上海市融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）

為規(guī)范本市融資租賃公司監(jiān)督管理，引導企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，促進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）及相關政策法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管制度，結(jié)合本市實際，我局研究起草了《上海市融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）》�，F(xiàn)向社會公開征求意見。

相關意見、建議請于2021年3月5日前，通過電子郵件（郵箱：jianguan2c@jrb.shanghai.gov.cn）反饋我局。

附件：上海市融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）

             上海市地方金融監(jiān)督管理局
                                2021年2月1日
 
附件：

上海市融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）

第一章  總  則

第一條 為規(guī)范本市融資租賃公司經(jīng)營行為，加強監(jiān)督管理，防范化解風險，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》和國家發(fā)展改革委、商務部聯(lián)合發(fā)布的“市場準入負面清單”，以及中國銀保監(jiān)會《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）等相關法律法規(guī)、監(jiān)管制度，制定本辦法。

第二條 在本市設立融資租賃公司、開展融資租賃業(yè)務，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱融資租賃公司，是指依法從事融資租賃業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司（不含金融租賃公司）。

本辦法所稱融資租賃業(yè)務，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。

從事融資租賃活動應當遵守法律法規(guī)，遵循誠實信用原則和公平原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。

第四條 本市融資租賃公司監(jiān)督管理工作，應當遵循安全審慎、規(guī)范有序、創(chuàng)新發(fā)展的原則，堅持服務實體經(jīng)濟、防控金融風險和深化金融改革的目標，引導融資租賃公司在促進裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術(shù)升級改造、設備進出口等方面發(fā)揮重要作用，更好地服務實體經(jīng)濟，實現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

第五條 市地方金融監(jiān)督管理局會同人民銀行上海總部、上海銀保監(jiān)局、市市場監(jiān)督管理局、市稅務局、市公安局等部門，建立本市融資租賃行業(yè)協(xié)同監(jiān)管機制，完善本市融資租賃公司監(jiān)督管理體系，研究解決行業(yè)重大問題、制定相關政策措施，切實加強行業(yè)監(jiān)管、防范行業(yè)風險、促進行業(yè)發(fā)展。

本市各區(qū)人民政府應當建立健全本行政區(qū)域融資租賃公司監(jiān)管與發(fā)展工作機制，做好事中事后監(jiān)管及行業(yè)風險防范處置等工作；可以研究出臺業(yè)務獎勵、費用補貼、風險補償?shù)日�策措施，引導融資租賃公司更好服務實體經(jīng)濟，促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。

第六條 市地方金融監(jiān)督管理局負責本市融資租賃公司及其經(jīng)營活動的監(jiān)督管理，承擔制定監(jiān)管細則、開展調(diào)查統(tǒng)計、組織有關風險監(jiān)測預警和防范處置等職責。

本市各區(qū)人民政府承擔融資租賃公司監(jiān)督管理職責的部門（以下簡稱“區(qū)行業(yè)管理部門”）根據(jù)市地方金融監(jiān)督管理局的要求，對登記注冊在本行政區(qū)域內(nèi)的融資租賃公司承擔初步審查、信息統(tǒng)計、事中事后監(jiān)管等職責，具體負責組織實施風險監(jiān)測預警、防范處置及信訪投訴舉報事項辦理答復等有關工作，并負責采取相應的監(jiān)督管理措施。

第七條 市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)人民政府應當綜合考量本行政區(qū)域融資租賃公司的機構(gòu)數(shù)量、資產(chǎn)規(guī)模等因素，增強監(jiān)管力量、提升監(jiān)管能力，切實履行融資租賃公司監(jiān)管職責。

市地方金融監(jiān)督管理局、各區(qū)行業(yè)管理部門根據(jù)工作需要，可以聘請律師事務所、會計師事務所等第三方專業(yè)機構(gòu)或外部專業(yè)人員參與日常監(jiān)管工作，并將相應費用支出納入年度預算安排。

第八條 市地方金融監(jiān)督管理局負責建立本市融資租賃公司監(jiān)督管理信息平臺，開展監(jiān)管信息歸集、行業(yè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計和風險監(jiān)測預警等工作，實現(xiàn)與有關部門之間監(jiān)管信息的互聯(lián)共享，定期分析研判融資租賃公司風險狀況，提出風險預警和處置建議，加強對融資租賃公司的事中事后協(xié)同監(jiān)管。

