“船舶融資租賃”相關(guān)問題解析

   一、船舶融資租賃交易中相關(guān)登記事項

    在我國現(xiàn)行《海商法》等相關(guān)海事法律法規(guī)中，尚沒有關(guān)于船舶融資租賃的專門規(guī)定，對船舶融資租賃的登記亦未有專門規(guī)定。實踐中，對船舶融資租賃相關(guān)登記事項常常根據(jù)《中華人民共和國船舶登記條例》（下稱《船舶登記條例》）參照光船租賃的登記規(guī)定進(jìn)行。具體來說，在船舶融資租賃交易中，主要涉及的登記事項包括：

    船舶所有人申請船舶所有權(quán)登記，應(yīng)當(dāng)向船籍港船舶登記機(jī)關(guān)交驗足以證明其合法身份的文件，并提供有關(guān)船舶技術(shù)資料和船舶所有權(quán)取得的證明文件的正文、副本。
    就購買取得的船舶申請船舶所有權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提供下列文件:          

（1）購船發(fā)票或者船舶的買賣合同和交接文件；　　

（2）原船籍港船舶登記機(jī)關(guān)出具的船舶所有權(quán)登記注銷證明書； 　　
（3）未進(jìn)行抵押的證明文件或者抵押權(quán)人同意被抵押船舶轉(zhuǎn)讓他人的文件。 　　

就新造船舶申請船舶所有權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提供船舶建造合同和交接文件。但是，就建造中的船舶申請船舶所有權(quán)登記的，僅需提供船舶建造合同；就自造自用船舶申請船舶所有權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提供足以證明其所有權(quán)取得的文件�！　�

就因繼承、贈與、依法拍賣以及法院判決取得的船舶申請船舶所有權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提供具有相應(yīng)法律效力的船舶所有權(quán)取得的證明文件。

    船舶所有人申請船舶國籍，除應(yīng)當(dāng)交驗依照《船舶登記條例》取得的船舶所有權(quán)登記證書外，還應(yīng)當(dāng)按照船舶航區(qū)相應(yīng)交驗下列文件：　　

（1）航行國際航線的船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)根據(jù)船舶的種類交驗法定的船舶檢驗機(jī)構(gòu)簽發(fā)的下列有效船舶技術(shù)證書：①國際噸位丈量證書；②國際船舶載重線證書；③貨船構(gòu)造安全證書；④貨船設(shè)備安全證書；⑤乘客定額證書；⑥客船安全證書；⑦貨船無線電報安全證書；⑧國際防止油污證書；⑨船舶航行安全證書；⑩其他有關(guān)技術(shù)證書。 　　

（2）國內(nèi)航行的船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)根據(jù)船舶的種類交驗法定的船舶檢驗機(jī)構(gòu)簽發(fā)的船舶檢驗證書簿和其他有效船舶技術(shù)證書�！　�

從境外購買具有外國籍的船舶，船舶所有人在申請船舶國籍時，還應(yīng)當(dāng)提供原船籍港船舶登記機(jī)關(guān)出具的注銷原國籍的證明書或者將于重新登記時立即注銷原國籍的證明書。對經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的船舶，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)予以核準(zhǔn)并發(fā)給船舶國籍證書。

    向境外出售新造的船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)取得的證明文件和有效船舶技術(shù)證書，到建造地船舶登記機(jī)關(guān)申請辦理臨時船舶國籍證書�！　�

    從境外購買新造的船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)取得的證明文件和有效船舶技術(shù)證書，到中華人民共和國駐外大使館、領(lǐng)事館申請辦理臨時船舶國籍證書。境內(nèi)異地建造船舶，需要辦理臨時船舶國籍證書的，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶建造合同和交接文件以及有效船舶技術(shù)證書，到建造地船舶登記機(jī)關(guān)申請辦理臨時船舶國籍證書�！　�

