融資租賃賦強公證實務操作研究

　　隨著我國融資租賃業(yè)務的快速發(fā)展，行業(yè)對高效債權保障機制的需求日益迫切。融資租賃交易具有金額大、周期長、資產(chǎn)所有權分離、法律關系復雜的特點，傳統(tǒng)訴訟程序往往面臨周期冗長、成本高昂的困境。在此背景下，賦強公證制度因其“直接申請強制執(zhí)行”的程序優(yōu)勢，逐漸成為金融機構化解債權風險的重要工具。根據(jù)《公證法》第37條及《民事訴訟法》第249條，經(jīng)賦強公證的債權文書可跳過訴訟直接進入執(zhí)行程序，顯著提升債權實現(xiàn)效率。

　　賦予債權文書強制執(zhí)行效力的公證，簡稱賦強公證，是指公證機構根據(jù)債權人、債務人以及擔保人的申請，對符合條件的債權文書通過公證依法賦予強制執(zhí)行效力。當債務人不履行或不完全履行債務時，債權人可不經(jīng)訴訟程序，直接向人民法院申請強制執(zhí)行，從而快速實現(xiàn)債權。強制執(zhí)行效力等同于法院判決，可以跳過訴訟程序，直接進入法院執(zhí)行程序，避免訴訟環(huán)節(jié)，節(jié)約訴訟成本，節(jié)省人力、物力、財力、精力，預先警示債務人，起到威懾作用，促進各方當事人誠信履約，成為債權人防范風險、實現(xiàn)債權的一條捷徑。

　　2017年最高人民法院、司法部等聯(lián)合發(fā)布《關于充分發(fā)揮公證書的強制執(zhí)行效力服務銀行金融債權風險防控的通知》（司發(fā)通〔2017〕76號）（下稱“《公證強執(zhí)服務金融通知》”），首次明確將融資租賃合同納入賦強公證范圍，并得到地方司法實踐支持，賦強公證在融資租賃領域的適用逐漸規(guī)范化，但其在實務操作中仍存在一些操作風險，本文結合實務情況就賦強公證范圍、程序及操作風險展開論述。

　　一、賦強公證的范圍

　　（一）原則性規(guī)定

　　2000年9月，最高人民法院、司法部出臺的《關于公證機關賦予強制執(zhí)行效力的債權文書執(zhí)行有關問題的聯(lián)合通知》（以下簡稱“《聯(lián)合通知》”）第1條規(guī)定，公證機關賦予強制執(zhí)行效力的債權文書應當具備以下條件：（1）債權文書具有給付貨幣、物品、有價證券的內(nèi)容；（2）債權債務關系明確，債權人和債務人對債權文書有關給付內(nèi)容無疑義；（3）債權文書中載明債務人不履行義務或不完全履行義務時，債務人愿意接受依法強制執(zhí)行的承諾。

　　《公證法》第37條第1款規(guī)定：“對經(jīng)公證的以給付為內(nèi)容并載明債務人愿意接受強制執(zhí)行承諾的債權文書，債務人不履行或者履行不適當?shù)模瑐鶛嗳丝梢砸婪ㄏ蛴泄茌牂嗟娜嗣穹ㄔ荷暾垐?zhí)行�！本哂袕娭茍�(zhí)行力的債權文書，應嚴格限定為“以給付為內(nèi)容并載明債務人愿意接受強制執(zhí)行承諾的債權文書。”

　　2021年1月，司法部《公證程序規(guī)則》第三十九條規(guī)定，具有強制執(zhí)行效力的債權文書的公證，應當符合下列條件：（1）債權文書以給付為內(nèi)容；（2）債權債務關系明確，債權人和債務人對債權文書有關給付內(nèi)容無疑義；（3）債務履行方式、內(nèi)容、時限明確；（4）債權文書中載明當債務人不履行或者不適當履行義務時，債務人愿意接受強制執(zhí)行的承諾；（5）債權人和債務人愿意接受公證機構對債務履行情況進行核實；（6）《公證法》規(guī)定的其他條件。

