關(guān)于印發(fā)《江蘇省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知

各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局，各縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門，各融資租賃公司：

為貫徹落實(shí)中國銀保監(jiān)會(huì)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號），加強(qiáng)全省融資租賃公司的監(jiān)督管理，我局研究制定了《江蘇省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》。經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

附件：江蘇省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）.pdf

江蘇省地方金融監(jiān)督管理局

2021年1月21日

江蘇省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)全省融資租賃公司監(jiān)督管理，規(guī)范融資租賃經(jīng)營行為，防范化解相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全省融資租賃行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國公司法》《市場準(zhǔn)入負(fù)面清單（2020年版）》《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制定本細(xì)則。

第二條 在本省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司（不含金融租賃公司）及分支機(jī)構(gòu)適用本細(xì)則。

本細(xì)則所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)。

第三條 融資租賃公司開展經(jīng)營活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律及國家有關(guān)規(guī)定，遵循誠實(shí)信用和公平原則，穩(wěn)健經(jīng)營，堅(jiān)持融資與融物相結(jié)合，提高專業(yè)化水平，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

第四條 省地方金融監(jiān)督管理局是全省融資租賃公司監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)制定全省監(jiān)管工作政策、制度，并組織實(shí)施工作部署；建立融資租賃公司重大事件信息通報(bào)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；開展全省融資租賃行業(yè)運(yùn)行情況統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測和分析等工作。

設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門）、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門（以下簡稱縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門）在各自職責(zé)范圍內(nèi)，具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司設(shè)立以及變更事項(xiàng)的會(huì)商審查、日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等工作。

第二章 設(shè)立、變更以及終止

第五條 省地方金融監(jiān)督管理局與省市場監(jiān)督管理局建立會(huì)商機(jī)制，嚴(yán)格控制融資租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)的登記注冊。設(shè)立融資租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)，按照以下程序辦理：

申請人向縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門提出設(shè)立申請�？h（市、區(qū)）監(jiān)管部門對申請人相關(guān)信息進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，形成初步意見報(bào)設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門。設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門在三十日內(nèi)組織縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門及其他相關(guān)部門、單位進(jìn)行會(huì)商，報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局后，根據(jù)批復(fù)出具會(huì)商意見。登記注冊機(jī)關(guān)根據(jù)會(huì)商意見依法辦理融資租賃公司登記注冊。

設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門可根據(jù)本地實(shí)際，對會(huì)商方式進(jìn)一步細(xì)化。

第六條 申請?jiān)O(shè)立融資租賃公司，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)進(jìn)行重點(diǎn)審查：

（一）名稱中是否標(biāo)明“融資租賃”字樣；

（二）注冊資本是否符合規(guī)定并實(shí)繳到位；

（三）在注冊地是否有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所；

（四）業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度是否健全；

（五）股東信譽(yù)狀況是否良好，最近三年內(nèi)是否存在重大違法違規(guī)記錄，是否具備與其出資金額相適應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)�；蛘哔Y金實(shí)力；

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員信譽(yù)狀況是否良好，最近三年內(nèi)是否存在重大違法違規(guī)記錄，是否熟悉融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)，是否具有履職所需的從業(yè)經(jīng) 驗(yàn)和管理能力；

（七）國家規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第七條 融資租賃公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)、子公司，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)進(jìn)行重點(diǎn)審查：

（一）實(shí)收資本金情況；

（二）財(cái)務(wù)狀況以及持續(xù)經(jīng)營能力；

（三）公司信用狀況是否良好，最近三年內(nèi)是否存在重大違法違規(guī)記錄；

（四）監(jiān)管評級情況；

（五）融資租賃公司對分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金撥付情況；

（六）國家規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第八條 融資租賃公司變更公司名稱、組織形式、股權(quán)結(jié)構(gòu)，減少注冊資本，跨設(shè)區(qū)市變更地址等，由注冊地 監(jiān)管部門組織相關(guān)職能部門進(jìn)行會(huì)商，報(bào)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局形成一致意見后出具會(huì)商意見。

第九條 融資租賃公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告或者司法裁定等相關(guān)材料報(bào)送注冊地監(jiān)管部門，并按規(guī)定向登記注冊機(jī)關(guān)申請辦理注銷登記。