第二章  設立、變更與注銷

第九條 融資租賃公司應當在市場監(jiān)管部門登記注冊的企業(yè)名稱、經(jīng)營范圍中標明“融資租賃”字樣。

第十條 在本市設立融資租賃公司，應當向擬注冊區(qū)行業(yè)管理部門提出申請；區(qū)行業(yè)管理部門初審通過后，將初審意見及企業(yè)申請材料報市地方金融監(jiān)督管理局；市地方金融監(jiān)督管理局會商相關部門審核后，認為符合條件的，出具同意設立融資租賃公司的意見。

第十一條 擬設融資租賃公司應當在獲準設立之日起六個月內(nèi)，到市場監(jiān)管部門完成設立登記；設立登記完成前，不得開展融資租賃業(yè)務。

第十二條 申請在本市設立融資租賃公司，應當符合下列條件：

（一）注冊資本不低于一億七千萬元人民幣（或等值外幣），應當全部以貨幣資金出資，并且有明確、合理的實繳到位計劃。注冊資本及其實繳到位計劃應當在融資租賃公司章程中載明；
（二）已制定健全的公司章程及財務管理、風險控制等主要內(nèi)控制度；
（三）有明確的發(fā)展戰(zhàn)略、清晰的盈利及風險控制模式；
（四）股東為企業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織（控股股東一般為設立滿一年的企業(yè)法人，符合條件的投資者通過其全資子公司投資設立融資租賃公司的，相關子公司可不要求存續(xù)滿一年），信用良好，無重大違法違規(guī)行為，最近三年無重大不良信用記錄；
（五）各股東入股資金均為自有貨幣資金，資金來源真實合法，不得以銀行貸款等債務資金、他人委托資金等非自有資金入股；控股股東財務狀況良好，具備與擬開展融資租賃業(yè)務相應的資本實力和資金實力；
（六）控股股東（或?qū)嶋H控制人）承諾三年內(nèi)（其他股東承諾一年內(nèi)）不直接或變相轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（份），并在融資租賃公司章程中載明；
（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員信用良好，無重大違法違規(guī)行為，最近三年無重大不良信用記錄；擬任高級管理人員熟悉經(jīng)濟金融工作，從事融資租賃（租賃）業(yè)務或相關金融機構(gòu)運營管理工作三年以上，或從事相關行業(yè)工作五年以上；
（八）擬設融資租賃公司應當在注冊地設立實際經(jīng)營場所；在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)設立的融資租賃公司，至少應當在注冊地所在區(qū)設立實際經(jīng)營場所；
（九）國家金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

第十三條 申請在本市設立融資租賃公司，應當提交以下申請材料：

（一）新設信息登記表；
（二）設立申請書。申請書應當載明擬設融資租賃公司的名稱、住所、注冊資本（及具體實繳計劃）、經(jīng)營范圍，控股股東（或?qū)嶋H控制人）和其他股東情況，以及公司設立方案、發(fā)展戰(zhàn)略、盈利模式、責任承諾等內(nèi)容；
（三）各股東出資協(xié)議、股東（大）會關于設立公司的相關決議；
（四）公司章程及財務管理、風險控制等主要內(nèi)控制度；
（五）各股東營業(yè)執(zhí)照正本（或其他主體資格證明）復印件；
（六）控股股東最近兩個年度、其他股東最近一個年度財務審計報告（含財務會計報表及附注），以及最近一期（申請日前三個月內(nèi)）財務會計報表；
（七）境內(nèi)股東的企業(yè)信用報告；
（八）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員名單及相關資料，包括身份證（或護照等其他身份證件）復印件，個人簡歷，最高學歷、學位證書復印件，個人信用報告（外籍或港澳臺人員無法提供個人信用報告的，應當出具相關承諾書并由本人簽名確認），有關專業(yè)資格證書復印件及其他相關證明文件；
（九）公司實際經(jīng)營場所的產(chǎn)權(quán)證書、房屋租賃合同復印件；
（十）如股東及其關聯(lián)方中有從事金融相關業(yè)務的機構(gòu)，提交有關企業(yè)名單及其上年度簡要經(jīng)營情況；
（十一）股東承諾書。

