廈門市地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)廈門市融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）的通知

各區(qū)人民政府、市直各委、辦、局，各開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)，各相關(guān)單位：

　　《廈門市融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）》已經(jīng)市政府研究，現(xiàn)予以印發(fā)。

　　廈門市地方金融監(jiān)督管理局

　　2020年9月2日

　　廈門市融資租賃公司監(jiān)督管理指引(試行)

　　第一章 總則

　　第一條  為規(guī)范我市融資租賃公司經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)融資租賃公司健康發(fā)展，防范化解相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快融資租賃業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2015〕68號(hào)）、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號(hào)）等相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

　　第二條  本指引所稱融資租賃公司，是指在本市依法設(shè)立、從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司（不含金融租賃公司）。

　　本指引所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購(gòu)買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)。

　　第三條  從事融資租賃活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，遵循誠(chéng)實(shí)信用原則和公平原則，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

　　第四條  廈門市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱市金融監(jiān)管局）負(fù)責(zé)對(duì)本市融資租賃公司進(jìn)行監(jiān)督管理，包括融資租賃公司的設(shè)立、變更、終止、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置等工作。

　　各區(qū)（管委會(huì)）應(yīng)當(dāng)指定一個(gè)部門（以下簡(jiǎn)稱區(qū)監(jiān)管部門）配合市金融監(jiān)管局做好本轄區(qū)內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的融資租賃公司的相關(guān)監(jiān)督管理工作，開(kāi)展屬地風(fēng)險(xiǎn)處置。

　　第二章  設(shè)立、變更和終止

　　第五條  設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

　�。ㄒ唬┤谫Y租賃公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣；

　�。ǘ�）股東信譽(yù)良好，最近３年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。包括股東應(yīng)當(dāng)具有出資能力，以自有資金出資，資金來(lái)源真實(shí)合法，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本�？毓晒蓶|(主發(fā)起人)原則上應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于1000萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于65％，凈流動(dòng)資產(chǎn)大于出資額，實(shí)施本項(xiàng)目投資后權(quán)益性投資余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

　�。ㄈ�）注冊(cè)資本不低于人民幣１億元，且為實(shí)繳貨幣資本；

　�。ㄋ模�擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員熟悉與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；

　�。ㄎ澹┯薪∪�的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度；

　�。�六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　融資租賃公司在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域設(shè)立專業(yè)子公司和特殊項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)的，不受最低注冊(cè)資本限制。

　　第六條  申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提出申請(qǐng)，并提交下列材料：

　　（一）申請(qǐng)書(shū)。包括擬設(shè)融資租賃公司名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式、設(shè)立必要性和可行性等方面內(nèi)容；

　�。ǘ�）持有5%以上股權(quán)股東的資信材料。企業(yè)法人股東應(yīng)當(dāng)包括最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用報(bào)告、出資能力專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等；自然人股東應(yīng)當(dāng)包括身份證明、個(gè)人信用報(bào)告、最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄承諾書(shū)、出資能力專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等；

　�。ㄈ�）股東出資的驗(yàn)資報(bào)告；

　�。ㄋ模�擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格材料，包括身份證明、個(gè)人簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、個(gè)人信用報(bào)告等；

　�。ㄎ澹┕�司業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)部管理制度；

　�。�六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

　　第七條  融資租賃公司申請(qǐng)?jiān)诒臼性O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�。ㄒ唬�實(shí)繳注冊(cè)資本不低于人民幣5億元；

　�。ǘ�）經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)2年以上；

　�。ㄈ�）最近２年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

　�。ㄋ模�擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人熟悉與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；

　�。ㄎ澹�擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　融資租賃公司住所地監(jiān)督管理部門對(duì)于異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有批準(zhǔn)或者備案等要求的，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按要求履行批準(zhǔn)或者備案等手續(xù)。

　　第八條  融資租賃公司在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交下列申請(qǐng)材料：

　�。ㄒ唬┥暾�(qǐng)書(shū)，包括擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)名稱、住所、負(fù)責(zé)人、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式、設(shè)立必要性和可行性等方面內(nèi)容；