融資租賃公司不再經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)但不解散的，應(yīng)當(dāng)依法變更公司名稱和經(jīng)營范圍。變更后的公司名稱不得含有“融資租賃”字樣，經(jīng)營范圍不得包含融資租賃業(yè)務(wù)。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)自變更公司名稱和經(jīng)營范圍之日起三十日內(nèi)完成營業(yè)場所相關(guān)標(biāo)識的清理或變更工作。

第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第十條 適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)，主要包括生產(chǎn)設(shè)備、通信設(shè)備、醫(yī)療設(shè)備、科研設(shè)備、檢驗(yàn)檢測設(shè)備、工程機(jī)械設(shè)備、辦公設(shè)備、飛機(jī)、汽車、船舶以及其他符合相關(guān)規(guī)定的租賃物。

融資租賃業(yè)務(wù)的租賃物應(yīng)當(dāng)權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益。融資租賃公司不得虛構(gòu)租賃物或租賃物合同價(jià)值與實(shí)際價(jià)值明顯不符；不得接受已經(jīng)設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭議或者已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)或者所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為租賃物。

第十一條 融資租賃公司除按有關(guān)規(guī)定辦理權(quán)屬（含相關(guān)附屬權(quán)利）登記外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)在國家規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)辦理租賃物權(quán)屬登記。

第十二條 融資租賃公司不得開展下列業(yè)務(wù)或者活動(dòng)：

（一）非法集資、吸收或變相吸收存款；

（二）發(fā)放或受托發(fā)放貸款，以融資租賃業(yè)務(wù)的名義開展“校園貸”“現(xiàn)金貸”“高利貸”等；

（三）實(shí)際收取的租金、賠償金、違約金等費(fèi)用違反國家有關(guān)規(guī)定；

（四）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；

（五）虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目進(jìn)行融資；

（六）通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；

（七）違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或者要求地方政府為租賃項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款等；

（八）虛假宣傳或者誤導(dǎo)性宣傳；

（九）以非法或者不正當(dāng)手段催收債務(wù)；

（十）國家和本省規(guī)定禁止開展的其他業(yè)務(wù)或活動(dòng)。

第十三條 融資租賃公司開展汽車融資租賃業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）不得以融資租賃業(yè)務(wù)的名義從事汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)，不得與承租方簽訂汽車抵押貸款合同；

（二）不得以“分期付款”“汽車貸款”等名義，誤導(dǎo)消費(fèi)者，合同、宣傳資料、網(wǎng)站、手機(jī)應(yīng)用程序等不得出現(xiàn)“貸”“貸款”等不屬于融資租賃業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)的字樣描述；

（三）提供服務(wù)時(shí)，準(zhǔn)確解釋融資租賃業(yè)務(wù)內(nèi)容，真實(shí)、全面告知車輛所有權(quán)歸屬等重要信息；

（四）規(guī)范租金管理，明確告知融資金額項(xiàng)目明細(xì)與具體金額，月租金還款日期與金額等各項(xiàng)費(fèi)用金額，以及違約情形下需承擔(dān)的違約責(zé)任及相關(guān)費(fèi)用構(gòu)成；

（五）不得為客戶提供或變相提供融資擔(dān)保；

（六）審慎選擇合作機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)存在亂收服務(wù)費(fèi)、故意泄露個(gè)人信息、非法催收等違法違規(guī)行為，及時(shí)終止合作關(guān)系。

第十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴以及糾紛處理機(jī)制，公開投訴電話以及其他投訴渠道，對客戶投訴應(yīng)當(dāng)妥善處理并及時(shí)反饋。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第十五條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的租賃資產(chǎn)比重、杠桿率、投資比例以及客戶集中度、關(guān)聯(lián)度等監(jiān)管指標(biāo)要求。

（一）融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%；

（二）風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍；

（三）開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過凈資產(chǎn)的20%；

（四）對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%，對單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；

（五）對一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%，對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；

（六）對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資租賃余額，不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且同時(shí)滿足對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

在執(zhí)行國家規(guī)定的監(jiān)管指標(biāo)的前提下，監(jiān)管部門可根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)情況、合規(guī)情況等，對融資租賃公司的融資方式、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方式實(shí)施分類管理。

