金租適用！國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》

　8月16日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局就《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)，公告全文如下：

　　為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，培育中國(guó)特色金融文化，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。公眾可通過(guò)以下途徑和方式提出反饋意見(jiàn)：

　　一、通過(guò)電子郵件將意見(jiàn)發(fā)送至：gzzx cbirc.gov.cn。

　　二、通過(guò)信函方式將意見(jiàn)寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號(hào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局法規(guī)司（100033），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌敖鹑跈C(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法征求意見(jiàn)”字樣。

　　意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2024年9月17日。

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

　　2024年8月16日

　　其中，辦法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部設(shè)置首席合規(guī)官。摘要辦法幾點(diǎn)規(guī)定，認(rèn)識(shí)這個(gè)重要的崗位：

　　1、金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。

　　2、包括金融租賃公司在內(nèi)等金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。

　　3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。

　　4、金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當(dāng)取得任職資格許可。

　　5、金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。

　　6、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官。

　　7、首席合規(guī)官工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于同等條件（同職級(jí)、同考核結(jié)果）高級(jí)管理人員的平均水平。合規(guī)官及合規(guī)管理人員工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于所在機(jī)構(gòu)同等條件（同崗位類型、同職級(jí)、同考核結(jié)果）人員的平均水平。

　　辦法還賦予了首席合規(guī)官司非常多的權(quán)力，詳見(jiàn)全文。監(jiān)管這等重視首席合規(guī)官和合規(guī)官的地位，可見(jiàn)合規(guī)管理在金融監(jiān)管眼中的重要性。

　　以下為辦法全文：

　　金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）

　　第一章：總則

　　第一條為提高金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)信托法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條依法由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的商業(yè)銀行、政策性銀行、金融控股公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司（包括再保險(xiǎn)公司）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、相互保險(xiǎn)組織、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、理財(cái)公司、金融資產(chǎn)投資公司等機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）適用本辦法。

　　第三條本辦法所稱合規(guī)，是指金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為及其員工履職行為應(yīng)當(dāng)符合合規(guī)規(guī)范。

　　本辦法所稱合規(guī)規(guī)范，包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)自律規(guī)范，以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范。

　　本辦法所稱合規(guī)管理，是指金融機(jī)構(gòu)以確保遵循合規(guī)規(guī)范、有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平為導(dǎo)向，以經(jīng)營(yíng)管理行為和員工履職行為為對(duì)象，開(kāi)展的包括建立合規(guī)制度、完善運(yùn)行機(jī)制、培育合規(guī)文化、強(qiáng)化監(jiān)督問(wèn)責(zé)等有組織、有計(jì)劃的管理活動(dòng)。

　　本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為或者員工履職行為違反合規(guī)規(guī)范，造成金融機(jī)構(gòu)或者其員工承擔(dān)刑事、行政、民事法律責(zé)任，被采取行政措施，財(cái)產(chǎn)損失、聲譽(yù)損失以及其他負(fù)面影響的可能性。

　　本辦法所稱合規(guī)管理部門(mén)，是指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、牽頭承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的內(nèi)設(shè)部門(mén)。金融機(jī)構(gòu)設(shè)置多個(gè)職責(zé)不相沖突的部門(mén)共同承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理職責(zé)的牽頭部門(mén)。

　　第四條國(guó)有金融機(jī)構(gòu)黨委應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，堅(jiān)決貫徹全面依法治國(guó)戰(zhàn)略部署，將黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)貫穿合規(guī)管理全過(guò)程。非公有制金融機(jī)構(gòu)中黨的基層組織，應(yīng)當(dāng)貫徹黨的方針政策，引導(dǎo)和監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)遵守國(guó)家法律法規(guī)，維護(hù)各方合法權(quán)益，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。

　　第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法，制定合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，建立健全科學(xué)先進(jìn)、全面覆蓋、權(quán)責(zé)清晰、獨(dú)立權(quán)威、務(wù)實(shí)高效的合規(guī)管理體系，并遵循以下原則：

　�。ㄒ唬┮婪ê弦�(guī)。嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，將依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為金融機(jī)構(gòu)一切活動(dòng)必須堅(jiān)守的底線和紅線。