　　（二）融資租賃公司的資信材料，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、設(shè)立批準(zhǔn)文件或者證明其納入監(jiān)管名單的相關(guān)文件、近2年經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)情況、近２年年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；

　�。ㄈ�）融資租賃公司住所地監(jiān)督管理部門出具的該司最近２年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的書(shū)面意見(jiàn)；

　�。ㄋ模�擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的資格材料；

　�。ㄎ澹�擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

　　融資租賃公司住所地監(jiān)督管理部門對(duì)于異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)要求辦理批準(zhǔn)手續(xù)的，還應(yīng)當(dāng)提交住所地監(jiān)督管理部門同意其異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件。

　　第九條  本市依法設(shè)立的融資租賃公司在本市以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家及擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地有關(guān)規(guī)定，并自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)，將分支機(jī)構(gòu)設(shè)立情況書(shū)面報(bào)告市金融監(jiān)管局。

　　第十條  正常經(jīng)營(yíng)的融資租賃公司合并、分立，變更名稱、住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，變更注冊(cè)資本、持有5%以上股權(quán)的股東以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)督管理局同意。

　　合并、分立或者減少注冊(cè)資本后的融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)符合本指引規(guī)定的設(shè)立融資租賃公司所應(yīng)具備的條件。變更后的股東應(yīng)當(dāng)符合本指引第五條第（二）項(xiàng)的規(guī)定。

　　第十一條  融資租賃公司自獲批之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)6個(gè)月未營(yíng)業(yè)，或者營(yíng)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達(dá)6個(gè)月以上的，市金融監(jiān)管局可以收回原批準(zhǔn)文件，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)撤銷。

　　第十二條  融資租賃公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)后報(bào)市金融監(jiān)管局確認(rèn)，由市金融監(jiān)管局收回原批準(zhǔn)文件，并及時(shí)公告其終止經(jīng)營(yíng)。

　　第三章  經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　第十三條  融資租賃公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　�。ㄒ唬┤谫Y租賃業(yè)務(wù)；

　�。ǘ�）租賃業(yè)務(wù)；

　�。ㄈ�）與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購(gòu)買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；

　�。ㄋ模┺D(zhuǎn)讓與受讓融資租賃資產(chǎn)；

　�。ㄎ澹┕潭ㄊ找骖愖C券投資業(yè)務(wù)。

　　第十四條  融資租賃公司可以在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件下，采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、售后回租、杠桿租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等形式開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)。

　　第十五條  融資租賃公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益的租賃物（包括固定資產(chǎn)和無(wú)形資產(chǎn)）為載體。融資租賃公司不得接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭(zhēng)議、已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為租賃物。

　　第十六條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)。

　　按照法律法規(guī)規(guī)定租賃物的權(quán)屬應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀�，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。若租賃物不屬于需要登記的財(cái)產(chǎn)類別，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施保障對(duì)租賃物的合法權(quán)益。

　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，建立并嚴(yán)格執(zhí)行租賃物購(gòu)置、價(jià)值評(píng)估與持續(xù)監(jiān)測(cè)、未擔(dān)保余值管理、租賃物處置等制度，強(qiáng)化租賃物的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用。

　　第十七條  融資租賃公司在簽訂售后回租協(xié)議前，應(yīng)當(dāng)審查租賃物發(fā)票、采購(gòu)合同、登記權(quán)證、付款憑證、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移憑證等證明材料，以確認(rèn)租賃物權(quán)屬關(guān)系。

　　售后回租業(yè)務(wù)中，融資租賃公司對(duì)租賃物的買入價(jià)格應(yīng)當(dāng)有合理的、不違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的行業(yè)定價(jià)依據(jù)作為參考，不得低值高買。

　　第十八條  融資租賃公司轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。

　　融資租賃公司對(duì)委托租賃、轉(zhuǎn)租賃等形式的融資租賃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理，單獨(dú)建賬。