　�。ǘ�）債權文書類型

　　2000年《聯(lián)合通知》”第2條對可賦予強制執(zhí)行效力的債權文書范圍進行了列舉，包括：（1）借款合同、借用合同、無財產(chǎn)擔保的租賃合同；（2）賒欠貨物的債權文書；（3）各種借據(jù)、欠單；（4）還款（物）協(xié)議；（5）以給付贍養(yǎng)費、扶養(yǎng)費、撫育費、學費、賠（補）償金為內(nèi)容的協(xié)議；（6）符合賦予強制執(zhí)行效力條件的其他債權文書。由于上述通知未將融資租賃合同或擔保合同納入其中，由此產(chǎn)生一定的爭議。

　　2016年5月12日，浙江省高級人民法院、浙江省司法廳等八部門發(fā)文《關于公證服務金融改革創(chuàng)新防范金融風險的指導意見》規(guī)定，“對于商業(yè)銀行、典當、小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理等金融服務主體所簽訂的融資、典當、租賃、保理等合同進行公證，并依法賦予債權文書強制執(zhí)行效力�！惫�證實踐表明，對融資租賃合同債權文書辦理賦強公證是可行的。

　　2017年《公證強執(zhí)服務金融通知》規(guī)定，公證機構可以對銀行業(yè)金融機構運營中所簽署的符合《公證法》第37條規(guī)定的以下債權文書賦予強制執(zhí)行效力：（1）各類融資合同，包括各類授信合同，借款合同、委托貸款合同、信托貸款合同等各類貸款合同，票據(jù)承兌協(xié)議等各類票據(jù)融資合同，融資租賃合同，保理合同，開立信用證合同，信用卡融資合同（包括信用卡合約及各類分期付款合同）等；（2）債務重組合同、還款合同、還款承諾等；（3）各類擔保合同、保函；（4）符合本通知第二條規(guī)定條件的其他債權文書。

　�。ㄈ�）債權債務關系明確

　　商務實踐中，對于賦強公證文書范圍的爭議主要集中于“債權債務關系明確”的判斷標準，“債權債務關系明確”并非是指賦強公證時給付標的的具體數(shù)額已經(jīng)確定化，只要合同約定了某種方式，能夠令公證機構在出具執(zhí)行證書時將給付標的確定化即可，至于擬公證債權文書金額是否是暫不確定的動態(tài)數(shù)額則并無影響。

　　以回購協(xié)議為例，有觀點認為回購安排過于復雜，回購價款往往也并非固定金額，不符合“債權債務關系明確”的條件，因而不宜通過公證債權文書制度來直接執(zhí)行。例如，在（2014）濟鐵中執(zhí)異字第11-1號、（2014）贛執(zhí)審字第1號等案件中，法院即以“權利義務約定復雜”、“股權收益權的金額是動態(tài)數(shù)額”為由，認定案涉合同不屬于可賦強范圍。上述案例尚屬已經(jīng)在公證機構辦理完成賦強公證，而后在執(zhí)行程序中被法院判定為“債權債務關系不明確”的情形。實踐中，類似合同在賦強環(huán)節(jié)即被公證處攔于門外的情況則更為常見�？梢�，“債權債務關系明確”這一要件的模糊性，已經(jīng)成為金融機構高效利用公證債權文書制度的一大障礙。

　　《聯(lián)合通知》、《公證程序規(guī)則》、《公證法》僅要求“債權債務關系明確”，并未要求“債權債務關系簡單”。因此，只要擬公證債權文書約定的價款金額、支付期限以及方式能夠確定，即已滿足“債權債務關系明確”的要件。中國公證協(xié)會下發(fā)的《強執(zhí)債權文書指導意見》第五條第二款亦規(guī)定：“當事人互為給付、債權文書附條件或者附期限，以及債權債務的數(shù)額（包括違約金、利息、滯納金）、期限不固定的情形不屬于債權債務關系不明確�！睕r且，根據(jù)《關于公證債權文書執(zhí)行若干問題的規(guī)定》（下稱“《公證債權文書執(zhí)行規(guī)定》”）第三條的規(guī)定，債權人向法院申請執(zhí)行公證債權文書時，還需提交“證明履行情況等內(nèi)容的執(zhí)行證書”。根據(jù)相關規(guī)范，公證機構在簽發(fā)執(zhí)行證書前會對合同的履行情況進行核實，并將具體的執(zhí)行標的載于執(zhí)行證書。因此，在賦強公證與出具執(zhí)行證書兩環(huán)節(jié)相配合的情況下，權利義務關系復雜的交易也并不存在適用公證債權文書制度的困難。

