2013年以來，天津海事法院以黨的十八大和十九大精神為指引，深入貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，認真貫徹黨中央、市委決策部署，充分發(fā)揮海事審判職能作用，依法公正高效審理海事海商糾紛案件，平等保護中外當事人的合法權益，積極為融資租賃企業(yè)發(fā)展營造穩(wěn)定、公平、透明的法治化營商環(huán)境。
近年來，天津東疆保稅港區(qū)作為國家租賃創(chuàng)新示范區(qū)，在加快推動中國租賃業(yè)創(chuàng)新方面發(fā)揮了引領示范作用，截止2018年8月東疆共注冊租賃公司3112家，注冊資本金累計達4899.3億元，合計租賃財產(chǎn)超萬億元，占全國的1/6,融資租賃業(yè)務占全國80%以上。我院連續(xù)四年參加天津東疆保稅港區(qū)管理委員會主辦的中國海事金融（東疆）國際論壇，參會法官就船舶融資租賃中可能涉及的法律風險及防范進行分析和宣講，提供了海事法院的解決方案。隨著融資租賃企業(yè)注冊登記數(shù)量的加大，越來越多的融資租賃合同約定公司注冊地法院即天津海事法院進行管轄。本期海事審判白皮書即通過梳理天津海事法院近五年來審結(jié)的船舶融資租賃糾紛案件，對產(chǎn)生糾紛的重點環(huán)節(jié)以及難點問題進行分析，結(jié)合司法實務中出現(xiàn)的典型問題提出風險防控對策，進一步為船舶融資租賃行業(yè)發(fā)展提供更好的海事司法指引與服務保障。

一、船舶融資租賃糾紛審理概況
2013年1月至2018年10月,我院承辦船舶融資租賃糾紛案件43件,審結(jié)40件，收案標的總額達22.56億元。其中以判決方式結(jié)案24件，撤訴16件。
（一）訴訟請求的主要類型
1.船舶融資租賃合同解除后，出租人請求承租人協(xié)助辦理船舶相關登記等手續(xù)的注銷。（圖例1）
2.因船舶相關證書的辦理延遲，承租人主張船舶不能正常營運期間的損失。（圖例2）
3.承租人支付造船保證金的船舶融資租賃糾紛中，造船合同終止或者無效后，承運人以出租人怠于行使索賠權為由，向出租人主張造船保證金損失。（圖例3）
4.承運人欠付租金的情況下，出租人請求償還欠付租金、違約金以及未到期租金。（圖例4）
5.承租人欠付租金的情況下，其在船舶融資租賃合同項下交納的保證金如何抵償欠付租金。（圖例5）
6.承租人欠付租金的情況下，出租人請求解除合同，返還船舶，賠償損失。其中涉及到合同解除的時間，以及合同解除前欠付租金違約金的計算。（圖例6）

（二）船舶融資租賃糾紛案件呈現(xiàn)新的趨勢
第一，融資租賃業(yè)務形式不斷創(chuàng)新，致使其與租賃合同、借款合同的界限越發(fā)模糊，也出現(xiàn)了一些以融資為名以借款為實的虛假融資租賃行為。因此，如何準確界定合同性質(zhì)，做到既鼓勵融資租賃創(chuàng)新，又維護我國的金融管理秩序，是司法實踐中需要特別注意的問題。
第二， SPV（即融資租賃公司設立的單船、單機公司）將成為融資租賃業(yè)務的未來發(fā)展趨勢。與現(xiàn)有的融資租賃業(yè)務相比，SPV模式中的當事人關系將更加復雜，并且存在融資租賃合同當事人借助SPV轉(zhuǎn)移風險的可能，增加了審理難度；
第三，船舶融資租賃的出租人，雖然是船舶名義上的所有人，在合同約定或者法律規(guī)定的情況下，可以解除合同自行取回船舶，但在實踐中，由于船舶優(yōu)先權等問題的存在，出租人取回船舶仍需依靠請求法院扣押、拍賣船舶。
第四，部分融資租賃公司，開始嘗試深度介入船舶融資租賃業(yè)務，除了為承租人提供船舶外，還逐步參與承租人的營運活動，為承租人提供更為全面的服務。融資租賃公司對于船舶選擇、運營活動的參與，必將改變其“單純”融資方的法律地位，對于潛在的風險，可能承擔一定的法律責任。

二、船舶融資租賃糾紛相關問題與建議
（一）船舶權屬風險及船舶登記問題
1.作為租金保障，出租人應登記為船舶所有權人
