近日，業(yè)內(nèi)傳出，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局等三部門聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織監(jiān)管的通知》（下稱《通知》）。第一財(cái)經(jīng)從地方監(jiān)管部門獲得證實(shí)，《通知》未公開(kāi)。

　　一位了解相關(guān)內(nèi)容的業(yè)內(nèi)人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)透露，《通知》突出了“央地協(xié)同，從嚴(yán)監(jiān)管；減量增質(zhì)，分類施策；穩(wěn)妥有序，分步推進(jìn)”的工作原則。目標(biāo)是機(jī)構(gòu)數(shù)量實(shí)現(xiàn)有序壓降，經(jīng)營(yíng)亂象得到有效遏制。

　　上述業(yè)內(nèi)人士表示，這也意味著“7+4”地方金融組織步入強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代，數(shù)量將持續(xù)減少。

　　地方金融組織逐步納入監(jiān)管

　　近十多年來(lái)，地方金融業(yè)態(tài)快速發(fā)展，在服務(wù)地區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小企業(yè)融資方面發(fā)揮了重要作用。但早年，由于地方金融組織長(zhǎng)期處于多頭監(jiān)管的狀態(tài)，這不僅造成監(jiān)管效率較低，同時(shí)，也更容易出現(xiàn)監(jiān)管空白。

　　由此，地方金融組織近年來(lái)逐步納入監(jiān)管范疇。2017年，《關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的若干意見(jiàn)》首次明確規(guī)定，“7+4”類地方金融組織交地方監(jiān)管。

　　“7+4”類地方金融組織是由地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)管、具有一定金融屬性但不持有金融牌照的11類機(jī)構(gòu)。

　　所謂“7”，是指小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司；“4”是指，投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類交易場(chǎng)所。

　　2017年以來(lái)，各省、自治區(qū)、直轄市成立地方金融監(jiān)督管理局，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)管，取得明顯成效。但在日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置中，因缺乏國(guó)家層面統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管立法，各方對(duì)地方金融監(jiān)管職責(zé)分工的理解不盡一致，部分機(jī)構(gòu)和活動(dòng)游離于金融監(jiān)管之外，地方金融監(jiān)督管理部門也面臨監(jiān)管依據(jù)不夠充分、執(zhí)法手段不足等問(wèn)題。

　　2021年12月31日，《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》正式發(fā)布，按照“中央統(tǒng)一規(guī)則、地方實(shí)施監(jiān)管，誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)擔(dān)責(zé)”的原則，將地方各類金融業(yè)態(tài)納入統(tǒng)一監(jiān)管框架，強(qiáng)化地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解和處置。

　　3年內(nèi)“應(yīng)清盡清、應(yīng)退盡退”

　　上述業(yè)內(nèi)人士透露，此次下發(fā)的《通知》，列出了11項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，包括加快清零存量不合規(guī)機(jī)構(gòu)、嚴(yán)控新批新設(shè)機(jī)構(gòu)、嚴(yán)格限制跨省展業(yè)、嚴(yán)管杠桿和融資來(lái)源、切實(shí)加強(qiáng)消費(fèi)者保護(hù)、嚴(yán)肅治理市場(chǎng)亂象、有序處置四類機(jī)構(gòu)、依法規(guī)范登記注冊(cè)、嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)、提高金融服務(wù)能力。持續(xù)提升監(jiān)管質(zhì)效。

　　其中，多條重點(diǎn)任務(wù)引起業(yè)內(nèi)關(guān)注。

　　上述業(yè)內(nèi)人士說(shuō)，例如，《通知》指出要加快清零存量不合規(guī)機(jī)構(gòu)。對(duì)“失聯(lián)”“空殼”以及嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)的地方金融組織，抓緊制定規(guī)范的退出流程，應(yīng)清盡清、應(yīng)退盡退，力爭(zhēng)三年內(nèi)完成退出。

　　“這也意味著地方金融組織步入強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代，未來(lái)3年內(nèi)的數(shù)量將持續(xù)減少�！痹撊耸空f(shuō)。