第十四條 股東承諾書應當由擬設融資租賃公司的全體股東共同簽署，內(nèi)容應當包括：

（一）提交的設立申請材料均真實、準確、完整、合法、有效；
（二）各股東信用良好，無重大違法違規(guī)行為，最近三年無重大不良信用記錄；
（三）各股東入股資金均為自有資金、來源合法；在融資租賃公司設立時或設立后六個月內(nèi)按注冊資本及時實繳出資，以保障實質(zhì)性開展融資租賃業(yè)務；
（四）控股股東三年內(nèi)（其他股東一年內(nèi)）不對外轉(zhuǎn)讓所持有融資租賃公司的股權(quán)（份），不將所持有的股權(quán)（份）對外進行質(zhì)押或設立信托；
（五）融資租賃公司設立后，將嚴格遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管制度，依法誠信規(guī)范經(jīng)營，及時報送相關數(shù)據(jù)、信息；
（六）股東自愿承諾的其他事項。
鼓勵擬設融資租賃公司控股股東建立承擔剩余風險責任的制度安排，書面承諾在融資租賃公司解散或者不再經(jīng)營融資租賃相關業(yè)務后，承擔其未清償債務。

第十五條 本市注冊的內(nèi)資租賃企業(yè)申請從事融資租賃業(yè)務試點，或者本市注冊的外商投資融資租賃公司申請變更為內(nèi)資融資租賃試點企業(yè)的，按照內(nèi)資融資租賃試點相關規(guī)定辦理。

第十六條 本市融資租賃公司設立子公司（含SPV項公司）、分支機構(gòu)，以及異地融資租賃公司在本市設立SPV項目公司、分支機構(gòu)，應當符合以下條件，并參照本辦法第十條規(guī)定程序辦理：

（一）融資租賃公司應當實際經(jīng)營滿一年，實繳注冊資本不低于一億七千萬元人民幣（或等值外幣），經(jīng)營規(guī)范、運行良好、服務實體經(jīng)濟成效顯著，無重大違法違規(guī)或違反監(jiān)管規(guī)定的行為，最近3年無重大不良信用記錄；
（二）確有相關業(yè)務發(fā)展需要；
（三）擬設子公司或分支機構(gòu)具有相應項目儲備，或具有明確的發(fā)展戰(zhàn)略、清晰的盈利模式；
（四）擬設子公司入股資金或擬設分支機構(gòu)營運資金為自有貨幣資金，資金來源真實合法，不得以債務資金、委托資金等非自有資金投入；
（五）擬設子公司（不含SPV項目公司）或分支機構(gòu)具有實際經(jīng)營場所。

本市融資租賃公司在異地設子公司、分支機構(gòu)，并應按照擬設子公司、分支機構(gòu)注冊地行業(yè)管理部門相關要求辦理。

融資租賃公司在本市設立從事特定領域融資租賃業(yè)務的專業(yè)子公司，并應符合本辦法關于設立融資租賃公司的相關規(guī)定。

第十七條 融資租賃公司下列事項，應當參照設立條件、程序申請辦理：

（一）變更名稱、組織形式（不包括在名稱中去除“融資租賃”字樣、不再經(jīng)營融資租賃業(yè)務的情形）；
（二）變更法定代表人；
（三）變更注冊資本；
（四）跨區(qū)變更住所；
（五）變更控股股東、新增主要股東；
（六）合并、分立。

第十八條 融資租賃公司下列基本事項，應當在首次登錄市地方金融監(jiān)督管理局指定的監(jiān)督管理信息平臺時進行初始備案；相關事項發(fā)生變更的，應當依法在市場監(jiān)管部門完成登記（備案）后五個工作日內(nèi)（不涉及登記（備案）的，在相關事項發(fā)生后五個工作日內(nèi)），通過市地方金融監(jiān)督管理局指定的監(jiān)督管理信息平臺修改有關信息、進行變更備案：

（一）主體信息，包括公司名稱、經(jīng)營范圍、注冊地址、實際經(jīng)營場所、注冊資本、實收資本，公司監(jiān)管聯(lián)絡人員及聯(lián)系方式等；
（二）公司章程；
（三）各股東（上市公司為控股股東及其他主要股東）名稱及其認繳資本、實繳資本、持股比例；
（四）公司法定代表人及董事、監(jiān)事、高級管理人員；
（五）分支機構(gòu)及SPV項目公司設立、變更或注銷；
（六）投資設立、入股（或退出、注銷）其他企業(yè)法人或經(jīng)濟組織。

第十九條 融資租賃公司解散的，應當依法成立清算組織進行清算，對未到期債務及相關責任承擔做出安排，并按有關規(guī)定到市場監(jiān)管部門辦理注銷登記。

融資租賃公司不再經(jīng)營融資租賃業(yè)務的，應當按照相關規(guī)定至市場監(jiān)管部門辦理變更登記，去除企業(yè)名稱、經(jīng)營范圍中與“融資租賃”相關字樣。