第十六條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，建立健全內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和內(nèi)部審計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量，并形成良好的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類管理制度、承租人信用評估制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制以及防欺詐和反洗錢制度等，防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。

第十七條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制化解，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)及時(shí)識別和控制化解與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

第十八條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)租賃物未擔(dān)保余值管理，當(dāng)租賃物未擔(dān)保余值出現(xiàn)減值跡象時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求計(jì)提減值準(zhǔn)備。

第十九條 融資租賃公司開展資產(chǎn)證券化、發(fā)行債券等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)批準(zhǔn)的交易場所或銀行間市場，面向合格投資者發(fā)行，投資者人數(shù)、投資金額等應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。

融資租賃公司通過銀行借款、股東借款、發(fā)行債券、開展資產(chǎn)證券化等融資形式融入資金的規(guī)模不得超過相應(yīng)的比例限額。

第二十條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)質(zhì)量分類制度和準(zhǔn)備金制度。在準(zhǔn)確分類的基礎(chǔ)上及時(shí)足額計(jì)提資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

第二十一條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對租賃期限屆滿返還或者因承租人違約而取回的租賃物的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風(fēng)險(xiǎn)。

第二十二條 融資租賃公司開展售后回租業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮并客觀評估售后回租資產(chǎn)的價(jià)值，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。售后回租的租賃物應(yīng)當(dāng)為能夠發(fā)揮經(jīng)濟(jì)功能并且能夠產(chǎn)生持續(xù)經(jīng)濟(jì)效益的固定資產(chǎn)。

第二十三條 融資租賃公司對轉(zhuǎn)租賃的融資租賃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理、單獨(dú)建賬。轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。

融資租賃公司和承租人應(yīng)當(dāng)對與融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的擔(dān)保、保險(xiǎn)等事項(xiàng)進(jìn)行充分約定，維護(hù)交易安全。

第二十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)有效控制和降低風(fēng)險(xiǎn)，對融資租賃項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，充分考慮和評估承租人持續(xù)支付租金的能力，采取多種方式降低違約風(fēng)險(xiǎn)，并加強(qiáng)對融資租賃項(xiàng)目的檢查以及后期管理。

第五章 分類處置管理

第二十五條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)排查轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司經(jīng)營狀況，根據(jù)公司資質(zhì)條件、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)情況，將融資租賃公司劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營三類。新設(shè)立未滿六個(gè)月的融資租賃公司暫不參與分類。

第二十六條 正常經(jīng)營類融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

（二）接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經(jīng)營場所且如實(shí)完整填報(bào)信息；

（三）實(shí)質(zhì)性開展融資租賃相關(guān)業(yè)務(wù)，并持續(xù)經(jīng)營六個(gè)月以上；

（四）法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第二十七條 納入正常經(jīng)營類公司名單按照以下程序辦理：

（一）申請納入正常經(jīng)營類公司名單的融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向所在地縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)送公司有關(guān)信息；

（二）設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門會(huì)同縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門審核營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告以及其他資料，結(jié)合公司所在地的市場監(jiān)管、稅務(wù)、人民銀行、銀保監(jiān)等部門和單位意見，初步確定正常經(jīng)營類公司名單，上報(bào)省地方金融監(jiān)管局；

（三）省地方金融監(jiān)管局對材料進(jìn)行復(fù)核，符合正常經(jīng)營條件的，報(bào)中國銀保監(jiān)會(huì)同意后納入正常經(jīng)營類公司名單，并對外公布。

第二十八條 省地方金融監(jiān)管局建立融資租賃公司監(jiān)管評價(jià)體系，組織對全省正常經(jīng)營類的融資租賃公司進(jìn)行監(jiān)管評級，實(shí)繳注冊資本未達(dá)到一億元人民幣的，不納入評級。融資租賃公司監(jiān)管評級制度由省地方金融監(jiān)管局另行制定。

第二十九條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“動(dòng)態(tài)管理、有進(jìn)有出”原則，加強(qiáng)對正常經(jīng)營類公司名單內(nèi)融資租賃公司的跟蹤監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，及時(shí)調(diào)查核實(shí)處置，并上報(bào)省地方金融監(jiān)管局。