《合同法》第二百四十二條規(guī)定：“出租人享有租賃物的所有權。承租人破產(chǎn)的，租賃物不屬于破產(chǎn)財產(chǎn)�！蓖ǔＧ闆r下，船舶融資租賃合同中也會約定出租人為船舶所有權人；在承租人具有留購權的情形下，出租人和承租人往往約定直到承租人付清最后一筆租金后，承租人才可以取得船舶的所有權，在此之前，船舶的所有權都由出租人享有。但是該所有權一定要在船舶登記機關進行登記，否則不能對抗第三人，同時也會影響其在承租人破產(chǎn)或者嚴重違約時的取回權�！逗Ｉ谭ā返诰艞l第一款對此有專門的規(guī)定：“船舶所有權的取得、轉(zhuǎn)讓和消滅，應當向船舶登記機關登記，未經(jīng)登記，不得對抗第三人�！背鲎馊嗽谧赓U期間僅享有名義上的所有權，船舶一直處于承租人的占有和控制之下。未經(jīng)登記的情況下，作為合法占有人的承租人完全可能將船舶轉(zhuǎn)讓于善意的第三人，如果善意取得成立，則出租人喪失對船舶的所有權。《物權法》第一百零六條規(guī)定：“無處分權人將不動產(chǎn)或者動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給受讓人的，所有權人有權追回；除法律另有規(guī)定外，符合下列情形的，受讓人取得該不動產(chǎn)或者動產(chǎn)的所有權：（一）受讓人受讓該不動產(chǎn)或者動產(chǎn)時是善意的；（二）以合理的價格轉(zhuǎn)讓；（三）轉(zhuǎn)讓的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)依照法律規(guī)定應當?shù)怯浀囊呀?jīng)登記，不需要登記的已經(jīng)交付給受讓人。受讓人依照前款規(guī)定取得不動產(chǎn)或者動產(chǎn)的所有權的，原所有權人有權向無處分權人請求賠償損失。”
另外，船舶承租人通常會登記為光船承租人。《交通運輸部辦公廳關于規(guī)范國內(nèi)船舶融資租賃管理的通知》第四條規(guī)定：“以融資租賃方式新建或購置的船舶，其船舶所有人應為該融資租賃船舶的出租人，船舶經(jīng)營人應為該融資租賃船舶的承租人，出租人與承租人之間按光船租賃關系辦理登記手續(xù)。”盡管該規(guī)定的適用范圍限定為：船舶承租人以融資租賃方式租用船舶從事國內(nèi)水路運輸行為的國內(nèi)船舶融資租賃活動，但是由于目前我國尚未創(chuàng)設船舶融資租賃登記的規(guī)定，在其他船舶融資租賃活動中，同樣依此辦理�！洞暗怯洍l例》第二十五條規(guī)定：“有下列情形之一的，出租人、承租人應當辦理光船租賃登記：（一）中國籍船舶以光船條件出租給本國企業(yè)的；（二）中國企業(yè)以光船條件租進外國籍船舶的；（三）中國籍船舶以光船條件出租境外的�！蓖瑫r，第六條規(guī)定：“船舶抵押權、光船租賃權的設定、轉(zhuǎn)移和消滅，應當向船舶登記機關登記；未經(jīng)登記的，不得對抗第三人�！�
為了保護出租人的利益，避免承租人擅自處分租賃物或者設定抵押權等，《最高人民法院關于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》（以下簡稱《融資租賃司法解釋》）第九條作了如下規(guī)定：“承租人或者租賃物的實際使用人，未經(jīng)出租人同意轉(zhuǎn)讓租賃物或者在租賃物上設立其他物權，第三人依據(jù)物權法第一百零六條的規(guī)定取得租賃物的所有權或者其他物權，出租人主張第三人物權權利不成立的，人民法院不予支持，但有下列情形之一的除外：（一）出租人已在租賃物的顯著位置作出標識，第三人在與承租人交易時知道或者應當知道該物為租賃物的；（二）出租人授權承租人將租賃物抵押給出租人并在登記機關依法辦理抵押權登記的；（三）第三人與承租人交易時，未按照法律、行政法規(guī)、行業(yè)或者地區(qū)主管部門的規(guī)定在相應機構(gòu)進行融資租賃交易查詢的；（四）出租人有證據(jù)證明第三人知道或者應當知道交易標的物為租賃物的其他情形。”