在境外建造船舶，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶建造合同和交接文件以及有效船舶技術(shù)證書，到中華人民共和國駐外大使館、領(lǐng)事館申請辦理臨時船舶國籍證書�！　�
    以光船條件從境外租進(jìn)船舶，光船承租人應(yīng)當(dāng)持光船租賃合同和原船籍港船舶登記機(jī)關(guān)出具的中止或者注銷原國籍的證明書，或者將于重新登記時立即中止或者注銷原國籍的證明書到船舶登記機(jī)關(guān)申請辦理臨時船舶國籍證書�！　�
    對經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的船舶，船舶登記機(jī)關(guān)或者中華人民共和國駐外大使館、領(lǐng)事館予以核準(zhǔn)并發(fā)給臨時船舶國籍證書。

    對20總噸以上的船舶設(shè)定抵押權(quán)時，抵押權(quán)人和抵押人應(yīng)當(dāng)持下列文件到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)申請辦理船舶抵押權(quán)登記：　　

（1）雙方簽字的書面申請書；　　
（2）船舶所有權(quán)登記證書或者船舶建造合同； 　　
（2）船舶抵押合同。 　　

    船舶共有人就共有船舶設(shè)定抵押權(quán)時，還應(yīng)當(dāng)提供三分之二以上份額或者約定份額的共有人的同意證明文件。

    船舶抵押權(quán)轉(zhuǎn)移時，抵押權(quán)人和承轉(zhuǎn)人應(yīng)當(dāng)持船舶抵押權(quán)轉(zhuǎn)移合同到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)申請辦理抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。　　
    對經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將承轉(zhuǎn)人作為抵押權(quán)人載入船舶登記簿和船舶所有權(quán)登記證書，并向承轉(zhuǎn)人核發(fā)船舶抵押權(quán)登記證書，封存原船舶抵押權(quán)登記證書。辦理船舶抵押權(quán)轉(zhuǎn)移前，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)通知抵押人。

同一船舶設(shè)定二個以上抵押權(quán)的，船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照抵押權(quán)登記申請日期的先后順序進(jìn)行登記，并在船舶登記簿上載明登記日期。登記申請日期為登記日期；同日申請的，登記日期應(yīng)當(dāng)相同。

    因我國目前尚沒有船舶融資租賃登記的專門規(guī)定，實踐中常常參照光船租賃登記執(zhí)行。

    根據(jù)我國《船舶登記條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，出租人、承租人應(yīng)當(dāng)辦理光船租賃登記：　　

（1）中國籍船舶以光船條件出租給本國企業(yè)的；　　
（2）中國企業(yè)以光船條件租進(jìn)外國籍船舶的； 　　
（3）中國籍船舶以光船條件出租境外的。

    船舶在境內(nèi)出租時，出租人和承租人應(yīng)當(dāng)在船舶起租前，持船舶所有權(quán)登記證書、船舶國籍證書和光船租賃合同正本、副本，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)申請辦理光船租賃登記。對經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將船舶租賃情況分別載入船舶所有權(quán)登記證書和船舶登記簿，并向出租人、承租人核發(fā)光船租賃登記證明書各一份。

    船舶以光船條件出租境外時，出租人應(yīng)當(dāng)持《船舶登記條例》第26條規(guī)定的文件到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)申請辦理光船租賃登記。對經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法中止或者注銷其船舶國籍，并發(fā)給光船租賃登記證明書一式二份。

    以光船條件從境外租進(jìn)船舶，承租人應(yīng)當(dāng)比照《船舶登記條例》第9條規(guī)定確定船籍港，并在船舶起租前持下列文件，到船舶登記機(jī)關(guān)申請辦理光船租賃登記： 　　

（1）光船租賃合同正本、副本；　　

（2）法定的船舶檢驗機(jī)構(gòu)簽發(fā)的有效船舶技術(shù)證書；　　

（3）原船籍港船舶登記機(jī)關(guān)出具的中止或者注銷船舶國籍證明書，或者將于重新登記時立即中止或者注銷船舶國籍的證明書�！　�

    對經(jīng)審查符合《船舶登記條例》規(guī)定的，船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)發(fā)給光船租賃登記證明書，并應(yīng)當(dāng)依照《船舶登記條例》第17條的規(guī)定發(fā)給臨時船舶國籍證書，在船舶登記簿上載明原登記國。