　�。ǘ�）全面覆蓋。將合規(guī)要求貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等全流程，覆蓋各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)，落實(shí)到各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)、各崗位以及全體員工。

　�。ㄈ�）獨(dú)立權(quán)威。確保合規(guī)規(guī)范、合規(guī)管理措施和要求得到嚴(yán)格執(zhí)行，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。確保合規(guī)管理部門(mén)和人員獨(dú)立履行職責(zé)，給予必要履職保障。

　�。ㄋ模�權(quán)責(zé)清晰。明確三道防線的合規(guī)管理框架，落實(shí)業(yè)務(wù)及職能部門(mén)的主體責(zé)任、合規(guī)管理部門(mén)的管理責(zé)任和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的監(jiān)督責(zé)任，做到有機(jī)統(tǒng)籌、有效銜接。

　�。ㄎ澹﹦�(wù)實(shí)高效。持續(xù)完善與本機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)和人員規(guī)模相匹配的合規(guī)管理體系，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵人員和重要業(yè)務(wù)的管理，充分運(yùn)用數(shù)字化、智能化等手段，不斷提升合規(guī)管理效能。

　　第六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)深化合規(guī)文化建設(shè)，確立合規(guī)從高層做起、全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，明確合規(guī)是全體員工共同的責(zé)任，營(yíng)造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)文化氛圍，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)自身合規(guī)與外部監(jiān)管有效互動(dòng)。

　　第七條國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作實(shí)施監(jiān)管。

　　中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等全國(guó)性自律組織（以下簡(jiǎn)稱自律組織）依照本辦法制定實(shí)施細(xì)則，對(duì)會(huì)員單位的合規(guī)管理工作實(shí)施自律管理。

　　第二章：合規(guī)管理職責(zé)

　　第一節(jié)董事會(huì)、高級(jí)管理人員

　　第八條金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)（含不設(shè)董事會(huì)的執(zhí)行董事）對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

　�。ㄒ唬�審議批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度和年度合規(guī)管理報(bào)告；

　�。ǘ�）審定解聘對(duì)發(fā)生重大違法違規(guī)行為、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員；

　�。ㄈ�）審定合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置；

　�。ㄋ模�審定聘任、解聘首席合規(guī)官，建立與首席合規(guī)官的直接溝通機(jī)制；

　�。ㄎ澹┰u(píng)估合規(guī)管理有效性和合規(guī)文化建設(shè)水平，督促解決合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的重大問(wèn)題；

　�。�六）法律法規(guī)、公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

　　董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或者由董事會(huì)下設(shè)的其他專門(mén)委員會(huì)履行合規(guī)管理相關(guān)職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)管理進(jìn)行日常監(jiān)督，對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員提出罷免建議。

　　第九條金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)主管或者分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

　�。ㄒ唬┞鋵�(shí)合規(guī)管理部門(mén)設(shè)置和職能要求，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責(zé)提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障；

　�。ǘ�）組織推動(dòng)主管或者分管領(lǐng)域的合規(guī)管理制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)自查與檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管控、合規(guī)事件處理等工作；

　�。ㄈ�）發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)報(bào)告、整改，督促落實(shí)責(zé)任追究；

　　（四）法律法規(guī)、公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

　　第十條金融機(jī)構(gòu)各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人，各分支機(jī)構(gòu)和納入并表管理的各層級(jí)金融子公司（以下統(tǒng)稱下屬各機(jī)構(gòu)）主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本部門(mén)、本級(jí)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)本部門(mén)、本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理承擔(dān)首要責(zé)任。

　　第二節(jié)首席合規(guī)官及合規(guī)官

　　第十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所設(shè)省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，接受本級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人直接領(lǐng)導(dǎo)。

　　金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當(dāng)取得任職資格許可。

　　金融控股公司不適用本條第三款的規(guī)定，其首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的任職條件，并向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局備案。

　　第十二條金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。由金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任的，不受本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官或者合規(guī)官的任職條件限制，不需要另行取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)的任職資格許可。