　　第十九條  融資租賃公司可以按照有關(guān)規(guī)定向征信機(jī)構(gòu)提供和查詢?nèi)谫Y租賃相關(guān)信息。

　　第二十條  融資租賃公司不得從事下列活動(dòng)：

　�。ㄒ唬┓欠�集資、吸收或變相吸收存款；

　�。ǘ�）發(fā)放或受托發(fā)放貸款；

　�。ㄈ�）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；

　�。ㄋ模┩ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；

　�。ㄎ澹﹪�(guó)家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　第二十一條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，建立并嚴(yán)格執(zhí)行公司治理、內(nèi)部控制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。

　　第二十二條  融資租賃公司融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。

　　第二十三條  融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的8倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額按企業(yè)總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款和國(guó)債后的剩余資產(chǎn)確定。

　　融資租賃分公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額、凈資產(chǎn)總額按母公司合并報(bào)表口徑計(jì)算。

　　第二十四條  融資租賃公司開(kāi)展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過(guò)凈資產(chǎn)的20%。

　　第二十五條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)遵守以下監(jiān)管指標(biāo)：

　　（一）單一客戶融資集中度。融資租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%；

　�。ǘ�）單一集團(tuán)客戶融資集中度。融資租賃公司對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%；

　�。ㄈ�）單一客戶關(guān)聯(lián)度。融資租賃公司對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%；

　�。ㄋ模┤�部關(guān)聯(lián)度。對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%；

　�。ㄎ澹﹩我还蓶|關(guān)聯(lián)度。對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，不得超過(guò)該股東在融資租賃公司的出資額，且同時(shí)滿足本指引對(duì)單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

　　融資租賃公司開(kāi)展的飛機(jī)、船舶、集成電路融資租賃業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)集中度和關(guān)聯(lián)度可不受前款規(guī)定限制，相關(guān)監(jiān)管規(guī)定由市金融監(jiān)管局另行制定。

　　第四章  監(jiān)督管理

　　第二十六條  市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、主要服務(wù)對(duì)象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，對(duì)融資租賃公司實(shí)施分類監(jiān)管。

　　第二十七條  市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段建立并完善地方金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，做好融資租賃公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、評(píng)估處置和信息發(fā)布等工作。

　　市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送上一年度本轄區(qū)融資租賃行業(yè)發(fā)展和監(jiān)督管理情況。

　　第二十八條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定接入全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)和廈門市地方金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)等，全面填報(bào)企業(yè)基本信息、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)信息等各項(xiàng)數(shù)據(jù)，并于每年4月15日前向市金融監(jiān)管局和區(qū)監(jiān)管部門報(bào)送上年度經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告和年度審計(jì)報(bào)告，所報(bào)送信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　第二十九條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，下列事項(xiàng)發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)向市金融監(jiān)管局和區(qū)監(jiān)管部門報(bào)告：

　�。ㄒ唬┲卮箨P(guān)聯(lián)交易，即融資租賃公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占融資租賃公司凈資產(chǎn)5%以上，或者與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后融資租賃公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占融資租賃公司凈資產(chǎn)10%以上的交易；

　�。ǘ�）單筆金額超過(guò)凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)；

　�。ㄈ�）單筆金額超過(guò)凈資產(chǎn)20%的或有負(fù)債；

　　（四）超過(guò)凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任；

　�。ㄎ澹┲卮蟠龥Q訴訟、仲裁；

　�。�六）發(fā)生群體性事件或重大安全防范突發(fā)事件;

　�。ㄆ撸┲饕�資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押;

　�。ò耍┲饕�或全部業(yè)務(wù)陷入停頓;

　�。ň牛┕�司或其法定代表人因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查;

　�。ㄊ�）公司或其主要法人股東依法解散、申請(qǐng)破產(chǎn)或者被責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　第三十條  市金融監(jiān)管局對(duì)融資租賃公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以依法采取下列措施：