（1）船舶登記項目發(fā)生變更時，船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶登記的有關(guān)證明文件和變更證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理變更登記。

（2）船舶所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移時，原船舶所有人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)登記證書、船舶國籍證書和其他有關(guān)證明文件到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記�！　�

（3）船舶抵押合同變更時，抵押權(quán)人和抵押人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)登記證書、船舶抵押權(quán)登記證書和船舶抵押合同變更的證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理有關(guān)變更登記。　　

（4）船舶抵押合同解除，抵押權(quán)人和抵押人應(yīng)當(dāng)持船舶所有權(quán)登記證書、船舶抵押權(quán)登記證書和經(jīng)抵押權(quán)人簽字的解除抵押合同的文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

（5）船舶滅失（含船舶拆解、船舶沉沒）和船舶失蹤，船舶所有人應(yīng)當(dāng)自船舶滅失（含船舶拆解、船舶沉沒）或者船舶失蹤之日起３個月內(nèi)持船舶所有權(quán)登記證書、船舶國籍證書和有關(guān)船舶滅失（含船舶拆解、船舶沉沒）、船舶失蹤的證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

（6）以光船條件出租到境外的船舶，出租人除依照《船舶登記條例》第27條規(guī)定辦理光船租賃登記外，還應(yīng)當(dāng)辦理船舶國籍的中止或者注銷登記。船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)封存原船舶國籍證書，發(fā)給中止或者注銷船舶國籍證明書。特殊情況下，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)可以發(fā)給將于重新登記時立即中止或者注銷船舶國籍的證明書。

（7）光船租賃合同期滿或者光船租賃關(guān)系終止，出租人應(yīng)當(dāng)自光船租賃合同期滿或者光船租賃關(guān)系終止之日起15日內(nèi)，持船舶所有權(quán)登記證書、光船租賃合同或者終止光船租賃關(guān)系的證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理光船租賃注銷登記。 　　
    以光船條件出租到境外的船舶，出租人還應(yīng)當(dāng)提供承租人所在地船舶登記機(jī)關(guān)出具的注銷船舶國籍證明書或者將于重新登記時立即注銷船舶國籍的證明書�！　�
    經(jīng)核準(zhǔn)后，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)注銷其在船舶所有權(quán)登記證書和船舶登記簿上的光船租賃登記的記錄，并發(fā)還原船舶國籍證書。

（8）以光船條件租進(jìn)的船舶，承租人應(yīng)當(dāng)自光船租賃合同期滿或者光船租賃關(guān)系終止之日起15日內(nèi)，持光船租賃合同、終止光船租賃關(guān)系的證明文件，到船籍港船舶登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。以光船條件從境外租進(jìn)的船舶，還應(yīng)當(dāng)提供臨時船舶國籍證書。

經(jīng)核準(zhǔn)后，船籍港船舶登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)注銷其在船舶登記簿上的光船租賃登記，收回臨時船舶國籍證書，并出具光船租賃登記注銷證明書和臨時船舶國籍注銷證明書。

    二、船舶融資租賃交易中出租人作為船舶所有權(quán)人所面臨的特殊風(fēng)險
    1、出租人作為船舶所有人面對船舶優(yōu)先權(quán)人的風(fēng)險

    船舶優(yōu)先權(quán)是某些法定的特殊海事債權(quán)人所享有的一種以船舶為主要標(biāo)的的，具有較高受償位次的擔(dān)保物權(quán)。根據(jù)我國《海商法》第22條的規(guī)定，受船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)項目有：

    （1） 船長、船員和在船上工作的其他在編人員根據(jù)勞動法律、行政法規(guī)或者勞動合同所產(chǎn)生的工資、其他勞動報酬、船員遣返費用和社會保險費用的給付請求；
    （2）在船舶營運中發(fā)生的人身傷亡的賠償請求；
    （3）船舶噸稅、引航費、港務(wù)費和其他港口規(guī)費的繳付請求；
    （4）海難救助的救助款項的給付請求；
    （5）船舶在營運中因侵權(quán)行為產(chǎn)生的財產(chǎn)賠償請求。

