線上直播課：（6月22-23日）新形勢下商業(yè)保理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防控線上直播專題培訓(xùn)班（可回放）

關(guān)于舉辦“新形勢下商業(yè)保理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防控線上直播專題培訓(xùn)班”的通知

融資租賃業(yè)各位同仁：

為貫徹落實(shí) “嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的監(jiān)管政策，進(jìn)一步引導(dǎo)各商業(yè)保理公司提升合規(guī)經(jīng)營能力，建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效防范和降低企業(yè)經(jīng)營中的合規(guī)和法律風(fēng)險(xiǎn)，融資租賃名家講堂特推出本期培訓(xùn)，歡迎各企業(yè)積極報(bào)名參加。

一、培訓(xùn)時(shí)間：

直播時(shí)間：2022年6月22-23（周三周四共2天10個小時(shí) 可回放）

二、參會對象

金融租賃公司、融資租賃公司、財(cái)務(wù)公司、商業(yè)保理公司、融資（金融）租賃公司籌備組及對融資租賃行業(yè)感興趣的公司及個人。

三、培訓(xùn)內(nèi)容                                   

（Ⅰ）商業(yè)保理業(yè)務(wù)概述

1、什么是應(yīng)收賬款

2、保理公司避免操作的應(yīng)收賬款范圍

3、典型的保理產(chǎn)品介紹

（Ⅱ）商業(yè)保理業(yè)務(wù)流程操作要點(diǎn) 

1、保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與報(bào)價(jià)策略 

2、保理業(yè)務(wù)的授信分析

3、保理業(yè)務(wù)的資料清單

4、保理業(yè)務(wù)合同文本規(guī)范要點(diǎn)

5、保理業(yè)務(wù)的出賬審查要點(diǎn)

6、保理業(yè)務(wù)的風(fēng)控資信評估

7、保理業(yè)務(wù)貸后管理規(guī)范

（Ⅲ）融資租賃與商業(yè)保理結(jié)合模式分析

1、業(yè)務(wù)結(jié)合模式 

2、資產(chǎn)結(jié)合模式

3、資金結(jié)合模式

4、稅收結(jié)合模式 

5、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合模式

（Ⅳ）商業(yè)保理項(xiàng)目管理實(shí)務(wù)

1、保理客戶的選擇要點(diǎn) 

2、隱蔽保理業(yè)務(wù)的審慎對待

3、貿(mào)易真實(shí)性的審查    

4、檔案管理的規(guī)范要點(diǎn)

（Ⅴ）商業(yè)保理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查實(shí)務(wù)

1、商業(yè)保理盡職調(diào)查目的和重點(diǎn)內(nèi)容

2、商業(yè)保理盡職調(diào)查的方法、技巧與大數(shù)據(jù)應(yīng)用

3、個人信息保護(hù)法對商業(yè)保理業(yè)務(wù)中盡調(diào)的影響

4、不同保理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查要點(diǎn)解析（租金類、貿(mào)易類、工程類和票據(jù)類等）

（Ⅵ）商業(yè)保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

（一）、商業(yè)保理業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)體系的搭建

1、商業(yè)保理業(yè)務(wù)風(fēng)控體系概述和構(gòu)建要點(diǎn)

2、保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類和風(fēng)控模型

3、保理業(yè)務(wù)風(fēng)控報(bào)告內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)管理措施

4、商業(yè)保理企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識與制度建設(shè)

（二）、商業(yè)保理業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

1、商業(yè)保理不同業(yè)務(wù)類型的風(fēng)控要點(diǎn)

2、信用風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、政策法律風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)簡析

4、商業(yè)保理盡職調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)防控分析

5、商業(yè)保理業(yè)務(wù)職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)案例分析

6、企業(yè)常見財(cái)務(wù)造假識別與案例分析

（Ⅶ）商業(yè)保理貸后管理

1、商業(yè)保理貸后資產(chǎn)管理與方法

2、如何搭建商業(yè)保理貸后管理制度

3、保理資產(chǎn)出險(xiǎn)與債后追償實(shí)務(wù)

（Ⅷ）民法典后商業(yè)保理業(yè)務(wù)法律合規(guī)熱點(diǎn)問題分析與訴訟風(fēng)險(xiǎn)案例精講

（一）、民法典“保理合同章”的司法實(shí)務(wù)問題

1、將有的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)如何做？如何避免被認(rèn)定為名為保理實(shí)為借貸？

2、虛構(gòu)應(yīng)收賬款的法律定性，以及涉嫌刑事犯罪時(shí)的應(yīng)對策略；

3、基礎(chǔ)交易合同變更對保理人的影響及風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

4、有追保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下追索權(quán)行使與應(yīng)收賬款回購的區(qū)別，應(yīng)收賬款回款與保理融資結(jié)算問題，逾期后對于保證金、違約金、罰金的處理問題；

