全球貿(mào)易的90%是通過(guò)海運(yùn)完成的,可見(jiàn)在“雙碳目標(biāo)”下,航運(yùn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型至關(guān)重要。作為國(guó)內(nèi)金融租賃行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè),交銀金租是全球最大的金融船東,航運(yùn)租賃資產(chǎn)余額多年穩(wěn)居行業(yè)首位。

  全球航運(yùn)進(jìn)入“綠色紀(jì)元”,金融租賃如何支持航運(yùn)業(yè)綠色發(fā)展?如何提升上海國(guó)際航運(yùn)中心能級(jí)?近期,交銀金租董事長(zhǎng)徐斌接受了新華財(cái)經(jīng)專訪。

  記者:在“雙碳”目標(biāo)下,航運(yùn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型是必然趨勢(shì)。產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開金融的支持,金融租賃支持航運(yùn)業(yè)綠色發(fā)展有哪些變革和創(chuàng)新?

  徐斌:全球產(chǎn)業(yè)綠色化浪潮中,航運(yùn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型愈發(fā)得到重視,國(guó)際海事組織(IMO)設(shè)定目標(biāo):2050年國(guó)際航運(yùn)碳排放總量較2008年至少降低50%,未來(lái)將需要大規(guī)模部署低碳排放燃料船舶。

  船舶價(jià)值高,航運(yùn)企業(yè)資金需求大,需要金融支持其綠色高質(zhì)量發(fā)展。對(duì)此,國(guó)內(nèi)金融租賃公司迅速響應(yīng),通過(guò)研究船舶租賃租金費(fèi)率與碳排放量相掛鉤等各類綠色金融租賃產(chǎn)品,積極布局新型綠色船舶,大型LNG運(yùn)輸船及各類綠色動(dòng)力運(yùn)輸船舶租賃業(yè)務(wù)發(fā)展較快。同時(shí)在負(fù)債端,金融租賃行業(yè)也在持續(xù)探索與可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)掛鉤的船舶項(xiàng)目融資、綠色銀團(tuán)貸款、綠色債券等融資模式,助力航運(yùn)業(yè)向綠色化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。

  記者:以交銀金租為例,目前在助力綠色航運(yùn)發(fā)展方面有哪些創(chuàng)新探索?

  徐斌:近年來(lái),交銀金租持續(xù)加大綠色環(huán)保船型投放力度,2023年,公司對(duì)LNG動(dòng)力船舶、氣體船等符合最新綠色標(biāo)準(zhǔn)的船型投放金額近180億元,占比超50%,并通過(guò)定價(jià)優(yōu)惠策略,積極履行社會(huì)責(zé)任,全力支持全球環(huán)保倡議。

  公司在2023年進(jìn)博會(huì)上牽頭成立了中國(guó)航運(yùn)租賃創(chuàng)新聯(lián)盟,并在今年舉辦首屆中國(guó)航運(yùn)租賃創(chuàng)新聯(lián)盟大會(huì),旨在促進(jìn)金融服務(wù)、船舶設(shè)計(jì)、建造、入級(jí)、登記、運(yùn)營(yíng)、咨詢等要素的集聚,共同探討電池、氨燃料船及甲醇燃料船舶發(fā)展機(jī)遇,引領(lǐng)航運(yùn)業(yè)向綠色新領(lǐng)域邁進(jìn)。

  2023年,公司成功開展中國(guó)金融租賃公司首筆可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)掛鉤的船舶融資貸款,為5年期LNG船舶的項(xiàng)目融資,總金額2億美元。這一創(chuàng)新舉措標(biāo)志著公司在綠色金融領(lǐng)域取得又一次突破。

  2024年,公司成功發(fā)行9.5億美元的中資非銀金融機(jī)構(gòu)首單符合中歐《共同分類目錄》標(biāo)準(zhǔn)的境外綠色債券,吸引全球知名機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購(gòu),超額認(rèn)購(gòu)4.81倍,創(chuàng)下金租公司同期限公募債券最低發(fā)行利率,并獲穆迪對(duì)亞洲金融機(jī)構(gòu)可持續(xù)融資框架的最高評(píng)級(jí),彰顯了公司在綠色金融領(lǐng)域的卓越實(shí)力。

