關(guān)于印發(fā)濟南市地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)的通知

濟金監(jiān)字﹝2019﹞110號

各區(qū)縣地方金融監(jiān)督管理局：

《濟南市地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》已經(jīng)我局局長辦公會研究通過，現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

 濟南市地方金融監(jiān)督管理局

2019年10月16日

濟南市地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）
第一章 總 則

第一條  為貫徹落實《濟南市人民政府關(guān)于印發(fā)濟南市建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度實施方案的通知》（濟政字〔2017〕35號）、《濟南市人民政府關(guān)于印發(fā)濟南市失信聯(lián)合懲戒對象名單管理辦法的通知》（濟政字〔2019〕49號），進一步加強地方金融組織管理，推進地方金融組織誠信體系建設(shè)，根據(jù)山東省地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于印發(fā)山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）的通知》（魯金監(jiān)字〔2018〕48號）等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱紅名單，是指地方金融監(jiān)管局將管理規(guī)范、經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、誠實守信、風(fēng)險防控能力強的地方金融組織，納入紅名單管理，予以政策支持和實施獎勵。

黑名單，是指地方金融監(jiān)管局在依法履職過程中，將金融活動中違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴重的地方金融活動主體，納入黑名單，并實施重點監(jiān)管和聯(lián)合懲戒。

第三條  本辦法適用于由地方金融監(jiān)管局依法審批或?qū)嵤┍O(jiān)管的地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機構(gòu)、地方交易場所（權(quán)益類交易市場、介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場等）、網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)、民間資本管理機構(gòu)、民間資本融資登記服務(wù)機構(gòu)，省人民政府及其有關(guān)部門授權(quán)市人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動的其他機構(gòu)或者組織等。

地方金融組織的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及對失信行為負有直接責(zé)任的從業(yè)人員適用于本辦法。

第二章 適用情形

第四條  適用主體符合下列情形之一的，應(yīng)納入紅名單：

（一）經(jīng)營業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健且連續(xù)三年無不良信用記錄的；

（二）因誠實守信獲得國家、省、市級榮譽稱號的；

（三）榮獲其他相關(guān)國家、省級、市級表彰或被選樹為誠信典型的。

第五條  適用主體違反《山東省地方金融條例》等法律法規(guī)，有下列情形之一且情節(jié)嚴重，被依法處以較重行政處罰或被追究刑事責(zé)任的，應(yīng)列入黑名單：

（一）被許可人故意提供虛假情況或故意隱瞞真實情況，或者利用其它詐騙或賄賂手段，取得行政許可的；

（二）拒絕、阻礙地方金融監(jiān)管部門依法履行職責(zé)，不按要求整改，情節(jié)嚴重的；

（三）未經(jīng)業(yè)務(wù)許可，擅自從事業(yè)務(wù)以及擅自擴大業(yè)務(wù)范圍或超出批準(zhǔn)區(qū)域開展業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴重的；

（四）拒絕執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、重組等監(jiān)管措施，造成重大金融風(fēng)險的；

（五）有履行能力而不履行債務(wù)等惡意逃廢債行為的；

（六）從事非法集資、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動的；

（七）擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險等保證的；

（八）其他嚴重破壞市場公平競爭秩序和社會正常秩序的行為以及拒不履行法定義務(wù)、嚴重影響行政機關(guān)公信力的行為。

存在本條第（五）、（六）、（七）項情形的，應(yīng)依法依規(guī)配合相關(guān)部門納入黑名單并加強日常管理。

第三章 列管程序

第六條  地方金融監(jiān)管局信用管理機構(gòu)（市地方金融監(jiān)管局承擔(dān)機構(gòu)為金融穩(wěn)定處）負責(zé)紅黑名單組織實施工作；行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)按照“誰履職、誰處理，誰擬定、誰上報”原則，具體進行紅、黑名單的認定和日常管理。