綜上，海事法院對此提出如下建議：
第一，建議在船舶融資租賃合同中作類似如下約定，即“承租人應在租賃船舶顯著位置設置所有權人為出租人的清楚標志，以防租賃船舶被扣押或查封。無論在何種情況下，承租人不得明示或默示自己為租賃船舶所有權人或允許任何使他人合理認為承租人為所有權人的事件發(fā)生。”
第二，出租人可以考慮在船舶上設立權利人為自己的抵押權，但是除非合同另有約定，應當征得承租人的書面同意。《最高人民法院關于適用<中華人民共和國擔保法>若干問題的解釋》第七十七條規(guī)定：“同一財產(chǎn)向兩個以上債權人抵押的，順序在先的抵押權與該財產(chǎn)的所有權歸屬一人時，該財產(chǎn)的所有權人可以以其抵押權對抗順序在后的抵押權。”該規(guī)定肯定了抵押權人和所有權人同一的情形。
2.船舶建造合同中出租人可以選擇是否登記為船舶所有人
世界各國法律對于船舶建造合同的定性不盡相同，而船舶建造合同的性質(zhì)與建造中船舶所有權的歸屬和風險承擔息息相關。目前，各國規(guī)定主要將造船合同定性為買賣合同或者承攬合同兩類。我國司法實踐中一般將船舶建造合同定性為承攬合同，適用《合同法》第15章關于“承攬合同”的規(guī)定。一般在簽訂船舶建造合同時，明確船舶建造合同的屬性，或者約定建造中船舶所有權的歸屬，可以減少糾紛，降低損失。船舶建造合同往往具有涉外因素，會涉及合同的準據(jù)法的選擇和使用問題。在雙方當事人未約定所有權歸屬時，根據(jù)國際私法原理，首先識別該船舶建造合同的性質(zhì)，并根據(jù)準據(jù)法的規(guī)定確定建造中船舶的所有權人。
出租人作為建造中船舶的定作人，法律允許約定船舶建造期間是否享有建造中船舶的所有權。如果出租人選擇在船舶建造期間享有所有權，根據(jù)民法上所有權與風險共擔的原理，出租人作為船舶所有人，應當承擔船舶建造過程中的一切風險和相應的法律責任。實際操作中，出租人與船廠簽訂的船舶建造合同往往先于出租人與承租人簽訂的融資租賃合同，因此，在船舶建造階段需要出租人獨自承擔一切風險和責任。建造船舶所需時間周期長、耗費資金巨大，建造材料、設備和機器的裝運和保管，乃至船舶的試航過程、雙方交付過程，無不存在各種風險發(fā)生的可能性，物質(zhì)損失、額外費用、成本增加不期而至。為了降低出租人所承擔的各類風險，一般通過保險方式獲得保障。
如果出租人選擇在船舶建造期間由船廠享有所有權，根據(jù)民法原理，船廠將承擔船舶建造期間的建造中船舶滅失、損害的風險和責任。船舶所有權在建造船舶交付時轉(zhuǎn)移至出租人，同樣風險也隨所有權的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移。出租人在船舶建造過程中所需承擔的風險相對降低，但因此產(chǎn)生的弊端也接踵而至。當船廠因為破產(chǎn)或者其他可歸咎于船廠的原因而導致船舶建造合同無法履行之時，出租人不能作為船舶所有人主張權利，出租人只能根據(jù)其與船廠簽訂的船舶建造合同，作為普通債權人向船廠申請賠償。出租人能否獲得足額賠償，取決于船廠的財產(chǎn)是否足夠滿足眾多債權人的債權申請，當然不排除眾多債權中存在比與出租人一樣的普通債權人具有優(yōu)先受償權的其他債權人優(yōu)先受償，出租人遭受大額損失的可能性增加。
針對船舶建造周期較長的特點，如何保證船舶融資租賃合同順利履行，海事法院提出如下建議：
第一，如果選擇船舶建造期間登記船廠為船舶所有人，則出租人可在船舶建造合同中作特別約定：如果船廠無法履行船舶建造合同，船廠應當盡快退還所有預付的船價及利息；或者由船廠出具一份還款保證，該還款保證可以是一份傳統(tǒng)的銀行擔保，或是一份備用信用證。
第二，除了上述還款保證外，出租人可以在支付船舶造船價款后，與船舶建造人約定在建造中的船舶上設定抵押權，以保證出租人的合法權益。
3.出租人登記為船舶所有權人的，在船舶承租人破產(chǎn)后有權取回船舶，但存在船舶“可扣即可賣”的風險