　　鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官。

　　第十三條首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機(jī)構(gòu)的前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門(mén)。金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任首席合規(guī)官、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或者總經(jīng)理兼任合規(guī)官的除外。

　　第十四條首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能，在符合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�。ㄒ唬┚邆淙�日制本科以上學(xué)歷。

　�。ǘ�）從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上；或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上；或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書(shū)。

　　（三）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性。

　　（四）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。

　　第十五條合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能，在符合國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�。ㄒ唬┚邆淙�日制本科以上學(xué)歷。

　�。ǘ�）從事金融工作六年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上；或者從事法律合規(guī)工作六年以上且從事金融工作三年以上；或者從事金融工作六年以上且取得法律職業(yè)資格證書(shū)。

　�。ㄈ�）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性。

　　（四）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。

　　第十六條首席合規(guī)官對(duì)本機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負(fù)專門(mén)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)、專注的工作原則，對(duì)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為和員工履職行為的合規(guī)性進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

　　（一）全面負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動(dòng)合規(guī)管理體系建設(shè)，并監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)履職情況，組織推動(dòng)合規(guī)規(guī)范在機(jī)構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實(shí)；

　�。ǘ�）組織推動(dòng)合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評(píng)價(jià)、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)報(bào)告、合規(guī)考核、問(wèn)題整改及隊(duì)伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)；

　�。ㄈ�）按照要求定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通、匯報(bào)；

　�。ㄋ模┓�律法規(guī)、公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

　　第十七條法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件發(fā)生重大變動(dòng)的，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)及時(shí)建議董事會(huì)或者其他高級(jí)管理人員并組織督導(dǎo)有關(guān)部門(mén)，評(píng)估變動(dòng)對(duì)合規(guī)管理的影響，提出修訂、完善機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范的建議，督促推動(dòng)相關(guān)部門(mén)及時(shí)修訂。

　　第十八條首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)組織合規(guī)管理部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、重要內(nèi)部規(guī)范、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案、重大決策事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書(shū)面合規(guī)審查意見(jiàn)。

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)、自律組織要求首席合規(guī)官對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的申請(qǐng)材料或者報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查的，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)組織審查，并在該申請(qǐng)材料或者報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見(jiàn)。其他相關(guān)高級(jí)管理人員等，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料或者報(bào)告中基本事實(shí)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及完整性負(fù)責(zé)。

　　首席合規(guī)官的合規(guī)審查意見(jiàn)未被采納的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交董事會(huì)（不設(shè)董事會(huì)的提交執(zhí)行董事）審定，并定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第十九條首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)的要求和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范，組織或者要求相關(guān)內(nèi)設(shè)部門(mén)對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和員工履職行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門(mén)及其員工應(yīng)當(dāng)積極配合首席合規(guī)官開(kāi)展工作。

　　第二十條首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)及其員工存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事會(huì)、董事長(zhǎng)報(bào)告，提出處理意見(jiàn)，并督促整改。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)及其員工存在其他違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)按照機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)管理程序，組織督促機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告、處理和整改。

　　金融機(jī)構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)督促機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告。機(jī)構(gòu)不報(bào)告的，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)以個(gè)人名義，直接向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患包括但不限于：較大數(shù)額的罰款或者沒(méi)收較大數(shù)額的違法所得；造成或者可能造成機(jī)構(gòu)重大財(cái)產(chǎn)損失、重大聲譽(yù)損失的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件、法律糾紛案件、涉刑案件、被國(guó)際組織制裁等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等。

　　本條第三款所稱較大數(shù)額的罰款或者沒(méi)收較大數(shù)額的違法所得標(biāo)準(zhǔn)，按照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)行政處罰規(guī)定執(zhí)行。所稱重大財(cái)產(chǎn)損失標(biāo)準(zhǔn)，是指預(yù)計(jì)損失超過(guò)上年度末資本凈額5%以上；或者損失金額超過(guò)上年度末資本凈額1%以上。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患制定內(nèi)部細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，向金融監(jiān)管總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)備。