　　另外，對(duì)于嚴(yán)格限制跨省展業(yè)，此前在《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》中也規(guī)定，地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)本地原則，在地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的區(qū)域范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，原則上不得跨省級(jí)行政區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　　對(duì)此，廣東省小額貸款公司協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)徐北對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者分析，未來(lái)對(duì)于地方金融組織跨區(qū)（�。┙�(jīng)營(yíng)的監(jiān)管會(huì)越來(lái)越嚴(yán)。“在各類地方金融組織中，嚴(yán)格限制跨省展業(yè)可能對(duì)商業(yè)保理的影響是最大的，因?yàn)橄啾绕渌愋偷牡胤浇鹑诮M織，商業(yè)保理只圍繞一個(gè)核心企業(yè)，服務(wù)其下上游，而上下游企業(yè)幾乎遍布全國(guó)�！毙毂闭f(shuō)。

　　另外，在“嚴(yán)肅治理市場(chǎng)亂象”方面，業(yè)內(nèi)人士透露，上述《通知》提出，嚴(yán)禁地方交易場(chǎng)所突破現(xiàn)貨市場(chǎng)定位，開(kāi)展連續(xù)集中競(jìng)價(jià)交易和非法證券期貨活動(dòng)，嚴(yán)禁以任何名義為非標(biāo)債務(wù)融資活動(dòng)提供服務(wù)，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不得泛金融化、泛證券化、泛期貨化。

　　對(duì)此，徐北對(duì)第一財(cái)經(jīng)分析，“這也意味著地方交易場(chǎng)所，無(wú)論是賣金銀、賣藥、賣海鮮，都只能是現(xiàn)貨交易，不能期貨化，最近的金融茶爆雷事件中，就出現(xiàn)了以茶葉期貨交易為主的平臺(tái)角色，這是明確違規(guī)的。”他說(shuō)。

　　地方金交所走向清零

　　據(jù)第一財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，目前全國(guó)“7+4”類中的7類地方金融組織總量超過(guò)2萬(wàn)家，其中，據(jù)中國(guó)人民銀行網(wǎng)站消息，截至2024年6月末，全國(guó)共有小額貸款公司5428家。

　　在“7+4”中，近年來(lái)，對(duì)于地方各類交易場(chǎng)所的整頓備受關(guān)注。業(yè)內(nèi)人士透露，上述《通知》也再度強(qiáng)調(diào)，要關(guān)閉現(xiàn)有全部金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所，堅(jiān)決清理“偽金交所”。

　　此前，有市場(chǎng)數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)地方金交所的數(shù)量一度多達(dá)70家左右。2011年11月，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》，首次提出“清理整頓各類交易場(chǎng)所”，成為清理整頓交易所的開(kāi)端。

　　僅今年以來(lái)，全國(guó)就已集中關(guān)停了四批地方金交所。3月25日，湖南、遼寧、西安、重慶等4地的地方金融監(jiān)管部門發(fā)布公告，取消各自轄內(nèi)金交所的業(yè)務(wù)資質(zhì)，取消后，4地都將不再有金交所。

　　5月10日，山東、吉林、江西、青島、深圳等省市地方金融監(jiān)管部門集中發(fā)布公告，宣布取消轄內(nèi)5家金交所的業(yè)務(wù)資質(zhì)。其中，江西省地方金融管理局公告顯示，自2020年以來(lái)，該省共排查發(fā)現(xiàn)并清退了31家“偽金交所”機(jī)構(gòu)。

　　6月21日，包括廣東、廈門、寧波、天津、山西、黑龍江、河南、海南等在內(nèi)的8地金融管理部門集中發(fā)布公告，宣布取消轄區(qū)內(nèi)8家金交所業(yè)務(wù)資質(zhì)。這是自今年3月以來(lái)，第三批金交所集中關(guān)停。

　　8月16日，又有貴州省、大連市、湖北省三地公告取消轄區(qū)內(nèi)的金交所。

　　四輪整頓過(guò)后，地方金交所數(shù)量大幅減少，廣東、山西、黑龍江、河南、海南、湖南、遼寧、吉林、江西、貴州、湖北等多個(gè)省份在轄區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)了地方金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所的清零。