融資租賃公司解散或者不再經(jīng)營融資租賃相關業(yè)務的，還應向注冊地所在區(qū)行業(yè)管理部門書面報告相關情況，并提交資產(chǎn)狀況證明及債權(quán)債務處置方案等材料。

第三章  業(yè)務經(jīng)營與風險管理

第二十條 融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務：

（一）融資租賃業(yè)務；
（二）租賃業(yè)務；
（三）與融資租賃和租賃業(yè)務相關的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；
（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；
（五）固定收益類證券投資業(yè)務。

第二十一條 融資租賃公司應當立足自身資源稟賦，重點支持符合國家及本市產(chǎn)業(yè)導向的行業(yè)、企業(yè)，在促進裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術(shù)升級改造、設備進出口，服務供應鏈上下游中小企業(yè)等方面發(fā)揮積極作用，更好服務實體經(jīng)濟、促進高質(zhì)量發(fā)展。

鼓勵融資租賃公司逐步提高直接租賃業(yè)務占比，持續(xù)增強租賃資產(chǎn)管理能力，開展專業(yè)化、差異化經(jīng)營。

第二十二條 適用于融資租賃交易的租賃物一般應當為權(quán)屬清晰、真實存在且能夠產(chǎn)生收益的固定資產(chǎn)（國家及本市另有規(guī)定的除外）。
融資租賃公司應當合法取得租賃物的所有權(quán)，不得接受已設置抵押、權(quán)屬存在爭議、無處分權(quán)、已被司法機關查封、扣押的財產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財產(chǎn)作為租賃物。

第二十三條 融資租賃公司可以向銀保監(jiān)會監(jiān)管的銀行和非銀行金融機構(gòu)融資，也可以通過股東借款、發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化、轉(zhuǎn)讓融資租賃資產(chǎn)等渠道融資；融資來源必須符合國家相關法律法規(guī)的規(guī)定。

第二十四條 融資租賃公司不得開展下列業(yè)務或活動：

（一）非法集資、吸收或變相吸收存款；
（二）發(fā)放或受托發(fā)放貸款；
（三）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；
（四）通過網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)、各類地方交易場所、非持牌資產(chǎn)管理機構(gòu)、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)（依法開展的股權(quán)融資，以及國家及本市另有規(guī)定的情形除外）；
（五）出借、出租融資租賃經(jīng)營資質(zhì)；
（六）以暴力或其他非法手段催討債務或處置租賃物；
（七）法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管制度禁止開展的其他業(yè)務或活動。

第二十五條 融資租賃公司進口租賃物涉及配額、許可等管理的，由租賃物購買方或產(chǎn)權(quán)所有方按有關規(guī)定辦理手續(xù)，另有約定的除外。

融資租賃公司經(jīng)營業(yè)務過程中涉及外匯管理事項的，應當遵守國家外匯管理有關規(guī)定。

第二十六條 融資租賃公司應當建立完善以股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)，明確職責分工，保證相互之間獨立運行、有效制衡，形成科學高效的決策、激勵和約束機制。

融資租賃公司應當按照全面、審慎、有效、獨立原則，建立健全內(nèi)部控制制度，保障公司安全穩(wěn)健運行。

融資租賃公司應當根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務規(guī)模和復雜程度，建立全面風險管理體系，識別、控制和化解風險。

第二十七條 融資租賃公司應當建立關聯(lián)交易管理制度，其關聯(lián)交易應當遵循商業(yè)原則，獨立交易、定價公允，以不優(yōu)于非關聯(lián)方同類交易的條件進行。

融資租賃公司在對承租人為關聯(lián)企業(yè)的交易進行表決或決策時，與該關聯(lián)交易有關聯(lián)關系的人員應當回避。融資租賃公司的重大關聯(lián)交易應當經(jīng)股東（大）會、董事會或其授權(quán)機構(gòu)批準。

融資租賃公司與其設立的控股子公司、項目公司之間的交易，不適用本辦法對關聯(lián)交易的監(jiān)管要求。

第二十八條 融資租賃公司一般應當在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)辦理租賃物權(quán)屬登記，及時將相關權(quán)屬狀態(tài)予以公示。法律法規(guī)對有關租賃物的權(quán)屬登記另有規(guī)定的，應當依法辦理相關登記手續(xù)。 