  2024年,公司為中遠(yuǎn)海運(yùn)特運(yùn)訂造的總訂單金額近40億元的6艘7500車LNG雙燃料動(dòng)力汽車船陸續(xù)開始交付,該項(xiàng)目是業(yè)內(nèi)首單通過(guò)金租公司整合中資航企、中資船廠、船級(jí)社等多方合作資源的方式,共同打造汽車運(yùn)輸船“國(guó)家隊(duì)”的創(chuàng)新項(xiàng)目,充分發(fā)揮了公司“融資+融物”的功能優(yōu)勢(shì),實(shí)現(xiàn)了高端船舶制造與航運(yùn)物流需求的精準(zhǔn)對(duì)接。該項(xiàng)目船型采用了多項(xiàng)先進(jìn)綠色環(huán)保技術(shù),大幅節(jié)能減排,滿足嚴(yán)格的TIER三階段排放國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求,為航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈及汽車產(chǎn)業(yè)鏈推進(jìn)“雙碳”目標(biāo)作出了積極貢獻(xiàn)。

  同樣在今年,交銀金租為卡塔爾出口我國(guó)天然氣項(xiàng)目訂造了3艘17萬(wàn)立方新一代超大型綠色環(huán)保LNG運(yùn)輸船舶,總訂單金額近50億元,該船型由滬東中華造船廠自主研發(fā)設(shè)計(jì),搭載多項(xiàng)低碳和數(shù)字技術(shù),具備出色的快速航行性能和低排放特點(diǎn),是當(dāng)今世界上最先進(jìn)的LNG運(yùn)輸船型。該項(xiàng)目作為我國(guó)LNG進(jìn)口長(zhǎng)期能源配套項(xiàng)目,對(duì)于全球LNG產(chǎn)業(yè)鏈意義重大,對(duì)于促進(jìn)清潔能源的利用和實(shí)現(xiàn)綠色航運(yùn)可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

  未來(lái),交銀金租將繼續(xù)加強(qiáng)綠色航運(yùn)金融產(chǎn)品的研發(fā),打造更多支持航運(yùn)業(yè)綠色發(fā)展的金融租賃產(chǎn)品,為推動(dòng)全球航運(yùn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)更多力量。

  記者:數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代,面對(duì)人工智能浪潮,航運(yùn)業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為一道“必答題”。在這樣的趨勢(shì)下,交銀金租如何推進(jìn)數(shù)字金融,更好地賦能航運(yùn)業(yè)數(shù)字化?

  徐斌:數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)于金融租賃公司是一場(chǎng)全方位且深層次的變革,要求公司在戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)、企業(yè)文化以及技術(shù)應(yīng)用等多個(gè)維度進(jìn)行全面革新。特別是在航運(yùn)金融租賃的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域,這一轉(zhuǎn)型主要依賴于數(shù)據(jù)與技術(shù)的雙重驅(qū)動(dòng)來(lái)推進(jìn)。

  近年來(lái),交銀金租航運(yùn)租賃資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,并成功引領(lǐng)行業(yè)從單一的融資租賃模式向融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃并重的多元化模式轉(zhuǎn)變。規(guī)模與模式雙重演進(jìn)下,如何運(yùn)用高效的信息化手段加強(qiáng)金融租賃行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理成為關(guān)鍵。

  憑借多年在數(shù)字化技術(shù)研發(fā)領(lǐng)域的深厚積累,交銀金租針對(duì)資產(chǎn)及信用風(fēng)險(xiǎn)管理,在行業(yè)內(nèi)率先推出了“交銀金租航空航運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)”。該系統(tǒng)采用人工智能建模、大數(shù)據(jù)分析挖掘、大數(shù)據(jù)可視化、電子圍欄等多項(xiàng)行業(yè)領(lǐng)先技術(shù),在為公司470多艘船舶、300多架飛機(jī)、合計(jì)超過(guò)2500億元機(jī)船資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)建有力支撐的同時(shí),也為數(shù)據(jù)量化模型在金融租賃行業(yè)內(nèi)的先行先試提供了探索路徑和示范標(biāo)桿。

  記者:培育新質(zhì)生產(chǎn)力,在科技創(chuàng)新的歷史浪潮中,交銀金租如何做好科技金融大文章,更好地賦能戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?