　�。ㄒ唬┻M(jìn)入融資租賃公司以及有關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；

　�。ǘ�）詢問(wèn)有關(guān)單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明；

　�。ㄈ�）查閱、復(fù)制有關(guān)文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件、資料、電子設(shè)備，予以先行登記保存；

　�。ㄋ模�檢查相關(guān)系統(tǒng)。

　　市金融監(jiān)管局進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于２人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。

　　有關(guān)單位和個(gè)人對(duì)市金融監(jiān)管局依法實(shí)施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)情況和文件、資料，不得拒絕、拖延、阻礙或者隱瞞。

　　第三十一條  市金融監(jiān)管局根據(jù)履行職責(zé)需要，可以與融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就融資租賃公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

　　第三十二條  市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立健全融資租賃公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)警、防范和處置機(jī)制，制定融資租賃公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案。

　　第三十三條  融資租賃公司發(fā)生可能危及公司正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平，或者影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)向市金融監(jiān)管局和區(qū)監(jiān)管部門報(bào)告，市金融監(jiān)管局和區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)處置。

　　第三十四條  市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)建立融資租賃公司及其主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違法經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫(kù)，如實(shí)記錄相關(guān)違法行為信息；給予行政處罰的，依法向社會(huì)公示。

　　第三十五條  鼓勵(lì)融資租賃公司加入行業(yè)自律組織。本市融資租賃行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)融資租賃公司依法經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)。

　　第三十六條  市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)穩(wěn)妥推進(jìn)存量融資租賃公司的分類處置工作，組織各區(qū)監(jiān)管部門通過(guò)信息交叉比對(duì)、實(shí)地走訪、接受信訪投訴等方式，準(zhǔn)確核查融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。按照經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、違法違規(guī)情形將融資租賃公司劃分為正常經(jīng)營(yíng)、非正常經(jīng)營(yíng)和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等三類。

　　第三十七條  正常經(jīng)營(yíng)類融資租賃公司是指依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的融資租賃公司。市金融監(jiān)管局和各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)正常經(jīng)營(yíng)類融資租賃公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級(jí)管理人員名單和簡(jiǎn)歷、經(jīng)審計(jì)的近兩年的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及規(guī)定的其他資料進(jìn)行審核。

　　對(duì)于接受并配合監(jiān)管、在注冊(cè)地有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所且如實(shí)完整填報(bào)信息的企業(yè)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)在報(bào)銀保監(jiān)會(huì)同意后及時(shí)納入監(jiān)管名單。

　　第三十八條  非正常經(jīng)營(yíng)類融資租賃公司主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營(yíng)異常的融資租賃公司。

　　“失聯(lián)”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：無(wú)法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實(shí)地排查無(wú)法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人；連續(xù)3個(gè)月未按監(jiān)管要求報(bào)送監(jiān)管信息。

　　“空殼”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：未依法通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報(bào)送并公示上一年度年度報(bào)告；近6個(gè)月監(jiān)管信息顯示無(wú)經(jīng)營(yíng)；近6個(gè)月無(wú)納稅申報(bào)記錄；近6個(gè)月無(wú)社保繳納記錄。

　　市金融監(jiān)管局和各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促非正常經(jīng)營(yíng)類融資租賃公司整改。整改驗(yàn)收合格的，可納入監(jiān)管名單；拒絕整改或整改驗(yàn)收不合格的，納入非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)名錄，并勸導(dǎo)其申請(qǐng)變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷。

　　第三十九條  違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)類融資租賃公司是指經(jīng)營(yíng)行為違反法律法規(guī)、《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》和本指引等規(guī)定的融資租賃公司。違法違規(guī)情節(jié)較輕且整改驗(yàn)收合格的，可納入監(jiān)管名單；整改驗(yàn)收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，市金融監(jiān)管局要依法處罰、責(zé)令停業(yè)或協(xié)調(diào)市場(chǎng)監(jiān)管部門依法吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

　　第五章  附 則

　　第四十條  本指引施行前已經(jīng)設(shè)立的融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)在本指引施行之日起3年內(nèi)達(dá)到本指引規(guī)定的各項(xiàng)要求。