　　第二十一條省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)官對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負(fù)責(zé)，其具體職責(zé)由金融機(jī)構(gòu)參照首席合規(guī)官職責(zé)確定。

　　第二十二條首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織處理國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)要求調(diào)查的合規(guī)管理事項(xiàng)，關(guān)注國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的檢查和調(diào)查，跟蹤、督促、評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

　　第二十三條金融機(jī)構(gòu)各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)及其員工發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)主動(dòng)向本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告。設(shè)置合規(guī)官的分支機(jī)構(gòu)，由合規(guī)管理部門(mén)及時(shí)向本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)官報(bào)告。

　　首席合規(guī)官或者合規(guī)官發(fā)現(xiàn)各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)對(duì)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患存在瞞報(bào)、漏報(bào)情形的，應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)內(nèi)部的合規(guī)考核中，對(duì)責(zé)任機(jī)構(gòu)和相關(guān)負(fù)責(zé)人實(shí)施“一票否決”，不得評(píng)優(yōu)評(píng)先等，并及時(shí)推動(dòng)采取內(nèi)部問(wèn)責(zé)措施。

　　第三節(jié)合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)與分工

　　第二十四條金融機(jī)構(gòu)總部、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、納入并表管理的各層級(jí)金融子公司原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門(mén)。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和合規(guī)管理工作的需要，在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)。不具備設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)條件的其他分支機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立足夠履職需要的合規(guī)崗位。

　　業(yè)務(wù)規(guī)模較小、員工總數(shù)較少，確不具備設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)或者崗位條件的，應(yīng)當(dāng)由上級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)或者崗位代為履行該分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理職責(zé)。

　　第二十五條金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，履行下列職責(zé)：

　�。ㄒ唬�擬定機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理基本制度和年度合規(guī)管理計(jì)劃，組織協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)各部門(mén)和下屬各機(jī)構(gòu)擬定合規(guī)管理相關(guān)制度，并推動(dòng)貫徹落實(shí)。

　�。ǘ�）為機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)等事項(xiàng)提供法律合規(guī)支持。審查機(jī)構(gòu)重要內(nèi)部規(guī)范，并依據(jù)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件的變動(dòng)，及時(shí)提出制訂或者修訂機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范的建議。

　�。ㄈ�）牽頭組織實(shí)施合規(guī)審查、合規(guī)檢查、評(píng)估評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與合規(guī)事件處理，推進(jìn)合規(guī)規(guī)范得到嚴(yán)格執(zhí)行。撰寫(xiě)年度合規(guī)管理報(bào)告。

　　（四）組織或者參與實(shí)施合規(guī)考核，組織或者參與對(duì)違反內(nèi)部規(guī)范主體的問(wèn)責(zé)。保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常合規(guī)工作聯(lián)系，反饋相關(guān)意見(jiàn)和建議。

　�。ㄎ澹┙M織培育合規(guī)文化，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，組織刑事犯罪預(yù)防教育，向員工提供合規(guī)咨詢，推動(dòng)全體員工遵守行為合規(guī)準(zhǔn)則。

　　（六）董事會(huì)確定的其他職責(zé)。

　　合規(guī)管理崗位的具體職責(zé)，由金融機(jī)構(gòu)參照前款規(guī)定確定。

　　第二十六條金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的境外金融分支機(jī)構(gòu)及境外金融子公司，應(yīng)當(dāng)遵循東道國(guó)（地區(qū)）法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并且設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門(mén)或者符合履職需要的合規(guī)崗位，負(fù)責(zé)根據(jù)境外業(yè)務(wù)、市場(chǎng)情況、相關(guān)司法轄區(qū)法律法規(guī)以及執(zhí)法環(huán)境等因素，識(shí)別和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)展日常合規(guī)研究工作，培養(yǎng)專業(yè)合規(guī)人才。

　　第二十七條金融機(jī)構(gòu)總部合規(guī)管理部門(mén)向首席合規(guī)官負(fù)責(zé)，按照機(jī)構(gòu)規(guī)定和首席合規(guī)官的安排履行合規(guī)管理職責(zé)；省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)向本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)官負(fù)責(zé)，按照本級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定和合規(guī)官安排履行合規(guī)管理職責(zé)；下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)或者崗位逐級(jí)向上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)或者崗位負(fù)責(zé)，并接受上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)或者崗位的指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第二十八條金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門(mén)或者崗位。合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位不得承擔(dān)與合規(guī)管理相沖突的其他職責(zé)。