第二十九條 融資租賃公司應當建立健全租賃物價值評估和定價體系，根據(jù)租賃物的價值、其他成本和合理利潤等確定租金水平。

售后回租業(yè)務中，融資租賃公司對租賃物的買入價格應當有合理的、不違反會計準則的定價依據(jù)作為參考，不得低值高買。

第三十條 融資租賃公司應當重視租賃物的風險緩釋作用，密切監(jiān)測租賃物價值對融資租賃債權(quán)的風險覆蓋水平，制定有效的風險應對措施。

融資租賃公司應當加強租賃物未擔保余值管理，定期評估未擔保余值是否存在減值，及時按照會計準則的要求計提減值準備。

融資租賃公司應當加強對租賃期限屆滿返還或因承租人違約而取回的租賃物的風險管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風險。

第三十一條 融資租賃公司應當嚴格按照會計準則等相關規(guī)定建立健全會計管理制度，真實、準確地核算、反映融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和受讓業(yè)務的實質(zhì)和風險狀況。

融資租賃公司對轉(zhuǎn)租賃等形式的融資租賃資產(chǎn)應當分別管理，單獨建賬。轉(zhuǎn)租賃應當經(jīng)出租人同意。

第三十二條 融資租賃公司應當建立資產(chǎn)質(zhì)量分類制度和準備金制度。在準確分類的基礎上及時足額計提資產(chǎn)減值損失準備，增強風險抵御能力。

支持具備條件的融資租賃公司依法接入人民銀行征信系統(tǒng)，持續(xù)加強信用風險管理。

第三十三條 融資租賃公司融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。

融資租賃公司的風險資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍。

融資租賃公司開展的固定收益類證券投資業(yè)務，不得超過凈資產(chǎn)的20%。

第三十四條 融資租賃公司應當加強對重點承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關聯(lián)方的業(yè)務比例，有效防范和分散經(jīng)營風險。融資租賃公司應當遵守以下監(jiān)管指標：

（一）單一客戶融資集中度。融資租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額一般不得超過凈資產(chǎn)的30%；
（二）單一集團客戶融資集中度。融資租賃公司對單一集團的全部融資租賃業(yè)務余額一般不得超過凈資產(chǎn)的50%；
（三）單一客戶關聯(lián)度。融資租賃公司對一個關聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務余額一般不得超過凈資產(chǎn)的30%；
（四）全部關聯(lián)度。融資租賃公司對全部關聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務余額一般不得超過凈資產(chǎn)的50%；
（五）單一股東關聯(lián)度。對單一股東及其全部關聯(lián)方的融資余額，一般不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且同時滿足本辦法對單一客戶關聯(lián)度的規(guī)定。

第三十五條 融資租賃公司應當建立并執(zhí)行網(wǎng)絡信息安全相關制度，完善自身業(yè)務信息系統(tǒng)，定期對業(yè)務信息系統(tǒng)及企業(yè)網(wǎng)站、APP程序、微信公眾號等宣傳獲客渠道進行檢視、升級、維護，及時采取有效技術(shù)措施，防范病毒和網(wǎng)絡攻擊，確保公司信息安全。

第三十六條 融資租賃公司應當向客戶如實、充分揭示有關金融產(chǎn)品或者服務的風險，不得設置違反公平原則的交易條件；應當依法保障客戶的財產(chǎn)權(quán)、知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益。

融資租賃公司應當建立客戶信息安全保護制度，不得不當使用或泄露客戶相關信息。

融資租賃公司應當建立方便快捷的爭議處理機制，完善投訴處理程序，及時處理與客戶的相關爭議。

第三十七條 融資租賃公司應當依法開展營銷宣傳，不得發(fā)布與業(yè)務資質(zhì)范圍不一致的營銷宣傳內(nèi)容，不得虛假、夸大或者片面宣傳相關產(chǎn)品、服務，不得開展其他違法違規(guī)營銷宣傳活動。

第三十八條 融資租賃公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守國家和本市監(jiān)管要求，履行恪盡職守、勤勉盡責的義務，有效防范和控制風險。

第四章 監(jiān)督管理

第三十九條 融資租賃公司應當按要求通過市地方金融監(jiān)督管理局指定的監(jiān)督管理信息平臺，定期報送業(yè)務經(jīng)營情況報告，年（季、月）度經(jīng)營信息、統(tǒng)計報表，經(jīng)會計師事務所審計的年度財務會計報告及相關資料。