船舶所有權登記在出租人的名下時，在承租人破產(chǎn)時出租人可以取回船舶�！逗贤ā返诙偎氖䲢l規(guī)定：“出租人享有租賃物的所有權。承租人破產(chǎn)的，租賃物不屬于破產(chǎn)財產(chǎn)�！�
但是，該規(guī)定被2015年3月1日起施行的《最高人民法院關于扣押與拍賣船舶適用法律若干問題的規(guī)定》第3條特別規(guī)定所打破，即“船舶因光船承租人對海事請求負有責任而被扣押的，海事請求人依據(jù)海事訴訟特別程序法第二十九條的規(guī)定，申請拍賣船舶用于清償光船承租人經(jīng)營該船舶產(chǎn)生的相關債務的，海事法院應予準許�！币簿褪峭ǔＵf的“可扣即可賣”。該規(guī)定是由船舶關系這一特殊法律關系中“對物訴訟”的特點決定。以船舶優(yōu)先權為例，無論是針對船舶所有人還是光船承租人的海事請求所享有的船舶優(yōu)先權均及于融資租賃的船舶，而不論船舶的權屬。
對此，海事法院提出如下建議：
出租人可以在合同中約定，對融資租賃期間承租人營運船舶所產(chǎn)生的一切糾紛及給他人造成的損害都由承租人負擔；也可以由承租人就此提供擔保；另外如前所述，還可以在船舶設定出租人為抵押權人的抵押權以對抗除船舶優(yōu)先權、船舶留置權之外的順序在后的抵押權和一般債權。
（二）出租人登記為船舶所有人根據(jù)法律規(guī)定需要承擔的責任風險
1.基于船舶登記方面的安排和海事海商法律的相關規(guī)定，有些責任和風險是直接由船舶所有人承擔的，即使將承租人登記為光船承租人。
（1）船舶油污責任。《1969年國際油污損害民事責任公約》第三條第一款規(guī)定:“船舶所有人應當對漏油或排油所造成的污染損害負責。”最高人民法院2010年出臺的《關于審理船舶油污損害賠償糾紛案件若干問題的規(guī)定》與國際公約規(guī)定相一致，將船舶所有人、船舶油污損害賠償責任保險人或者保證人列為責任主體，承擔連帶責任。
（2）沉船強制打撈。為了維護公共利益，基于航道安全、環(huán)境等因素，沉船沉物的打撈往往由行政機關介入，防止污染損害和保護海洋；而對于強制打撈沉船沉物的義務主體，則是船舶所有人�！洞驌瞥链芾磙k法》、《對外國籍船舶管理規(guī)則》等將船舶所有人規(guī)定為強制打撈的唯一責任主體，《海上交通安全法》將沉船所有人、經(jīng)營人列為強制打撈的責任主體。
對上述問題，海事法院提出如下建議：
在融資租賃期間，船舶融資租賃的出租人和承租人之間應保持密切溝通，對于船舶安全運營管理方面應當履行謹慎注意義務，積極投保相關船舶責任保險。
2.其他營運風險可以通過將船舶承租人登記為光船承租人的方式予以避免，比如：光船租賃下船長簽發(fā)的提單在承運人識別上一般識別為光船承租人，在光船租賃期間并經(jīng)依法登記的船舶碰撞責任由光船承租人承擔。
（三）承租人欠付租金的風險及法律救濟
從法院受理的融資租賃合同案件情況來看，最主要的糾紛類型是出租人因承租人逾期未付租金且已經(jīng)達到合同解除條件而提起的違約救濟。在訴請內(nèi)容上，主要包括以下幾種情形：
1.出租人訴請支付全部未付租金，包括已到期未付租金和未到期租金。根據(jù)《合同法》第二百三十八條及《融資租賃司法解釋》第二十條之規(guī)定，法院對此應予支持。值得注意的是，此種情形屬于租金加速到期，合同并未解除，承租人在租賃期屆滿前仍享有占有使用租賃物的權利。
2.出租人僅訴請收回租賃物。租賃期間，租賃物所有權歸出租人，出租人既可以直接收回租賃物，也可通過訴訟方式請求公力救濟收回租賃物。根據(jù)《合同法》第二百四十八條的規(guī)定，法院也應予以支持。
3.出租人既訴請給付全部未付租金（包括到期未付租金和未到期租金），又請求收回租賃物。此時，在合同履行狀態(tài)上，出租人實為既請求繼續(xù)履行合同，又請求解除合同，根據(jù)《融資租賃司法解釋》第二十一條之規(guī)定，法院應告知其作出選擇。如出租人拒絕作出選擇，屬于無明確的訴訟請求，應當駁回起訴。如出租人作出選擇后有了明確的訴訟請求，再行起訴，法院應予受理。