　　上述觀點亦獲得司法實踐的支持。例如，在前述（2014）濟鐵中執(zhí)異字第11-1號案的復議程序中（（2014）魯執(zhí)復議字第97號），山東高院即否決了濟南鐵路中院不予執(zhí)行的裁定，山東高院認為：“《特定資產(chǎn)收益權轉讓合同》及其《保證合同》，權利義務的約定雖然比較復雜，涉及多重權利義務關系，并不能說明公證債權文書確有錯誤，現(xiàn)行法律、司法解釋并未對公證債權文書所附擔保協(xié)議的強制執(zhí)行作出限制性規(guī)定，因此鐵路中院上述認定缺乏事實和法律依據(jù)�！�

　　例如，在（2019）滬02執(zhí)異211號案中，法院明確否決了債務人以“《債券遠期回購協(xié)議》法律關系復雜”為由主張“債權債務關系不明確”的申請理由，支持了民生信托的強制執(zhí)行申請。再如，在（2018）京執(zhí)復142號案中，華鑫信托與債務人簽訂《股權收益權轉讓協(xié)議》，其中預期收益并非確定金額，而是在不同測算日分別按照6%或10%的溢價率計算，債務人據(jù)此主張：“股權收益權的金額取決于市場情況和寶塔化工公司的經(jīng)營狀況，不能被提前固定，故《股權收益權轉讓協(xié)議》存在給付內(nèi)容、債權債務標的和數(shù)額不明確的情況，不屬于可賦予強制執(zhí)行效力的債權文書�！狈ㄔ簞t認為，根據(jù)協(xié)議的相關條款，可以確定債務人應承擔的給付義務，相關協(xié)議屬于可賦強債權文書。

　　二、賦強公證相關程序

　　1、給付內(nèi)容明確�！豆�證債權文書執(zhí)行規(guī)定》第十條亦規(guī)定：“人民法院在執(zhí)行實施中，根據(jù)公證債權文書并結合申請執(zhí)行人的申請依法確定給付內(nèi)容�！钡�考慮到公證機構在出具執(zhí)行證書前已對債務履行情況等進行了審查核實，并已將執(zhí)行標的記載于執(zhí)行證書，因此實踐中法院往往習慣于依賴執(zhí)行證書確定執(zhí)行標的。

　　例如，融資租賃合同中通常有類似于“因承租人的違約行為而提起訴訟/仲裁的，出租人為該項訴訟仲裁支付的訴訟費、仲裁費、律師費、調(diào)查費、差旅費等費用全部應由承租人承擔”的規(guī)定，假如執(zhí)行證書中未明確上述費用的具體金額或計算方式，法院可能直接以“給付內(nèi)容不明確”為由拒絕執(zhí)行該部分。以北京地區(qū)為例，《北京市法院執(zhí)行局局長座談會（第七次會議）紀要——關于公證債權文書執(zhí)行與不予執(zhí)行若干問題的意見》規(guī)定：“執(zhí)行證書載明由債務人給付‘律師費’、‘實現(xiàn)債權的必要費用’等，但未明確其金額或計算方式等內(nèi)容的，屬于給付內(nèi)容不明確、不具體，對該部分的執(zhí)行申請不納入執(zhí)行范圍�！�

　　鑒于執(zhí)行證書畢竟不是執(zhí)行依據(jù)，實踐中也有法官允許債權人在執(zhí)行階段向法院補充提交相關費用的支付憑證，法院審查無誤后將其納入執(zhí)行范圍。例如在（2019）贛0502執(zhí)異28號案中，法院認為，執(zhí)行證書中“實現(xiàn)債權的其他費用”屬于“給付內(nèi)容不明確”，但同時指出，對于評估費、拍賣費“在法院核實發(fā)票的情況下可以支持，但李小華未向本院提交發(fā)票，故對該部分費用本院不予支持�！蔽覀冋J為，允許債權人補充提交支付憑證的做法更為符合《公證債權文書執(zhí)行規(guī)定》關于“公證債權文書本身作為執(zhí)行依據(jù)”的思路，但不排除實踐中有些法院仍會過度依賴執(zhí)行證書進行僵化處理。因此，建議出租人在開展業(yè)務時可以將“實現(xiàn)債權必要費用”金額的明確計算方式規(guī)定于合同之中，如未作相關規(guī)定，則應在申請出具執(zhí)行證書時提交相關費用支出的合同和付款憑證，以便公證處在執(zhí)行證書中載明明確的金額或計算方式，避免執(zhí)行階段遇到障礙。