第四十條 融資租賃公司發(fā)生以下足以危及公司持續(xù)經(jīng)營的重大風險事件的，應當在二十四小時內(nèi)向注冊地所在區(qū)行業(yè)管理部門書面報告，同時通過市地方金融監(jiān)督管理局指定的監(jiān)督管理信息平臺進行在線報告（事態(tài)緊急的可在二十四小時內(nèi)先行口頭報告，并在五個工作日內(nèi)提交相關書面報告、進行在線報告；下同）：

（一）可能導致三個月內(nèi)應償付（兌付）的負債總額中超過百分之五十部分無法按期償付（兌付）的重大流動性困難；
（二）標的額超過公司凈資產(chǎn)百分之三十的重大待決訴訟或者仲裁；
（三）超過公司凈資產(chǎn)百分之三十的主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)，主要或全部業(yè)務陷入停頓；
（四）主要負責人下落不明；
（五）公司或其主要負責人因涉嫌犯罪被司法機關刑事調(diào)查，或者受到刑事處罰；
（六）群體性事件或重大安全防范突發(fā)事件；
（七）重大負面輿情，以及其他足以危及公司持續(xù)經(jīng)營的重大風險事件。

融資租賃公司的控股股東（或?qū)嶋H控制人）發(fā)生前款規(guī)定的重大風險事件的，融資租賃公司應當自知道或者應當知道之時起二十四小時內(nèi)向注冊地所在區(qū)行業(yè)管理部門報告。

各區(qū)行業(yè)管理部門應當在收到相關重大風險事件報告后二十四小時內(nèi)向市地方金融監(jiān)督管理局進行報告。

第四十一條 融資租賃公司發(fā)生以下重大事項的，應當履行信息報送義務，在五個工作日內(nèi)通過市地方金融監(jiān)督管理局指定的監(jiān)督管理信息平臺進行在線報告（如相關情形發(fā)生較為頻繁的，也可于每月初五個工作日內(nèi)批量集中報告上月度有關情況）：

（一）直接或間接在境內(nèi)外上市、發(fā)行債券、發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，或者發(fā)生其他單筆金額超過凈資產(chǎn)百分之十的重大債務；
（二）發(fā)生單筆金額超過凈資產(chǎn)百分之十的重大損失或賠償責任；
（三）為股東或其他關聯(lián)方提供擔保（為自身控股子公司、項目公司對外融資提供擔保除外），或者發(fā)生其他單筆金額超過凈資產(chǎn)百分之二十的對外擔保等或有負債；
（四）發(fā)生單筆金額占公司凈資產(chǎn)百分之五以上，或者該筆交易發(fā)生后公司與相關關聯(lián)方的交易余額占公司凈資產(chǎn)百分之十以上的重大關聯(lián)交易；
（五）任一股東所持公司百分之五以上股份被質(zhì)押、凍結(jié)、司法拍賣、托管、設定信托或者被依法限制表決權(quán)；
（六）董事、三分之一以上監(jiān)事或總經(jīng)理無法履行職責；
（七）企業(yè)或其法定代表人受到相關部門較大金額罰款（企業(yè)罰款五十萬元以上，或自然人罰款五萬元以上）、沒收違法所得、沒收非法財物、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或吊銷許可證（營業(yè)執(zhí)照）、拘留等重大行政處罰；
（八）尚未構(gòu)成本條款所列重大風險事件，但對公司經(jīng)營發(fā)展有重大影響的其他事項。

第四十二條 市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)行業(yè)管理部門每年制定融資租賃公司監(jiān)督檢查計劃，對融資租賃公司的經(jīng)營活動實施持續(xù)監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查可以采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等方式。

第四十三條 市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)行業(yè)管理部門應當全面持續(xù)收集融資租賃公司的經(jīng)營管理和風險信息，清晰連續(xù)地了解和掌握企業(yè)基本狀況。

各區(qū)行業(yè)管理部門應當重點關注登記注冊在本行政區(qū)域內(nèi)融資租賃公司的財務狀況、業(yè)務開展情況及經(jīng)營風險，評價公司治理、內(nèi)部控制、風險管理措施的有效性，關注風險外溢和交叉?zhèn)魅厩闆r。

第四十四條 市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)行業(yè)管理部門應當結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題和風險監(jiān)管要求，加大對融資租賃公司現(xiàn)場檢查力度，提升現(xiàn)場檢查深度和廣度，提高現(xiàn)場檢查的質(zhì)量和效率。

現(xiàn)場檢查可以采取詢問融資租賃公司工作人員，調(diào)取、查閱、復制與檢查事項相關的文件、資料、系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行登記保存等措施。