4.出租人先訴請支付全部租金，判決后，承租人未予執(zhí)行，出租人另行訴請解除合同、收回租賃物。對第二個訴訟，是否因為構(gòu)成一事不再理而不予受理？答案是否定的。這是因為，第一個訴訟是訴請租金加速到期，但合同仍在履行；第二個訴請是解除合同。二者是不同的訴訟請求，并不屬于基于同一事實同一法律關系提出的同一訴訟請求，因此，根據(jù)《融資租賃司法解釋》第二十一條第二款之規(guī)定，法院仍應予以受理。
5.出租人訴請解除合同、收回租賃物并賠償損失。因未付租金通常高于租賃物的現(xiàn)值，故收回租賃物往往不足以彌補出租人的全部租金債權，此時，如果出租人同時主張承租人賠償其租金債權扣除租賃物價值以外的損失的，法院也應予以支持。此種訴請與第3種訴請的差別在于：第3種訴請系同時主張收回租賃物和全部未付租金，而第5種訴請系同時主張收回租賃物并賠償全部未付租金扣除租賃物價值后的差額，前者將導致雙重受償，后者已經(jīng)折抵，并無雙重受償?shù)膯栴}。故根據(jù)《融資租賃司法解釋》第二十二條之規(guī)定，此種訴請也應當予以支持。此種訴請在價值總量上與第1種訴請一致，即均為全部未付租金，僅在物質(zhì)形態(tài)上有所差別：第1種訴請全部為貨幣形態(tài)，第5種訴請為貨幣形態(tài)加租賃物的實物形態(tài)。對出租人而言，兩種訴請的差別和意義在于：前者承租人可能仍有償債能力，僅無償還善意，故在不收回租賃物的前提下，出租人也可通過訴訟和執(zhí)行，從承租人處收回全部未付租金；后者則常見于承租人已無償還能力，收回租賃物是減少租金損失的最優(yōu)選擇。
  6.出租人訴請支付到期未付租金，同時訴請解除合同、收回租賃物。此種訴請實際上包含了兩部分內(nèi)容：對支付到期未付租金的訴請，是對合同解除以前的已到期債權的主張；第二部分有關收回租賃物的訴請，則屬于對合同解除后的責任清理。因此，二者并行不悖，可同時支持。
7.出租人訴請解除合同，注銷光船承租登記，應予支持。
（四）其他實務中存在的訴訟風險及需要注意的問題
1.承租人違約后出租人解除融資租賃合同，要求承租人返還船舶，但是承租人不配合的情況下，出租人可以選擇通過扣押船舶的方式主張權利。
司法實踐中，法院認可船舶所有人可以比照光船租賃的相關規(guī)定申請對租賃物進行海事請求保全扣押自己所有的船舶。但是受《海事訴訟特別程序法》第二十八條規(guī)定的限制，即“海事請求保全扣押船舶的期限為三十日。海事請求人在三十日內(nèi)提起訴訟或者申請仲裁以及在訴訟或者仲裁過程中申請扣押船舶的，扣押船舶不受前款規(guī)定期限的限制�！背鲎馊瞬荒苤苯诱加�、使用、收益、處分船舶，因為出租人扣押船舶僅提供了初步的證據(jù)，還需要實體審理中才能獲知其是否真正享有船舶的取回權。如果需要在境外起訴，則出租人需要提供已經(jīng)向外國法院提起訴訟的相關證據(jù)，比如受理通知書等。
2.可扣即可賣的應對措施
《最高人民法院關于扣押與拍賣船舶適用法律若干問題的規(guī)定》第三條規(guī)定：“船舶因光船承租人對海事請求負有責任而被扣押的，海事請求人依據(jù)海事訴訟特別程序法第二十九條的規(guī)定，申請拍賣船舶用于清償光船承租人經(jīng)營該船舶產(chǎn)生的相關債務的，海事法院應予準許。”第七條規(guī)定：“船舶扣押期間由船舶所有人或光船承租人負責管理。船舶所有人或光船承租人不履行船舶管理職責的，海事法院可委托第三人或者海事請求人代為管理，由此產(chǎn)生的費用由船舶所有人或光船承租人承擔，或在拍賣船舶價款中優(yōu)先撥付。”
對于融資租賃的船舶被扣押后，海事法院提出如下建議：
第一，出租人應高度重視，及時了解相關情況，做好應對措施。可以選擇為光船承租人代墊解決相關債務以解除扣押，然后向承租人索賠；保有船舶價值，在船舶拍賣中盡量保護自己的利益。
第二，應當?shù)谝粫r間對在船材料進行證據(jù)保全，比如船員工資發(fā)放手冊、航海日志、車鐘記錄簿、油類記錄簿、船員的談話筆錄等。在司法實踐中，存在船舶所有人或者光船承租人與具有船舶優(yōu)先權海事請求的債權人惡意串通損害其他債權人的情況。