第七條  紅名單認定審核。行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)在每年度結(jié)束后 5 個工作日內(nèi)，按照紅名單認定標(biāo)準(zhǔn)，提出擬定名單，附認定理由和依據(jù)，報信用管理機構(gòu)匯總，經(jīng)同級地方金融監(jiān)管局局長辦公會審查和門戶網(wǎng)站公示后，確定最終名單，報送濟南市公共信用信息平臺和“信用濟南”網(wǎng)站，并在地方金融監(jiān)督管理局門戶網(wǎng)站、微信公眾號發(fā)布。門戶網(wǎng)站公示時間應(yīng)不少于 15 日。

第八條  黑名單認定審核。行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)在做出行政處罰決定同時，應(yīng)確定是否將行政對象納入黑名單，對擬納入黑名單管理的，應(yīng)報同級地方金融監(jiān)管局局長辦公會審定；并于行政處罰決定生效之日起 7 日內(nèi)，報送濟南市公共信用信息平臺和“信用濟南”網(wǎng)站，同時在門戶網(wǎng)站、微信公眾號公布。

黑名單公布信息應(yīng)同時抄送同級信用管理機構(gòu)。

第九條  紅、黑名單信息應(yīng)包括：機構(gòu)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人或者主要負責(zé)人姓名、身份證號碼等；自然人姓名、身份證號碼等。機構(gòu)及自然人名單信息均應(yīng)按要求填寫列入日期、列入事由、列入依據(jù)、有效期、有關(guān)文書文號及決定單位、決定日期、公開屬性等。

第十條  各區(qū)縣地方金融監(jiān)管局參照本規(guī)定確定的紅、黑名單，按規(guī)定向相關(guān)平臺及同級網(wǎng)絡(luò)、出版物等媒介發(fā)布同時，報市地方金融監(jiān)管局。

第十一條  地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)在作出行政處罰前，提醒其可能被列入黑名單的風(fēng)險。在被正式列入黑名單前，應(yīng)書面告知失信主體。

 第四章 異議處理

 第十二條  失信主體認為存在下列情形的，可以向“黑名單”管理主體提出異議申請：

（一）不符合“黑名單”認定標(biāo)準(zhǔn)而被列入“黑名單”的；

（二）記載和公布的“黑名單”信息存在錯誤、遺漏的；

（三）“黑名單”信息超過有效期限仍未刪除的；

（四）依照有關(guān)法律、法規(guī)不得公開的；

（五）其他存在異議情形的。

第十三條  失信主體可以通過書面或“信用濟南”網(wǎng)站向地方金融監(jiān)管局進行異議申請，“黑名單”管理主體應(yīng)當(dāng)在收到異議申請后5個工作日內(nèi)決定是否受理，決定受理異議申請后的3個工作日內(nèi)辦結(jié)，并向申請人反饋處理結(jié)果。異議處理期間，“黑名單”管理主體應(yīng)當(dāng)對異議信息作出異議標(biāo)注，并暫停實施聯(lián)合懲戒措施。

第十四條 “黑名單”管理主體發(fā)現(xiàn)提供的“黑名單”信息錯誤、失效或者發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)完成信息更正、撤銷、變更，并通過市信用平臺共享。

第十五條  因不當(dāng)納入黑名單，損害有關(guān)主體合法權(quán)益的，作出錯誤決定的行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)積極采取措施恢復(fù)其信譽、消除不良影響。

 第五章 激勵懲戒機制

 第十六條  對納入紅名單的地方金融組織，應(yīng)按照分類評級辦法動態(tài)管理，并給予下列政策支持或獎勵措施：

（一）在日常檢查、專項檢查中優(yōu)化檢查頻次；

（二）在金融業(yè)發(fā)展績效考核中適當(dāng)給予加分;

（三）在申請批準(zhǔn)開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、擴大經(jīng)營區(qū)域、續(xù)展業(yè)務(wù)時，可根據(jù)實際情況實施“綠色通道”和“容缺受理”等便利服務(wù)措施；