第四十五條 市地方金融監(jiān)督管理局綜合非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的有關情況，統(tǒng)一組織對融資租賃公司開展監(jiān)管評級，進行分類監(jiān)督管理。

市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)行業(yè)管理部門可以根據(jù)監(jiān)管評級情況，決定監(jiān)督檢查的頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施等。

第四十六條 市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)行業(yè)管理部門在依法履行職責過程中，發(fā)現(xiàn)融資租賃公司存在涉嫌違反國家和本市相關監(jiān)管要求的行為，或者存在“失聯(lián)”“空殼”等其他風險隱患的，可以采取進行監(jiān)管談話、責令公開說明、責令定期報告、提高信息報送頻率、督促開展自查、出示風險預警函、公示公告、通報批評、責令改正、不予受理其相關申請等措施。

發(fā)生前款情形的，市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)行業(yè)管理部門可以要求融資租賃公司的控股股東（或?qū)嶋H控制人）及法定代表人、董事、監(jiān)事或者高級管理人員等，對公司業(yè)務活動及風險狀況等事項作出說明。

融資租賃公司存在重大風險隱患的，市地方金融監(jiān)督管理局可以依法采取責令暫停相關業(yè)務、責令停止增設分支機構(gòu)等控制風險擴大的措施。融資租賃公司的重大風險無法消除或者不能恢復正常經(jīng)營能力的，由市地方金融監(jiān)督管理局依法取消其業(yè)務資質(zhì)或試點資格，并責成其變更企業(yè)名稱、經(jīng)營范圍或主動注銷。

第四十七條 市地方金融監(jiān)督管理局指導和監(jiān)督各區(qū)推進融資租賃公司監(jiān)管工作，各區(qū)行業(yè)管理部門應當每年度向市地方金融監(jiān)督管理局報送本行政區(qū)域內(nèi)融資租賃公司監(jiān)管與發(fā)展情況。

市地方金融監(jiān)督管理局建立履職評價制度，對各區(qū)行業(yè)管理部門履行監(jiān)管職責情況進行檢查評價。履職評價的內(nèi)容主要包括：監(jiān)管機制建設情況，日常監(jiān)管工作開展情況，風險監(jiān)測預警和防范處置情況，信訪投訴舉報事項辦理答復情況，各類材料、信息報送情況，監(jiān)管檔案管理情況等。

市地方金融監(jiān)督管理局根據(jù)履職評價結(jié)果，可將監(jiān)管工作不到位的區(qū)列為高監(jiān)管風險區(qū)域，采取更加嚴格的監(jiān)管措施；對監(jiān)管工作規(guī)范有序的區(qū)，在辦理相關監(jiān)管工作事項時予以優(yōu)先支持。

第四十八條 鼓勵融資租賃行業(yè)自律組織積極發(fā)揮作用，依照章程開展下列工作：

（一）制定行業(yè)自律規(guī)則，督促、檢查會員及其從業(yè)人員行為，實施自律管理；
（二）維護會員合法權(quán)益，反映行業(yè)建議和訴求，配合地方金融管理部門開展行業(yè)監(jiān)管工作；
（三）督促會員開展金融消費者教育，開展糾紛調(diào)解，維護金融消費者合法權(quán)益；
（四）調(diào)查處理針對會員違法違規(guī)行為的投訴；
（五）組織開展會員培訓與交流；
（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他工作。

第四十九條 鼓勵律師事務所、會計師事務所、信用評級機構(gòu)等第三方機構(gòu)發(fā)揮專業(yè)作用，通過合規(guī)評價、核查審計、信用評級等方式，參與對融資租賃公司的監(jiān)督檢查工作，促進本市融資租賃行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。

第五章  法律責任

第五十條 融資租賃公司在經(jīng)營過程中有下列情形之一的，由市地方金融監(jiān)督管理局視情節(jié)輕重，依據(jù)《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》等相關法律法規(guī)，實施責令停業(yè)、沒收違法所得、罰款、取消試點資格等行政處罰：

（一）未按要求對相關事項進行備案，或者未按要求報告重大風險事件及其他重大事項、報送經(jīng)營信息或其他材料，或者在發(fā)生風險事件時未立即采取相應措施的；
（二）妨害市地方金融監(jiān)督管理局及區(qū)行業(yè)管理部門履行職責，拒絕、阻礙監(jiān)督檢查，或者隱瞞、毀滅、轉(zhuǎn)移相關材料；
（三）其他違反法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管制度的經(jīng)營行為。
第五十一條 市地方金融監(jiān)督管理局依法對融資租賃公司作出行政處罰的，可以依據(jù)《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》等相關法律法規(guī)，對負有直接責任的董事、監(jiān)事或者高級管理人員實施必要的行政處罰。

