《河南省地方金融監(jiān)督管理局關于進一步深化放管服改革優(yōu)化營商環(huán)境更好服務地方金融組織的通知》

各省轄市、濟源示范區(qū)金融局，省直管縣（市）金融工作部門，省直管地方金融組織：

為深入貫徹落實黨中央、國務院和省委、省政府關于深化“放管服”改革、優(yōu)化營商環(huán)境的部署要求，進一步減環(huán)節(jié)、減材料、減時間、減成本，推動全省地方金融工作部門轉作風、強服務、促發(fā)展，激發(fā)小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司（以下統(tǒng)稱地方金融組織）經營活力，提高服務實體經濟能力，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、推進政務服務公開透明。2020年底前，完成《河南省地方金融組織政務服務事項辦事指南》《河南省地方金融組織政務服務事項二維碼》編制工作，對地方金融組織政務服務事項申請條件、申請方式、設定依據、申請材料、辦理時限、辦理層級、聯(lián)絡方式、辦理流程等進行統(tǒng)一規(guī)范修訂，并通過河南政務服務網以及宣傳折頁等形式面向社會公布。建立健全政務服務事項和監(jiān)管制度 “立改廢”動態(tài)調整制度，實施動態(tài)管理并向社會公布。

二、全面實行“一網通辦”。依托省政務服務統(tǒng)一受理體系，實現(xiàn)地方金融組織政務服務事項線上線下多渠道受理和網上辦理。2020年底前，各級地方金融工作部門依法依規(guī)對政務服務事項進行梳理，落實“一網通辦、全程網辦、不見面審批（審核）”的要求。

三、進一步壓縮辦結時限。2021年起，各級地方金融工作部門辦理地方金融組織政務服務事項的時限，均壓縮到法定辦結時限的35%以內，進一步提高服務效率。

四、降低企業(yè)開辦成本。各級地方金融工作部門實施容缺受理，允許申請設立地方金融組織時的驗資報告材料，在省地方金融監(jiān)管局接收申請材料后3日內補充提交。取消地方金融組織設立、退出申請環(huán)節(jié)在當?shù)刂髁鲌蠹埧枪娴囊�，由省地方金融監(jiān)管局在官方網站免費公告其承諾內容。取消地方金融組織設立、變更審核時需提交的住所（經營場所）權屬證明和租賃協(xié)議等場所證明材料，實行自主申報承諾制。取消新設地方金融組織的內部制度申報材料，將制度建設情況納入事中事后監(jiān)管事項。取消新設地方金融組織可行性研究報告申報材料。省地方金融監(jiān)管局統(tǒng)一印制《當票領購簿》、當票、續(xù)當憑證并免費發(fā)放。

五、減少行政審核環(huán)節(jié)。取消省級以下地方金融工作部門對地方金融組織行政審核中的公示環(huán)節(jié)。取消小額貸款公司在省轄市行政區(qū)域內跨區(qū)變更住所行政審核流程中的遷入地政府審核環(huán)節(jié)。典當行及分支機構申請設立、變更和自愿退出時的申請材料直接報省轄市、濟源示范區(qū)金融局。取消典當行行政審核流程中的縣（市、區(qū)）地方金融工作部門的核實（核查）環(huán)節(jié)。取消申請設立融資擔保公司、小額貸款公司、典當行和融資租賃公司時股東提交的《資金來源說明》。取消融資租賃公司和商業(yè)保理公司行政審核中的縣（市、區(qū)）地方金融工作部門受理環(huán)節(jié)。落實減環(huán)節(jié)不減責任，審核環(huán)節(jié)減少后，各級地方金融工作部門要繼續(xù)履行屬地監(jiān)管服務職責，切實加強事中事后監(jiān)管。