　　2、受理期限。《公證債權文書執(zhí)行規(guī)定》第九條規(guī)定：“申請執(zhí)行公證債權文書的期間自公證債權文書確定的履行期間的最后一日起計算；分期履行的，自公證債權文書確定的每次履行期間的最后一日起計算。債權人向公證機構申請出具執(zhí)行證書的，申請執(zhí)行時效自債權人提出申請之日起中斷。”

　　根據(jù)《司法部關于如何適用〈公證程序規(guī)則〉第三十五條第二款規(guī)定的批復》（司復[2005]18號）之規(guī)定，債權人根據(jù)《公證程序規(guī)則》第三十五條第二款申請公證機構簽發(fā)執(zhí)行證書的，應當在《中華人民共和國民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定的期限內(nèi)提出；逾期的，公證機構不予受理。

　�。ㄈ�）強制執(zhí)行申請

　　1、受理條件：《公證債權文書執(zhí)行規(guī)定》第五條規(guī)定：“債權人申請執(zhí)行公證債權文書，有下列情形之一的，人民法院應當裁定不予受理；已經(jīng)受理的，裁定駁回執(zhí)行申請：（1）債權文書屬于不得經(jīng)公證賦予強制執(zhí)行效力的文書；（2）公證債權文書未載明債務人接受強制執(zhí)行的承諾；（3）公證證詞載明的權利義務主體或者給付內(nèi)容不明確；（4）債權人未提交執(zhí)行證書；（5）其他不符合受理條件的情形。”

　　2、財產(chǎn)保全：從債權人向公證機關申請出具執(zhí)行證書，到法院作出執(zhí)行裁定書，需經(jīng)過一段時間，期間因公證機關在出具執(zhí)行證書前會向債務人及擔保人進行核實，債務人/擔保人有可能在知曉后轉移財產(chǎn)以逃避債務。

　　根據(jù)《民事訴訟法》第一百零一條，在情況緊急的情況下，利害關系人可以在提起訴訟或申請仲裁前向被保全財產(chǎn)所在地、被申請人住所地或者對案件有管轄權的人民法院申請財產(chǎn)保全。但是，對于公證債權文書執(zhí)行案件能否申請財產(chǎn)保全，各地法院有不同理解。實踐中多數(shù)法院認為前述規(guī)定中的“提起訴訟”不包括申請執(zhí)行，因此認為對公證債權文書申請執(zhí)行的案件不適用訴前財產(chǎn)保全措施。但也有部分法院根據(jù)《最高人民法院關于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結財產(chǎn)的規(guī)定》第三條，依已取得執(zhí)行證書的債權人申請，裁定采取財產(chǎn)保全措施，例如（2016）川7101執(zhí)保46號案。

　　深圳前海合作區(qū)人民法院于2018年12月14日發(fā)布的《深圳前海合作區(qū)人民法院財產(chǎn)保全工作規(guī)定（試行）》則直接規(guī)定，具有強制執(zhí)行效力公證債權文書一方，以對方的行為或者其他原因可能造成公證債權文書難以執(zhí)行為由向本院申請保全的，可以參照訴前財產(chǎn)保全規(guī)定進行。

　　三、賦強公證常見操作風險

　　1、執(zhí)行異議。被執(zhí)行人往往通過公證程序、公證債權文書內(nèi)容實體瑕疵來提出強制執(zhí)行異議，因此，在賦強公證債權文書、執(zhí)行證書的內(nèi)容及程序操作與審核中，應當嚴格按照公證程序開展。福建省廈門市鷺江公證處吳蓉《融資租賃賦強公證業(yè)務探析》中講到，基于融資租賃業(yè)務的復雜性考慮，公證機構在對相關合同辦理賦予債權文書強制執(zhí)行效力公證時，除了根據(jù)《公證法》《最高人民法院、司法部關于公證機關賦予強制執(zhí)行效力的債權文書執(zhí)行有關問題的聯(lián)合通知》《最高人民法院關于公證債權文書執(zhí)行若干問題的規(guī)定》《公證程序規(guī)則》等法律法規(guī)對公證賦予強制執(zhí)行效力設定的條件進行審查外，還要重點審核融資租賃合同是否有效、抵押權設立、租賃期屆滿后租賃物歸屬有無約定、合同違約救濟措施設定是否合理等。