　　第二十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門(mén)以外的其他部門(mén)配備專職或者兼職從事合規(guī)工作的人員。鼓勵(lì)并支持金融機(jī)構(gòu)建立上述人員向同級(jí)合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)的機(jī)制。

　　第三十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系，強(qiáng)化對(duì)各部門(mén)合規(guī)崗位、下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的指導(dǎo)與監(jiān)督，明確各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)向機(jī)構(gòu)總部報(bào)告的合規(guī)管理事項(xiàng)，對(duì)下屬各機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和員工履職行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查，督導(dǎo)各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作符合合規(guī)規(guī)范。

　　第三十一條金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位實(shí)行垂直管理，由首席合規(guī)官統(tǒng)籌合規(guī)人員選聘、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、工作匯報(bào)、考核管理等事項(xiàng)，并對(duì)合規(guī)官提名提出推薦建議。

　　第三十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合，有效履行合規(guī)管理職責(zé)，形成合規(guī)管理合力。

　　金融機(jī)構(gòu)的各業(yè)務(wù)及職能部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的主體責(zé)任，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常合規(guī)管控，負(fù)責(zé)本條線本領(lǐng)域合規(guī)規(guī)范的嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實(shí)，積極配合合規(guī)管理部門(mén)的工作。

　　金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門(mén)履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的管理責(zé)任，應(yīng)當(dāng)向機(jī)構(gòu)各部門(mén)和下屬各機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調(diào)、推動(dòng)各部門(mén)和下屬各機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)管理工作。

　　金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的監(jiān)督責(zé)任，應(yīng)當(dāng)對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，并與合規(guī)管理部門(mén)建立有效的信息交流機(jī)制。

　　第三十三條金融機(jī)構(gòu)全體員工應(yīng)當(dāng)遵守與其履職行為有關(guān)的合規(guī)規(guī)范，積極識(shí)別、控制其履職行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)接受、配合金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)管理，并對(duì)其履職行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

　　第三章：合規(guī)管理保障

　　第三十四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)履職提供充分保障，賦予相關(guān)人員和部門(mén)提出否定意見(jiàn)的權(quán)利。

　　第三十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門(mén)配備充足的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)專業(yè)知識(shí)和技能的合規(guī)管理人員。

　　合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)主要由具有法律或者經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)學(xué)歷背景的人員組成。其中，初次從事對(duì)機(jī)構(gòu)重要經(jīng)營(yíng)決策、規(guī)章制度、合同進(jìn)行法律審核的人員，以及為機(jī)構(gòu)改制重組、并購(gòu)上市、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、破產(chǎn)重整、和解及清算等重大事項(xiàng)提出法律意見(jiàn)的人員應(yīng)當(dāng)具有法律專業(yè)背景或者通過(guò)法律職業(yè)資格考試。

　　第三十六條金融機(jī)構(gòu)各部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備與業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的合規(guī)管理人員。

　　合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控難度較大的部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備專職合規(guī)管理人員。

　　境外金融分支機(jī)構(gòu)及境外金融子公司，應(yīng)當(dāng)配備熟悉所在司法轄區(qū)法律法規(guī)和相關(guān)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理人員。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)較高的重點(diǎn)國(guó)家和地區(qū)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況采取增加專職合規(guī)管理人員等方式，有效防范應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證合規(guī)官報(bào)告的獨(dú)立性，實(shí)行雙線匯報(bào)，以向首席合規(guī)官匯報(bào)為主，并向本級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)。

　　第三十八條首席合規(guī)官及合規(guī)官有權(quán)根據(jù)履行職責(zé)需要，參加或者列席有關(guān)會(huì)議，查閱、復(fù)制有關(guān)文件、資料。

　　金融機(jī)構(gòu)召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議、經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議等高級(jí)管理層重要會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)提前通知首席合規(guī)官。