第五十二條 融資租賃公司存在相關法律法規(guī)、監(jiān)管制度所列經(jīng)營異常或嚴重違法失信行為的，市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)行業(yè)管理部門可向社會公告相關情況，并可建議市場監(jiān)管部門依法列入經(jīng)營異常名錄或嚴重違法失信企業(yè)名單管理，或者建議依法采取吊銷營業(yè)執(zhí)照等行政處罰措施；涉嫌犯罪的，移送司法機關依法查處。

第五十三條 在融資租賃公司設立、變更及日常監(jiān)管過程中出具法律意見書、核查審計報告等文件的第三方機構(gòu)及其從業(yè)人員，應當按照相關執(zhí)業(yè)規(guī)則規(guī)定的工作程序出具相應文件，并應對其所出具文件內(nèi)容的真實性、準確性和完整性進行核查和驗證。市地方金融監(jiān)督管理局及各區(qū)行業(yè)管理部門發(fā)現(xiàn)有關文件中存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，可將相關情況向社會公告，并通報有關行業(yè)管理部門、自律組織處理。

第五十四條 市地方金融監(jiān)督管理局、各區(qū)行業(yè)管理部門工作人員在融資租賃公司監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；涉嫌犯罪的，移送司法機關依法追究刑事責任。

第六章  附  則

第五十五條 除本辦法明確事項外，浦東新區(qū)、中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)等相關區(qū)域可根據(jù)市地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管工作安排，負責本區(qū)域融資租賃公司的其他相關監(jiān)管工作。

第五十六條 本辦法所稱控股股東，是指持有融資租賃公司百分之五十以上股權(quán)或者表決權(quán)，以及持有股權(quán)或者表決權(quán)比例不足百分之五十但足以對融資租賃公司的決策產(chǎn)生重大影響的股東或者其他出資人。

本辦法所稱主要股東，是指持有融資租賃公司百分之五以上股權(quán)或者表決權(quán)、但尚不構(gòu)成控股的股東或者其他出資人。

本辦法所稱實際控制人，是指雖然不是融資租賃公司的直接出資人，但通過投資關系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配融資租賃公司的人。

本辦法所稱關聯(lián)方，可依據(jù)《企業(yè)會計準則第36號——關聯(lián)方披露》的規(guī)定予以認定。

本辦法所稱“高級管理人員”，是指融資租賃公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風險控制、合規(guī)稽核、財務管理部門負責人，或者實際履行相關職責的人員。

本辦法所稱“轉(zhuǎn)租賃”，是指融資租賃公司從第一出租人處租入租賃物，再轉(zhuǎn)租給承租人，轉(zhuǎn)租人以取得租金差為目的，租賃物所有權(quán)歸第一出租人。

本辦法所稱“風險資產(chǎn)”，按照企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國債投資后的剩余資產(chǎn)總額確定。

本辦法所稱“失聯(lián)”，是指融資租賃公司存在以下情形：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人；連續(xù)三個月未按監(jiān)管要求報送月度經(jīng)營信息。

本辦法所稱“空殼”，是指融資租賃公司存在以下情形：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報送并公示上一年度的年度報告；成立六個月以上，但無實繳注冊資本；近6個月監(jiān)管信息顯示無經(jīng)營；近6個月無納稅記錄或“零申報”。

第五十七條 市地方金融監(jiān)督管理局根據(jù)國家及本市經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃及市場環(huán)境變化，對在航空航運、海工裝備、集成電路、醫(yī)療器械、人工智能、高端制造、清潔能源等符合國家及本市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導向領域開展業(yè)務的融資租賃公司，可結(jié)合監(jiān)管評級情況，對其業(yè)務集中度和關聯(lián)度要求進行適當調(diào)整。

第五十八條 本辦法施行前已經(jīng)設立的融資租賃公司，原則上應當在2023年6月30日前達到本辦法規(guī)定的各項監(jiān)管要求。經(jīng)營飛機、船舶等租賃期較長的融資租賃業(yè)務的企業(yè)，可通過注冊地所在區(qū)行業(yè)管理部門向市地方金融監(jiān)督管理局申請適當延長過渡期。

第五十九條 本辦法由市地方金融監(jiān)督管理局負責解釋。

第六十條 本辦法自2021年**月**日起施行。