272條：公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個(gè)月未還的，或者雖未超過三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

　　案例：某融資租賃公司華東區(qū)業(yè)務(wù)經(jīng)理張某，負(fù)責(zé)客戶租金回收及賬戶管理。在2023年3月-2024年5月期間，要求客戶將租金支付至其控制的個(gè)人銀行賬戶，并利用職務(wù)權(quán)限，篡改公司系統(tǒng)數(shù)據(jù)，制作虛假銀行回單，掩蓋客戶實(shí)際還款記錄。張某將挪用款項(xiàng)投入股票市場(chǎng)，試圖通過短線交易獲利填補(bǔ)漏洞，累計(jì)挪用客戶租金共1200萬元人民幣。2024年9月，法院以挪用資金罪判處張某有期徒刑7年，追繳全部違法所得，禁止從事金融行業(yè)工作5年。

　　07、合同詐騙罪

　　《刑法》第224條：有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（二）以偽造、變?cè)�、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；（三）沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；（四）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；（五）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

　　案例：某金融租賃有限公司上海業(yè)務(wù)部總經(jīng)理姜某利用職務(wù)便利，在代表公司與某高速公司等10余家公司開展融資租賃業(yè)務(wù)過程中，與相關(guān)人員分別搭伙，虛設(shè)其他一些融資租賃公司為聯(lián)合租賃方，共同出資，或與其所在金融租賃公司有戰(zhàn)略合作關(guān)系等事實(shí)，使得該高速公司在與該金融租賃公司簽訂融資租賃協(xié)議的同時(shí)，與其他租賃公司另行簽訂聯(lián)合租賃安排協(xié)議等。通過操作，姜某騙取高速公司巨額錢款，自己也獲取超過1億元的利益。2019年10月，因犯合同詐騙罪、非國家人員受賄罪，姜某被判處無期徒刑。

　　08、貸款詐騙罪

　　《刑法》第193條：有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)�；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。

　　案例：2018-2020年期間，某融資租賃公司業(yè)務(wù)經(jīng)理黃某為謀取非法利益，伙同他人以非法占有為目的，利用其在融資租賃公司的工作便利，共同策劃實(shí)施貸款詐騙。他們虛構(gòu)了一系列的設(shè)備租賃項(xiàng)目，偽造了相關(guān)的設(shè)備購買合同、租賃協(xié)議、客戶資料、財(cái)務(wù)報(bào)表等貸款申請(qǐng)材料。然后以這些虛假的項(xiàng)目和材料向多家銀行和金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款。在申請(qǐng)過程中，黃某憑借自己對(duì)業(yè)務(wù)流程和金融機(jī)構(gòu)審核要點(diǎn)的了解，巧妙應(yīng)對(duì)審核，使得這些金融機(jī)構(gòu)基于虛假信息發(fā)放了貸款，涉及金額高達(dá)數(shù)千萬元。得手后，黃某等人將騙取的貸款用于個(gè)人揮霍、償還個(gè)人債務(wù)以及投入到高風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目中，最終導(dǎo)致資金無法償還。經(jīng)法院經(jīng)審理，判處黃某有期徒刑十五年，并處罰金人民幣50萬元，同時(shí)責(zé)令其退賠各金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)損失。

　　09、違法發(fā)放貸款罪

　　《刑法》第186條：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

　　案例：2017年12月20日，靜思園公司及中青旅公司向某金融租賃公司申請(qǐng)借款。公司項(xiàng)目一部王某、李某明知聯(lián)合承租人、保證人經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況不佳，融資租賃物四塊靈璧石價(jià)值不明且抵押物未辦抵押登記，仍同意以售后回租形式發(fā)放借款。2018年1月4日，王某授意相關(guān)人員出具四塊靈璧石價(jià)值11.06億元的虛假評(píng)估報(bào)告。次日，該公司發(fā)放了8億元租賃借款。4月，經(jīng)錦州市價(jià)格認(rèn)證中心鑒定，四塊靈璧石總價(jià)僅1120萬元。貸款到期后，靜思園公司及中青旅公司僅付少量利息，拖欠本金及大部分利息。法院一審判決王某犯違法發(fā)放貸款罪，判有期徒刑六年，罰金十五萬元；李某犯該罪，判有期徒刑五年，罰金十萬元。

　　10、非法吸收公眾存款罪

　　《刑法》第176條：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

　　案例：廣東某融資租賃公司曾與深圳前海融金所互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司（融金所）簽訂《戰(zhàn)略合作協(xié)議》，合作在融金所平臺(tái)募集資金。融金所2019年出現(xiàn)問題，當(dāng)年10月19日停標(biāo)，歷史交易總金額270.53億人民幣，待償出借人本金28.72億元人民幣等，涉及出借人數(shù)眾多。2021年11月2日，因未履行對(duì)融金所的擔(dān)保還款義務(wù)，該公司董事長(zhǎng)孟某、黃某等高管被抓獲。2023年深圳市福田區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處被告人孟某有期徒刑三年八個(gè)月并處罰金人民幣二十萬元；判處被告人黃某有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。