　　被執(zhí)行人阻卻公證債權文書執(zhí)行主要有兩種途徑，其一，根據(jù)《公證債權文書執(zhí)行規(guī)定》第十二條，以公證程序存在瑕疵為由申請不予執(zhí)行；其二，根據(jù)前述規(guī)定第二十二條，以公證債權文書內(nèi)容與事實不符或存在無效、可撤銷情形等實體瑕疵為由，向執(zhí)行法院提起訴訟，請求不予執(zhí)行。除非被執(zhí)行人提供充分、有效的擔保，否則法院對不予執(zhí)行公證債權文書案件審查或?qū)徖砥陂g，不停止執(zhí)行程序。

　　2、財產(chǎn)保全。實踐中多數(shù)法院認為公證債權文書執(zhí)行前債權人無權申請財產(chǎn)保全，因此在面臨被執(zhí)行人轉移財產(chǎn)的緊迫情況下，將案件轉入訴訟程序可能比公證債權文書執(zhí)行程序更有利于債權人實現(xiàn)權利。除此之外，當申請執(zhí)行時效屆滿而訴訟時效尚未屆滿，或者債權人想要調(diào)整管轄法院，或者公證處與債權人就執(zhí)行證書的記載內(nèi)容無法達成一致時，債權人亦可能面臨放棄公證債權文書執(zhí)行的需求。

　　《最高人民法院關于審理涉及公證活動相關民事案件的若干規(guī)定》第三條第二款規(guī)定：“當事人、公證事項的利害關系人對具有強制執(zhí)行效力的公證債權文書的民事權利義務有爭議直接向人民法院提起民事訴訟的，人民法院依法不予受理。但是，公證債權文書被人民法院裁定不予執(zhí)行的除外�！币虼�，根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)范，債權人原則上不能就公證債權文書涉及的民事權利義務爭議直接起訴，除非另有例外規(guī)定。

　　《公證債權文書執(zhí)行規(guī)定》，債權人可以起訴的情形共有四種：一、法院裁定不予受理或駁回執(zhí)行申請；二、法院裁定不予執(zhí)行公證債權文書；三、公證機構決定不予出具執(zhí)行證書；四、債權人認為公證債權文書載明的民事權利義務關系與事實不符或存在無效、可撤銷等實體瑕疵。因此，當債權人希望將行權路徑轉移到訴訟軌道上時，較為可行的方式是主動放棄申請執(zhí)行證書，嘗試協(xié)調(diào)公證機構出具《不予出具執(zhí)行證書決定》

　　3、審查與核實�！掇k理具有強制執(zhí)行效力債權文書公證及出具執(zhí)行證書的指導意見》、《公證程序規(guī)則》等就債權文書的審核要點做出了規(guī)定，主要包括債權債務的標的、數(shù)額、計算方法、履行期限、地點和方式約定明確、對核實債務不履行或者不適當履行的方式所作的約定是否明確、主體是否完備確定、互為給付、債權文書附條件或者附期限、愿意接受強制執(zhí)行的承諾等約定是否明確等。

　　公證債權文書應當盡可能全面。融資租賃交易中，往往會涉及多個合同，比如：《融資租賃合同》、《保證/擔保合同》、《保證金合同》、《手續(xù)費合同》等。為了促使保證人履行保證義務，也為了更好地清算，以辦理后續(xù)的執(zhí)行證書，故應當全面進行公證。《最高人民法院關于人民法院辦理執(zhí)行異議和復議案件若干問題的規(guī)定法釋〔2015〕10號》第二十二條規(guī)定：“公證債權文書對主債務和擔保債務同時賦予強制執(zhí)行效力的，人民法院應予執(zhí)行；僅對主債務賦予強制執(zhí)行效力未涉及擔保債務的，對擔保債務的執(zhí)行申請不予受理；僅對擔保債務賦予強制執(zhí)行效力未涉及主債務的，對主債務的執(zhí)行申請不予受理。人民法院受理擔保債務的執(zhí)行申請后，被執(zhí)行人僅以擔保合同不屬于賦予強制執(zhí)行效力的公證債權文書范圍為由申請不予執(zhí)行的，不予支持。