　　第四十一條  本指引由市金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

　　第四十二條  本指引自2020年10月1日起施行，有效期2年。

　　附件：融資租賃公司合并、分立及重大變更事項(xiàng)辦事指南

　　附件

　　融資租賃公司合并、分立及重大變更事項(xiàng)辦事指南

　　融資租賃公司合并、分立，變更名稱、住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，變更注冊(cè)資本、持有5%以上股權(quán)的股東以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，需向市金融監(jiān)管局提交下列申請(qǐng)材料：

　　一、合并

　　1.申請(qǐng)書(shū)，包括合并事由、合并后融資租賃公司的名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式等方面內(nèi)容；

　　2.擬合并融資租賃公司各方簽訂的合并協(xié)議、編制的資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單；

　　3.合并后新增的股東的資信材料；

　　5.擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格材料；

　　6.合并后融資租賃公司的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度；

　　7.就合并事項(xiàng)向債權(quán)人（含合作銀行）出具的書(shū)面通知書(shū)、登載合并公告的報(bào)紙（在市級(jí)及以上報(bào)紙公告，公告日距申請(qǐng)日4５日以上）；

　　8.合并后融資租賃公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

　　二、分立

　　1.申請(qǐng)書(shū)，包括分立事由、分立后融資租賃公司的名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式等方面內(nèi)容；

　　2.擬分立融資租賃公司關(guān)于分立事項(xiàng)的股東（大）會(huì)決議、編制的資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單；

　　3.分立后新增的股東的資信材料；

　　4.分立后各融資租賃公司擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格材料；

　　5.分立后各融資租賃公司的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度；

　　6.就分立事項(xiàng)向債權(quán)人（含合作銀行）出具的書(shū)面通知書(shū)、登載分立公告的報(bào)紙（在市級(jí)及以上報(bào)紙公告，公告日距申請(qǐng)日４5日以上）；

　　7.分立后各融資租賃公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

　　三、變更名稱、住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

　　1.申請(qǐng)書(shū)；

　　2.變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的需提交住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)償使用證明、租賃合同或購(gòu)房合同。

　　四、擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍

　　1.申請(qǐng)書(shū)，包括新增業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式、必要性和可行性；

　　2.公司關(guān)于擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍的股東（大）會(huì)決議。

　　五、增加注冊(cè)資本

　　1.申請(qǐng)書(shū)；

　　2.公司關(guān)于增加注冊(cè)資本的股東（大）會(huì)決議；

　　3.驗(yàn)資報(bào)告。

　　六、減少注冊(cè)資本

　　1.申請(qǐng)書(shū)；

　　2.公司關(guān)于減少注冊(cè)資本的股東（大）會(huì)決議、編制的資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單；

　　3.驗(yàn)資報(bào)告；

　　4.就減資事項(xiàng)向債權(quán)人（含合作銀行）出具的書(shū)面通知書(shū)、登載減資公告的報(bào)紙（在市級(jí)及以上報(bào)紙公告，公告日距申請(qǐng)日45日以上）；

　　4.融資租賃公司企業(yè)信用報(bào)告。

　　七、變更持有5%以上股權(quán)的股東

　　1.申請(qǐng)書(shū)，包括變更事由、新進(jìn)股東背景介紹、變更股權(quán)比例；

　　2.公司關(guān)于變更股東的股東（大）會(huì)決議；

　　3.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；

　　4.新進(jìn)股東的資信材料。企業(yè)公司法人股東應(yīng)當(dāng)包括最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用報(bào)告、出資能力專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等；自然人股東應(yīng)當(dāng)包括身份證明、個(gè)人信用報(bào)告、最近３年無(wú)重大違法違規(guī)記錄承諾書(shū)、出資能力專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等。

　　八、變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

　　1.申請(qǐng)書(shū)；

　　2.擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格材料，包括身份證明、個(gè)人簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、個(gè)人信用報(bào)告等。