　　11、洗錢罪

　　《刑法》第191條：為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　案例：在重慶秀城投資集團(tuán)有限公司原總經(jīng)理呂某的系列犯罪案件中，兩名融資租賃從業(yè)者牽涉其中。何某，作為上海某融資租賃公司駐重慶辦事處的業(yè)務(wù)骨干，被呂某看中。在2015年5月至2017年8月期間，呂某違規(guī)為何某承接了5個(gè)融資項(xiàng)目咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，何某則按照約定，在明知資金來源非法的情況下，通過復(fù)雜的資金流轉(zhuǎn)操作，協(xié)助呂某將425萬元好處費(fèi)進(jìn)行洗白，使其來源看似合法化。同樣，從事融資租賃業(yè)務(wù)的陳某，也向呂某提出類似合作，獲得了呂某在業(yè)務(wù)承攬上的便利，事后陳某向呂某輸送了400萬元好處費(fèi)，在此過程中，也涉及一系列資金洗白操作。最終，呂某因受賄罪、洗錢罪被判處有期徒刑十一年，并處罰金五十五萬元，而何某與陳某也因協(xié)助洗錢等行為被另案處理，面臨法律的嚴(yán)懲。

　　12、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員失職罪

　　《刑法》第168條：國有公司、企業(yè)的工作人員，由于嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任或者濫用職權(quán)，造成國有公司、企業(yè)破產(chǎn)或者嚴(yán)重?fù)p失，致使國家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。國有事業(yè)單位的工作人員有前款行為，致使國家利益遭受重大損失的，依照前款的規(guī)定處罰。國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位的工作人員，徇私舞弊，犯前兩款罪的，依照第一款的規(guī)定從重處罰。

　　案件：2015年1月，北京某融資租賃公司第一事業(yè)部經(jīng)理李某，負(fù)責(zé)古瑞瓦特公司1.2億元直租融資租賃項(xiàng)目的租前盡職調(diào)查與租后跟蹤管理。其未按公司規(guī)定盡職調(diào)查，面對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門和評(píng)審委員會(huì)提出的問題，未認(rèn)真核實(shí)與實(shí)地考察。古瑞瓦特公司實(shí)際未取得項(xiàng)目最終審批手續(xù)及發(fā)電并網(wǎng)協(xié)議，融資款也未用于項(xiàng)目建設(shè)。最終，該租賃公司損失融資款1億余元，國有資產(chǎn)遭受特別重大損失。2019年5月，李某被北京市西城區(qū)監(jiān)察委員會(huì)留置。經(jīng)法院審理，認(rèn)定李某身為國有公司工作人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，構(gòu)成國有公司人員失職罪，判處其有期徒刑三年六個(gè)月。

　　13、侵犯公民個(gè)人信息罪

　　《刑法》第253條：違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。違反國家有關(guān)規(guī)定，將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者提供給他人的，依照前款的規(guī)定從重處罰。竊取或者以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息的，依照第一款的規(guī)定處罰。單位犯前三款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照各該款的規(guī)定處罰。

　　案例：某融資租賃公司員工張某，在公司負(fù)責(zé)客戶資料整理和系統(tǒng)維護(hù)工作。他利用職務(wù)之便，通過公司內(nèi)部系統(tǒng)漏洞，非法獲取了大量客戶的個(gè)人信息，包括姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系方式、家庭住址、車輛信息等。張某將這些信息打包出售給多家貸款中介和推銷公司，從中獲利數(shù)十萬元。最終，張某因侵犯公民個(gè)人信息罪被判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。

　　14、非法經(jīng)營(yíng)罪

　　《刑法》第225條：違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

　　案件：上海某融資租賃公司在業(yè)務(wù)開展過程中，采取了一系列違規(guī)操作，通過電話詢問等方式，廣泛聯(lián)系不特定的社會(huì)大眾，在與對(duì)方取得聯(lián)系后，安排天津某融資租賃公司與其簽訂汽車租賃合同。整個(gè)交易過程中，租賃車輛的所有權(quán)并未按照正常融資租賃流程，僅僅是為天津某融資租賃公司辦理了抵押登記。這種操作模式，使得該合同雖名為融資租賃，實(shí)則為借貸。法院在審理（2019）蘇11民終3658號(hào)案件時(shí)，認(rèn)定該行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)犯罪，依法裁定駁回起訴，并將有關(guān)材料移送公安進(jìn)一步偵查處理。

　　每一起案例的發(fā)生都教訓(xùn)深刻，令人深省，作為融資租賃從業(yè)人員要堅(jiān)持以案為鑒知敬畏，防微杜漸守底線。同時(shí)，案件的頻發(fā)也反映了融資租賃行業(yè)在快速擴(kuò)張中面臨的刑事風(fēng)險(xiǎn)，需通過法律合規(guī)與內(nèi)部治理相結(jié)合，建立健全科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)防控體系、監(jiān)督機(jī)制以及員工培訓(xùn)教育機(jī)制，從內(nèi)部提升從業(yè)人員的法律意識(shí)與職業(yè)操守，從根本上防范從業(yè)人員犯罪行為的發(fā)生。