省地方金融監(jiān)管局復(fù)核后，視違法違規(guī)行為的情形將融資租賃公司從正常經(jīng)營類公司名單內(nèi)移出，并向中國銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三十條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促非正常經(jīng)營類融資租賃公司進(jìn)行整改。整改驗(yàn)收合格的，可納入正常經(jīng)營類公司名單；拒絕整改或者整改驗(yàn)收不合格的，依法依規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

對于違法違規(guī)經(jīng)營類融資租賃公司，違法違規(guī)情節(jié)較輕且整改驗(yàn)收合格的，可納入正常經(jīng)營類公司名單；整改驗(yàn)收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依法給予行政處罰或者協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章 監(jiān)督管理與市場自律

第三十一條 設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門或者受委托的第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場檢查制度，對融資租賃公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性進(jìn)行現(xiàn)場檢查，及時(shí)防范和糾正違法違規(guī)行為，原則上對轄區(qū)內(nèi)每家融資租賃公司每半年開展一次現(xiàn)場檢查，并可根據(jù)公司經(jīng)營情況、監(jiān)管評級結(jié)果等適當(dāng)增減現(xiàn)場檢查頻次。

第三十二條 省地方金融監(jiān)管局加強(qiáng)融資租賃行業(yè)監(jiān)督管理信息化建設(shè)。

地方各級監(jiān)管部門運(yùn)用監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強(qiáng)對轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司的持續(xù)監(jiān)管。通過收集融資租賃公司以及行業(yè)整體的報(bào)表數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理情況和其他內(nèi)外部資料等信息，及 時(shí)動(dòng)態(tài)掌握融資租賃公司外部經(jīng)營環(huán)境變化、公司治理狀況、 內(nèi)部控制狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、融資租賃業(yè)務(wù)情況、對外融 資情況等，對融資租賃公司以及行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析， 做出評價(jià)，并采取相應(yīng)措施。

第三十三條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理等情況，結(jié)合公司監(jiān)管評級結(jié)果實(shí)施分類監(jiān)管。

第三十四條 地方各級監(jiān)管部門對于監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)的問題，可以依法采取下列監(jiān)管措施：

（一）警示、約談、風(fēng)險(xiǎn)提示（對外通報(bào)）、責(zé)令整改；

（二）降低監(jiān)管評級；

（三）列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，增加日常監(jiān)管以及現(xiàn)場抽查、檢查頻次；

（四）通報(bào)中央金融管理部門駐蘇派出機(jī)構(gòu)以及市場監(jiān)管部門；

（五）法律法規(guī)規(guī)定的其他監(jiān)管措施。

第三十五條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)與當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)管、稅務(wù)、人民銀行、銀保監(jiān)等部門和單位建立信息共享和監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，研究解決轄區(qū)內(nèi)融資租賃行業(yè)重大問題，加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動(dòng)，形成監(jiān)管合力。

第三十六條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立融資租賃公司及其主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員違規(guī)經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫，如實(shí)記錄相關(guān)違規(guī)行為信息，在行業(yè)內(nèi)部通報(bào)，并將違規(guī)融資租賃公司主要負(fù)責(zé)人及其他負(fù)有主要責(zé)任的人員納入行業(yè)從業(yè)人員警示名單，通報(bào)有關(guān)部門、行業(yè)自律組織；給予行政處罰的，依法向社會(huì)公示。

第三十七條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報(bào)送制度，按要求登陸監(jiān)管部門指定的系統(tǒng)，及時(shí)進(jìn)行融資租賃業(yè)務(wù)登記，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填報(bào)信息；每月10日前向縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)送上月經(jīng)營業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每季度終了后10日內(nèi)報(bào)送季度財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營情況表，每年3月1日前提供上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告。

設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年3月31日前向省地方金融監(jiān)管局報(bào)送上一年度本地區(qū)融資租賃公司發(fā)展情況以及監(jiān)管情況。

第三十八條 融資租賃公司發(fā)生以下事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在五個(gè)工作日內(nèi)向公司所在地縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告；縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到報(bào)告后五個(gè)工作日內(nèi)向省、市地方金融監(jiān)管局報(bào)告：