  徐斌:科技創(chuàng)新是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素,以科技租賃為入手點(diǎn)服務(wù)科技創(chuàng)新型企業(yè),是金融租賃行業(yè)做好“科技金融”大文章、助推新質(zhì)生產(chǎn)力高質(zhì)量發(fā)展的必然路徑。

  近年來(lái),交銀金租持續(xù)加強(qiáng)科技租賃業(yè)務(wù)頂層設(shè)計(jì),在業(yè)內(nèi)率先成立普惠(科技)租賃業(yè)務(wù)中心,創(chuàng)新推出科創(chuàng)“快易租”“信易租”及“智易租”等系列產(chǎn)品體系,在集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、物聯(lián)網(wǎng)等多個(gè)科技租賃領(lǐng)域均有布局,并覆蓋全國(guó)22個(gè)省份。

  2023年,公司作為唯一一家入選監(jiān)管部門科技金融試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的金融租賃公司,牽頭成立上海金融租賃服務(wù)集成電路創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室,并成功落地金租行業(yè)首單自貿(mào)區(qū)SPV集成電路設(shè)備直租項(xiàng)目,以打造戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群為切入點(diǎn),助推新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展提速。

  再回到航運(yùn)領(lǐng)域,交銀金租分別與中國(guó)船舶集團(tuán)、中遠(yuǎn)海重工等國(guó)內(nèi)高端造船集團(tuán)緊密合作,共同支持國(guó)內(nèi)自主研發(fā)的高端新造船舶項(xiàng)目,如全球最大箱量集裝箱船、全球最大多用途紙漿船等。這些合作不僅助力航運(yùn)產(chǎn)業(yè)在突破關(guān)鍵核心技術(shù)、打造新質(zhì)生產(chǎn)力方面取得了顯著進(jìn)展,也推動(dòng)了航運(yùn)產(chǎn)業(yè)不斷向全球價(jià)值鏈的高端進(jìn)階。截至2024年上半年末,公司作為全球最大金融船東,航運(yùn)資產(chǎn)余額超1400億元,累計(jì)在國(guó)內(nèi)船廠下單超800億元,合作船型覆蓋大型LNG氣體船、MR型油輪、汽車運(yùn)輸船等多類高附加值的新型出口船型。

  記者:近年來(lái),上海國(guó)際航運(yùn)中心取得了不少進(jìn)展和成績(jī),未來(lái)如何更好地提升能級(jí)?

  徐斌:近幾年,上海國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)取得了非常好的成績(jī)。但是,對(duì)標(biāo)國(guó)際先進(jìn)的航運(yùn)中心,比如新加坡、中國(guó)香港等城市,上海還有很多方面需要持續(xù)提升,不斷努力。我認(rèn)為要通過(guò)持續(xù)打造航運(yùn)生態(tài)圈,集聚航運(yùn)生態(tài)圈上的各類要素,來(lái)提升上海國(guó)際航運(yùn)中心的能級(jí)。

  航運(yùn)企業(yè)方面,中遠(yuǎn)海運(yùn)集團(tuán)總部設(shè)在上海。造船企業(yè)如中船集團(tuán)總部也在上海。交銀金租是國(guó)內(nèi)提供航運(yùn)金融服務(wù)規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu),總部也是在上海。除此之外,和航運(yùn)相關(guān)的要素還有很多,比如研究設(shè)計(jì)院、船級(jí)社、保險(xiǎn)公司、評(píng)估機(jī)構(gòu)、研究咨詢機(jī)構(gòu)等,這些都是航運(yùn)生態(tài)圈里的重要機(jī)構(gòu)或組織,再加上貨主企業(yè)的銷售中心或貿(mào)易中心,也是一類非常重要的要素。這些要素不斷向上海集聚,對(duì)上海國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)提升能級(jí)會(huì)有很大的幫助。