六、加強事中事后監(jiān)管。建立健全綜合監(jiān)管機制，不斷完善以“雙隨機、一公開”監(jiān)管和“互聯(lián)網+監(jiān)管”為基本手段，以信用監(jiān)管為基礎，以非現(xiàn)場監(jiān)管為常規(guī)，以重點監(jiān)管為補充的新型事中事后監(jiān)管方式，把現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、行業(yè)年審、監(jiān)管評級、信用約束等監(jiān)管手段有機融合，實現(xiàn)審核依標準、企業(yè)作承諾、過程強監(jiān)管、失信嚴懲戒。對同一市場主體的多個日常監(jiān)管事項，按照能減盡減、能合盡合的原則，納入“雙隨機、一公開”抽查，實施“守信聯(lián)合激勵、失信聯(lián)合懲戒”。將小額貸款公司、融資擔保公司、典當行年審工作下放至省轄市、濟源示范區(qū)金融局組織實施，每年選取1/3、三年內實現(xiàn)監(jiān)管對象全覆蓋，年審情況每年10月底前報省地方金融監(jiān)管局。對小額貸款公司開展的中小微企業(yè)貸款應急轉貸業(yè)務和典當行開展的動產質押業(yè)務，按照支持經營、加強規(guī)范的原則實施分類監(jiān)管。將小額貸款公司向大股東借款的核準職權下放至省轄市、濟源示范區(qū)金融局，核準文件抄報省地方金融監(jiān)管局。

七、鼓勵支持創(chuàng)新發(fā)展。支持地方金融組織以市場需求為導向，順應實體經濟發(fā)展的新業(yè)態(tài)新模式和居民消費升級趨勢，創(chuàng)新業(yè)態(tài)應用場景，創(chuàng)新反擔保方式、放寬反擔保要求，推動技術、管理、業(yè)務產品、商業(yè)模式和服務方式創(chuàng)新。探索地方金融“監(jiān)管沙盒”機制，在確保防控風險的前提下，對地方金融組織開展的圍繞新技術、新產業(yè)、新業(yè)態(tài)的金融服務項目，根據不同特點制定臨時性、過渡性監(jiān)管規(guī)則和措施實施分類監(jiān)管，不斷增加新業(yè)態(tài)應用場景等政策供給。允許設立在市轄區(qū)注冊資本金3億元（含）以上的小額貸款公司在其省轄市行政區(qū)域內開展業(yè)務，允許注冊資本金2億元（含）以上的小額貸款公司在其所在省轄市行政區(qū)域內跨區(qū)不跨縣（市）開展業(yè)務。小額貸款公司監(jiān)管評級A級的，可適當放寬信貸賬戶限制，可在其所在省轄市行政區(qū)域內跨縣（市、區(qū)）開展支農小額貸款業(yè)務。

八、建立健全常態(tài)化服務機制。實施首問負責制，對地方金融組織提出的政策咨詢和業(yè)務申請應明確專人指導、專人解答、一次性告知。建立首席服務官制度，為地方金融組織提供主動服務、靠前服務和精準服務，2021年1月底前實現(xiàn)對各類地方金融組織全覆蓋。依托省政務服務“好差評”系統(tǒng)，建立完善全省地方金融組織行政服務“好差評”評價跟蹤反饋機制。加強全省地方金融工作系統(tǒng)行風建設，堅決糾正門難進、臉難看、事難辦和慢作為、不作為、亂作為現(xiàn)象，對群眾和企業(yè)反映的庸懶散拖、推諉扯皮、敷衍塞責等問題進行嚴肅處理。

九、推動各項政策措施落地落細。省地方金融監(jiān)管局成立深化“放管服”改革、優(yōu)化營商環(huán)境工作領導小組，加強統(tǒng)籌協(xié)調，指導督促各級地方金融工作部門落實落細各項政策措施。各級地方金融工作部門要認真履行職責，扎實做好日常監(jiān)管、管理服務、風險防控、行風建設等工作，把深化“放管服”改革、優(yōu)化營商環(huán)境的各項措施落到實處，進一步提升全省地方金融工作部門的行政效率和服務水平。

2020年11月30日