（四）申請金融創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金等扶持政策時，在符合申報條件的情況下，予以優(yōu)先考慮；

（五）優(yōu)先推薦參加評選、表彰活動；

（六）依照法律、法規(guī)、規(guī)章和協(xié)會章程、行業(yè)自律機制等規(guī)定采取的其他激勵措施。

第十七條  對納入黑名單管理的地方金融組織及個人，依照國家發(fā)展和改革委等 21 部委聯(lián)合發(fā)布的《印發(fā)<關(guān)于對涉金融嚴重失信人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄>的通知》（發(fā)改財金規(guī)〔2017〕454號）要求，協(xié)同有關(guān)部門實施聯(lián)合懲戒。

各級地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將黑名單內(nèi)金融活動主體納入重點監(jiān)管對象，加大監(jiān)管審查頻次，對再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的，依法從重處罰。

第十八條  各級地方金融監(jiān)管局應(yīng)對列入黑名單的金融活動主體，組織開展專題教育培訓(xùn)，提升失信主體誠實守信意識。培訓(xùn)不少于 3 個學(xué)時，接受信用修復(fù)培訓(xùn)情況應(yīng)記入失信主體信用記錄，納入市信用信息平臺。

第十九條  各級地方金融監(jiān)管局應(yīng)支持引導(dǎo)行業(yè)協(xié)會完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機制，將列入紅黑名單金融活動主體行為記入會員信用檔案，按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、行規(guī)、行約等，實施激勵措施，或視情節(jié)輕重對失信會員實行警告、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)、不予接納、勸退等懲戒措施。

第六章 名單移除
 第二十條  凡不符合紅名單認定條件，或者列入黑名單所依據(jù)的行政處罰或行政認定決定被撤銷或被變更的，行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)在決定之日起 3 個工作日內(nèi)，反饋信用管理機構(gòu)給予移除。

第二十一條  納入紅名單滿 1 年，應(yīng)進行重新評定。未出現(xiàn)紅名單不適用情形的，可以繼續(xù)發(fā)布。

納入黑名單滿 3 年，且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形之一的，名單應(yīng)當(dāng)從濟南市公共信用信息平臺和“信用濟南”網(wǎng)站移除，且不再對外發(fā)布。

被列入黑名單期間再次出現(xiàn)適用情形的，應(yīng)更新相關(guān)信息，移出時間自新的失信行為認定之日起順延 3 年。

第二十二條  失信主體符合以下條件之一，且經(jīng)具有資質(zhì)的信用服務(wù)機構(gòu)出具信用報告后，可以申請?zhí)崆俺蜂N“信用濟南”網(wǎng)站公示信息：

（一）失信主體已履行相關(guān)處罰責(zé)任，主動采取措施整改失信行為，作出行政處罰的機關(guān)同意提前撤銷信息公示的；

（二）失信主體公開做出信用承諾，且信用承諾納入企業(yè)信用記錄，同意在“信用濟南”網(wǎng)站公示的。

未能履行信用修復(fù)承諾的行政相對人，視情節(jié)嚴重程度實施失信懲戒。同一失信主體，在 1 年時間內(nèi)（截至申請撤銷之日）受到行政處罰超過 2 次的，或者在信用修復(fù)后一年內(nèi)再次受到行政處罰的，不能提前撤銷行政處罰信息公示。

第二十三條  移除黑名單的地方金融組織，由列管地方金融管理機構(gòu)納入重點關(guān)注名單，加強日常監(jiān)管。

 第七章 附 則

 第二十四條  各區(qū)縣地方金融監(jiān)管局根據(jù)本辦法，明確工作責(zé)任和辦理流程，做好紅、黑名單管理工作。

第二十五條  本實施辦法自 2019 年10月16日起施行，有效期至 2021年10月15日。