　　第三十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及人員履行職責(zé)所需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。

　　首席合規(guī)官、合規(guī)官根據(jù)履行職責(zé)需要，有權(quán)向有關(guān)內(nèi)設(shè)部門(mén)或者下屬各機(jī)構(gòu)進(jìn)行質(zhì)詢和取證，要求金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員對(duì)相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，向外部審計(jì)、法律服務(wù)等中介機(jī)構(gòu)了解情況。

　　第四十條首席合規(guī)官及合規(guī)官有權(quán)根據(jù)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件的變動(dòng)及發(fā)展，對(duì)相關(guān)內(nèi)設(shè)部門(mén)或者下屬各機(jī)構(gòu)提出修訂完善制度、流程、系統(tǒng)的建議，并監(jiān)督其及時(shí)落實(shí)；有權(quán)對(duì)可能存在的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警、提示，并督促相關(guān)責(zé)任主體強(qiáng)化管控措施。

　　第四十一條首席合規(guī)官、合規(guī)官根據(jù)履行職責(zé)需要，針對(duì)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層、相關(guān)內(nèi)設(shè)部門(mén)及下屬各機(jī)構(gòu)提出處理和問(wèn)責(zé)建議，包括對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的薪酬扣減建議、崗位調(diào)整建議、降級(jí)建議等，并有權(quán)督促責(zé)任機(jī)構(gòu)及責(zé)任人員及時(shí)落實(shí)問(wèn)題整改。

　　第四十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障首席合規(guī)官、合規(guī)官的獨(dú)立性，決定解聘首席合規(guī)官、合規(guī)官的，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由。

　　正當(dāng)理由包括首席合規(guī)官、合規(guī)官本人申請(qǐng)，或者被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令更換，或者有證據(jù)證明其無(wú)法正常履職、未能勤勉盡責(zé)等情形。

　　第四十三條金融機(jī)構(gòu)的股東、董事和高級(jí)管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，干涉首席合規(guī)官或者合規(guī)官依法合規(guī)開(kāi)展工作。

　　金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員、各部門(mén)和下屬各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)管理人員履行職責(zé)。

　　第四十四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立首席合規(guī)官、合規(guī)官、合規(guī)管理人員薪酬管理機(jī)制。首席合規(guī)官工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于同等條件（同職級(jí)、同考核結(jié)果）高級(jí)管理人員的平均水平。合規(guī)官及合規(guī)管理人員工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于所在機(jī)構(gòu)同等條件（同崗位類型、同職級(jí)、同考核結(jié)果）人員的平均水平。國(guó)家對(duì)國(guó)有金融企業(yè)薪酬標(biāo)準(zhǔn)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定首席合規(guī)官、合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及專職合規(guī)管理人員的考核管理制度，除機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人外，不得采取非分管合規(guī)管理部門(mén)的高級(jí)管理人員評(píng)價(jià)、其他部門(mén)評(píng)價(jià)、以業(yè)務(wù)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)等不利于合規(guī)獨(dú)立性的考核方式；不得將需要各部門(mén)合力完成的合規(guī)工作單獨(dú)作為合規(guī)管理部門(mén)的考核指標(biāo)。

　　第四十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)工作考核制度，將內(nèi)設(shè)部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理質(zhì)效納入考核，并將合規(guī)管理情況納入對(duì)下屬各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的年度綜合考核。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立合規(guī)考核垂直管理機(jī)制。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化考核結(jié)果運(yùn)用，將合規(guī)職責(zé)履行情況作為對(duì)內(nèi)設(shè)部門(mén)、下屬各機(jī)構(gòu)、員工考核、人員任用及評(píng)優(yōu)評(píng)先等工作的重要依據(jù)。

　　第四十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)管理信息化建設(shè)，可以運(yùn)用信息化手段將合規(guī)要求和業(yè)務(wù)管控措施嵌入流程，針對(duì)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)加強(qiáng)合規(guī)審查，強(qiáng)化過(guò)程管控。