5、無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)的具體應(yīng)用場景，出表型保理業(yè)務(wù)與標(biāo)準(zhǔn)型無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)的區(qū)別與應(yīng)用；

6、有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)與無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)對于保理申請人內(nèi)部決議程序的要求與區(qū)別；

7、應(yīng)收賬款債務(wù)人付款擔(dān)保功能在無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)、到期保理業(yè)務(wù)等場景下的應(yīng)用，及與第三方擔(dān)保業(yè)務(wù)的區(qū)別；

8、應(yīng)收賬款重復(fù)轉(zhuǎn)讓/質(zhì)押所涉權(quán)利沖突的處理，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知、登記競合時(shí)權(quán)利沖突的處理；

9、中登網(wǎng)上辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記的“特定化”要求，及“模糊化”登記是否享有優(yōu)先權(quán)問題；

（二）、民法典“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”部分在保理業(yè)務(wù)實(shí)操中的問題

1、基礎(chǔ)交易合同約定禁止轉(zhuǎn)讓條款對保理人是否生效問題；

2、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的形式與實(shí)務(wù)操作問題，保理人作為通知主體應(yīng)當(dāng)附上哪些“必要憑證”才能被認(rèn)定為通知有效問題；

3、應(yīng)收賬款債務(wù)人行使抗辯權(quán)、抵消權(quán)的前提及保理人的抗辯及風(fēng)險(xiǎn)防范問題；

（三）、民法典“擔(dān)保制度”對保理業(yè)務(wù)實(shí)操的影響問題

1、有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)是否屬于“擔(dān)�！眴栴}；應(yīng)收賬款債務(wù)人付款擔(dān)保的擔(dān)保性質(zhì)問題及對應(yīng)的內(nèi)部決議程序要求問題；

2、國企、央企開展應(yīng)收賬款債務(wù)人付款擔(dān)保業(yè)務(wù)是否違反國資委限制對外擔(dān)保的規(guī)定問題；

3、上市公司擔(dān)保的內(nèi)部決議程序問題，在香港上市的公司及在大陸和香港以外的外國證券市場上市公司的擔(dān)保決議程序上是否有區(qū)別；

4、差額支付承諾函、流動性支持函、債務(wù)加入承諾等文件的擔(dān)保屬性及內(nèi)部決議程序要求問題；

（四）、監(jiān)管評級制度下保理公司的合規(guī)新要求（以部分地區(qū)為例）

1、評級結(jié)果不得為A及B類的情形：吸收存款、違法發(fā)放貸款，股東或關(guān)聯(lián)方資金拆借，提供虛假財(cái)務(wù)或業(yè)務(wù)信息涉及欺詐，不良資產(chǎn)率超標(biāo)等；

2、違規(guī)情形嚴(yán)重，可能被扣分較多的情形：涉及中高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)集中度，杠桿倍數(shù)，資金投放行業(yè)問題等。

（五）、民法典實(shí)施后商業(yè)保理典型訴訟案例分析及司法審判趨勢解析

該部分將精選最高人民法院在民法典實(shí)施之后所判決的商業(yè)保理典型案例，結(jié)合前述問題進(jìn)行詳細(xì)分析。

四、培訓(xùn)費(fèi)用及報(bào)名方式

培訓(xùn)費(fèi)3000元每人，報(bào)名參加者請先電話通知聯(lián)系人然后將報(bào)名回執(zhí)表微信或mail至ft518@126.com，會務(wù)處將根據(jù)報(bào)名回執(zhí)表告知具體直播安排等事宜。

聯(lián)系人：馮 濤 13683023351（同微信）    

電  話：010-88456283     E-mail:ft518@126.com

網(wǎng)  址：融資租賃名家講堂（www.rzzlmjjt.org.cn）

媒體支持：中國融資租賃資源網(wǎng)(www.5ej5xf.cn)

融資租賃名家講堂

附件：報(bào)名回執(zhí)表                  北京融銀匯通管理咨詢有限公司

                                      二○二二年五月三十一日

新形勢下商業(yè)保理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防控線上直播

專題培訓(xùn)班  報(bào)名回執(zhí)表

經(jīng)研究，我單位決定派以下人員參加：

1、此表格填完后請微信或mail至?xí)��?wù)處，并及時(shí)通知聯(lián)系人

2、培訓(xùn)費(fèi)用請報(bào)名后5個工作日內(nèi)付款，匯款憑證微信或mail至?xí)��?wù)處

聯(lián)系人：馮 濤 13683023351    電  話：010-88456283

傳  真：010-88456283          E-mail:ft518@126.com

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