（一）公司上市、發(fā)行債券、發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品；

（二）被行政處罰、公示經(jīng)營異常信息；

（三）重大法律訴訟；

（四）重大關(guān)聯(lián)交易；

（五）高級管理人員發(fā)生變動(dòng)；

（六）其他對公司經(jīng)營發(fā)展有重大影響的事項(xiàng)。

融資租賃公司發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)于二十四小時(shí)內(nèi)向公司所在地縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，縣（市、區(qū)） 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到報(bào)告后二十四小時(shí)內(nèi)向省、市地方金融監(jiān)管局報(bào)告：

（一）發(fā)生群體性事件或者重大安全防范突發(fā)事件；

（二）主要資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押；

（三）主要或者全部業(yè)務(wù)陷入停頓；

（四）公司或者其法定代表人因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查；

（五）公司或者其主要法人股東依法解散、申請破產(chǎn)或者被責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照。

第三十九條 外省融資租賃公司在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，分支機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理由所在地監(jiān)管部門負(fù)責(zé)。

分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公司注冊地監(jiān)管部門溝通合作，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)配合所在地監(jiān)管部門的監(jiān)管工作，按要求報(bào)送經(jīng)營情況以及財(cái)務(wù)報(bào)表；發(fā)生重大違法違規(guī)行為時(shí)，所在地監(jiān)管部門可將違法違規(guī)情況通報(bào)注冊地監(jiān)管部門。

第四十條 鼓勵(lì)融資租賃公司加入行業(yè)協(xié)會(huì)組織，加強(qiáng)自律管理。

融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照章程規(guī)范行業(yè)發(fā)展，發(fā)揮協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督作用，配合地方金融監(jiān)管部門監(jiān)督管理，推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)。

第七章 支持行業(yè)發(fā)展

第四十一條 引導(dǎo)融資租賃行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，積極支持正常經(jīng)營類融資租賃公司，提升其服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持中小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新、助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的能力和水平。

第四十二條 支持優(yōu)質(zhì)融資租賃公司拓寬融資渠道，積極搭建合作平臺，組織開展銀企對接活動(dòng)，幫助優(yōu)質(zhì)公司獲得銀行授信。鼓勵(lì)融資租賃公司通過債券市場募集資金，支持符合條件的融資租賃公司通過發(fā)行股票和資產(chǎn)證券化等方式籌措資金。鼓勵(lì)融資租賃公司引入保險(xiǎn)資金，促進(jìn)企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模、提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

第四十三條 支持監(jiān)管評級較高、符合條件的融資租賃公司接入人民銀行征信系統(tǒng)。對有接入意愿、自身業(yè)務(wù)發(fā)展和系統(tǒng)建設(shè)較好的融資租賃公司，在充分考慮報(bào)送數(shù)據(jù)和接入后管理風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，積極穩(wěn)妥有序地組織開展接入中國人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫工作。推動(dòng)符合條件的融資租賃公司接入全省綜合金融服務(wù)平臺，進(jìn)一步拓展融資租賃業(yè)務(wù)覆蓋面。

第四十四條 支持設(shè)立面向中小微企業(yè)和“三農(nóng)”的融資租賃公司。鼓勵(lì)融資租賃公司加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資支持力度，引導(dǎo)相關(guān)機(jī)構(gòu)支持高端裝備制造、電子信息、生物醫(yī) 藥、節(jié)能環(huán)保、新能源技術(shù)等行業(yè)生產(chǎn)設(shè)備以及農(nóng)業(yè)設(shè)施、農(nóng)機(jī)等推廣應(yīng)用，對符合財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)政策條件的融資租賃公司，可給予適當(dāng)補(bǔ)助。

第四十五條 推動(dòng)融資租賃與重大裝備推廣應(yīng)用、公司技術(shù)升級改造、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域結(jié)合，助力新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，幫助公司轉(zhuǎn)型升級。通過融資租賃方式實(shí)施技術(shù)改造、轉(zhuǎn)型升級、節(jié)能減排、科技創(chuàng)新等項(xiàng)目的，支持符合條件的項(xiàng)目實(shí)施主體申報(bào)政府相關(guān)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)資金。

第八章 附 則

第四十六條 本細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)在2023年6月30日前達(dá)到本細(xì)則規(guī)定的各項(xiàng)要求。

第四十七條 本細(xì)則自2021年3月1日起施行。