　　第四十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立有效的問(wèn)責(zé)機(jī)制，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為等問(wèn)題的責(zé)任認(rèn)定和問(wèn)責(zé)處理，并采取有效的糾正措施，及時(shí)完善經(jīng)營(yíng)管理流程，評(píng)估問(wèn)責(zé)結(jié)果。

　　第四十八條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)員工提出改進(jìn)合規(guī)管理的意見(jiàn)和建議。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暢通內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制，公布舉報(bào)電話、郵箱或者信箱，金融機(jī)構(gòu)相關(guān)部門(mén)按照職責(zé)權(quán)限依法辦理。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人的身份和舉報(bào)事項(xiàng)嚴(yán)格保密。

　　第四十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，制定年度合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，加大對(duì)機(jī)構(gòu)員工的培訓(xùn)力度，將合規(guī)管理作為董事、高級(jí)管理人員初任、重點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)、新員工入職必修內(nèi)容，進(jìn)一步提升員工合規(guī)意識(shí)。

　　第五十條國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織支持金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官及合規(guī)官依法開(kāi)展工作，組織行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和交流，并督促金融機(jī)構(gòu)為首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及人員提供充足的履職保障。

　　第四章：監(jiān)督管理與法律責(zé)任

　　第五十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度合規(guī)管理報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和首席合規(guī)官對(duì)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

　　第五十二條國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，并將金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作開(kāi)展情況作為綜合評(píng)級(jí)的重要依據(jù)。

　　第五十三條國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員就金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

　　第五十四條金融機(jī)構(gòu)不按照要求提供合規(guī)管理報(bào)告等文件、資料的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)規(guī)定處理。

　　第五十五條金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)可以采取要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專職的首席合規(guī)官、提出合規(guī)管理人員配備要求、上收金融機(jī)構(gòu)下屬責(zé)任機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理職責(zé)等方式，責(zé)令實(shí)施整改。金融機(jī)構(gòu)逾期未完成整改的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施。

　　第五十六條董事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法律規(guī)定采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施，構(gòu)成犯罪的，依法移送監(jiān)察機(jī)關(guān)或者公安機(jī)關(guān)。

　　第五十七條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法規(guī)定，法律、行政法規(guī)對(duì)法律責(zé)任有規(guī)定的，適用法律、行政法規(guī)的規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、通報(bào)批評(píng)、十萬(wàn)元以下罰款；危害金融安全且有危害后果的，處以警告、通報(bào)批評(píng)、二十萬(wàn)元以下罰款。

　　第五十八條首席合規(guī)官或者合規(guī)官違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，致使金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)除依法采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施外，還可以依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)調(diào)整首席合規(guī)官或者合規(guī)官；構(gòu)成犯罪的，依法移送監(jiān)察機(jī)關(guān)或者公安機(jī)關(guān)。

　　第五十九條金融機(jī)構(gòu)通過(guò)有效的合規(guī)管理，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程，符合法定情形的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依法可以從輕、減輕處理；情節(jié)輕微并及時(shí)糾正違法違規(guī)行為，沒(méi)有造成危害后果的，或者僅違反金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的，不予追究責(zé)任。

　　對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為，首席合規(guī)官或者合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)、合規(guī)管理人員已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定盡職履責(zé)的，不予追究責(zé)任。

　　第五章：附則

　　第六十條本辦法由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。

　　第六十一條農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、外國(guó)銀行分行、外國(guó)再保險(xiǎn)公司分公司以及其他由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)和監(jiān)管要求參照?qǐng)?zhí)行。

　　第六十二條本辦法自2025年3月1日起施行，《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號(hào)）、《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號(hào)）、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號(hào)）同時(shí)廢止。

　　第六十三條過(guò)渡期為本辦法施行之日起一年。不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在過(guò)渡期內(nèi)完成整改。

　　第六十四條本辦法所稱“以上”“以下”均包含本數(shù)。

　第六十五條本辦法施行前，金融機(jī)構(gòu)已設(shè)置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、作為高級(jí)管理人員的總法律顧問(wèn)，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官各項(xiàng)職責(zé)。上述人員工作調(diào)動(dòng)前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

　　《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》等規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。