　　4、辦事時間。辦理公證債權文書的時間應當在合同簽訂同時�！堵�(lián)合通知》第三條規(guī)定公證機關在辦理符合賦予強制執(zhí)行的條件和范圍的合同、協(xié)議、借據(jù)、欠單等債權文書公證時，應當依法賦予該債權文書具有強制執(zhí)行效力。所以，建議要在簽訂合同時將融資租賃合同及其相關的從合同一并申請公證。

　　5、材料留存。債權文書賦予強制執(zhí)行效力的，出租人仍然應當保留合同履行過程中的各項文件和資料，作為證據(jù)，以確保申請執(zhí)請證書時，順利通過�！堵�(lián)合通知》第四條規(guī)定：“公證機關簽發(fā)執(zhí)行證書應當注意審查以下內(nèi)容：（一）不履行或不完全履行的事實確實發(fā)生；（二）債權人履行合同義務的事實和證據(jù)，債務人依照債權文書已經(jīng)部分履行的事實；（三）債務人對債權文書規(guī)定的履行義務有無疑義�！钡诹鶙l規(guī)定：“公證機關簽發(fā)執(zhí)行證書應當注明被執(zhí)行人、執(zhí)行標的和申請執(zhí)行的期限。債務人已經(jīng)履行的部分，在執(zhí)行證書中予以扣除。因債務人不履行或不完全履行而發(fā)生的違約金、利息、滯納金等，可以列入執(zhí)行標的。”

　　6、補充協(xié)議的補充公證。在履行《融資租賃合同》過程中，發(fā)生租金數(shù)額變動、利率變化調(diào)整等事項，簽訂補充協(xié)議的，應當對之進行公證。前文已經(jīng)描述，公證債權文書確定的債權是確定的，或者有確定標準的，發(fā)生變化的債權，改變了債權的完整性，穩(wěn)定性，故應當重新公證。

　　7、執(zhí)行證書給付內(nèi)容明確。建議在開展業(yè)務時可以將“實現(xiàn)債權必要費用”金額的明確計算方式規(guī)定于合同之中，如未作相關規(guī)定，則應在申請出具執(zhí)行證書時提交相關費用支出的合同和付款憑證，以便公證處在執(zhí)行證書中載明明確的金額或計算方式，避免執(zhí)行階段遇到障礙�！豆�證債權文書執(zhí)行規(guī)定》第十條亦規(guī)定：“人民法院在執(zhí)行實施中，根據(jù)公證債權文書并結合申請執(zhí)行人的申請依法確定給付內(nèi)容�！�

　　8、監(jiān)督當事人辦理登記。為了防控風險，建議將中國人民銀行征信中心辦理的融資租賃合同登記及應收賬款/收費權質(zhì)押登記、在相應機構辦理抵押登記手續(xù)及文件同步提交公證機構。

　　參考文章

　　1、《金融借款公證債權文書執(zhí)行問題分析》，王芳，新疆維吾爾族自治區(qū)高級人民法院；

　　2、《淺談融資租賃賦強公證》，郭佳，天津市泰達公證處；

　　3、《融資租賃合同賦強公證問題之研究》，李阿俠，天津法院網(wǎng)；

　　4、《賦強公證，一種快捷高效的債權實現(xiàn)方式》，霍原原，泰和泰南昌辦公室；

　　5、《賦強公證債權文書執(zhí)行要點解析》，吳娟萍/關亞輝，北京德恒律師事務所；

　　6、《重慶融資租賃合同賦強公證案》，DBL達比倫案例分析中心；

　　7、《金融業(yè)務中的賦強公證制度》，孔浩，天同律師事務所；

　　8、《建立金融賦強公證的標注化操作規(guī)則詳解》，李全息，云南理信律師事務所。