    上述債權(quán)在船舶日常營運中發(fā)生的可能性相當(dāng)大。在船舶融資租賃交易中，由于船舶完全處于承租人的占有和控制之下，而船舶優(yōu)先權(quán)的產(chǎn)生具有某種隱秘性，即只要有相應(yīng)的海事債權(quán)發(fā)生該種擔(dān)保物權(quán)就相應(yīng)產(chǎn)生而不需公示。船舶優(yōu)先權(quán)的存在在一定程度上阻礙了出租人對船舶的處分，并會降低船舶價值。

    由于船舶優(yōu)先權(quán)是一種法定擔(dān)保物權(quán)，出租人不可能通過在船舶融資租賃合同中做出約定，而規(guī)避船舶優(yōu)先權(quán)的發(fā)生。雖然在我國《合同法》第246條規(guī)定：“承租人占有租賃物期間，租賃物造成第三人的人身傷害或者財產(chǎn)損害的，出租人不承擔(dān)責(zé)任。”但由于《海商法》系屬特別法，根據(jù)特別法優(yōu)于普通法的法理，《海商法》中關(guān)于船舶優(yōu)先權(quán)的規(guī)定仍具有優(yōu)先適用的效力。
    船舶優(yōu)先權(quán)人行使優(yōu)先權(quán)，扣押船舶之后，如果承租人、出租人均不愿提供擔(dān)保，則船舶很有可能面臨被法院拍賣的風(fēng)險。雖然，要求出租人提供擔(dān)保很不公平，但如果出租人不提供擔(dān)保，在船舶被法院拍賣而致使出租人喪失船舶所有權(quán)的情況下，其對承租人的租金債權(quán)將處于一種更為危險的境地。

    那么，如何在最大程度上保護(hù)出租人的利益呢？筆者認(rèn)為，對于我國《海商法》第22條規(guī)定的受船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的海事請求，出租人應(yīng)在船舶融資租賃合同中要求承租人預(yù)先繳納一定數(shù)目的保證金，并約定出租人在發(fā)現(xiàn)船舶之上附有優(yōu)先權(quán)時，或船舶優(yōu)先權(quán)人通過海事法院扣押船舶之時，有權(quán)從保證金中優(yōu)先支付受船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)，對不足部分仍可向承租人追償；若保證金留有余額則可沖抵出租人對承租人的租金債權(quán)。這樣可以在一定程度上避免出租人在船舶優(yōu)先權(quán)人扣船時處于尷尬境地。

    另外，某些受優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)項目（如船員遣返費用的給付請求、在船舶營運中發(fā)生的人身傷亡的賠償請求、海難救助的救助款項的給付請求、船舶在營運中因侵權(quán)行為產(chǎn)生的財產(chǎn)賠償請求等）產(chǎn)生的賠付風(fēng)險屬于船東互保協(xié)會承保之列，此時出租人可以通過保險方式解決對受優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)人的賠付問題，即出租人作為船東加入船東互保協(xié)會，來規(guī)避這些賠付風(fēng)險。入會費用和保險費作為融資風(fēng)險成本攤?cè)胱饨鹬�中，由承租人承�?dān)。

    除船舶優(yōu)先權(quán)外，船舶留置權(quán)也對出租人的所有權(quán)構(gòu)成威脅。

    我國《海商法》將船舶留置權(quán)定義為：“造船人、修船人在合同另一方未履行合同時，可以留置所占有的船舶，以保證造船費用或者修船費用得以償還的權(quán)利�！奔粗灰�造船人、修船人在合同另一方未履行合同時，就可以留置“其所占有的”船舶，而不論其是否知道其所占有的船舶并非為合同另一方（債務(wù)人）所有。

    船舶融資租賃交易中，雖出租人享有船舶所有權(quán)，但船舶一直處于承租人的掌控之下，修船人在承租人拒付修船費用的情況下，即可行使船舶留置權(quán)�？梢哉f，船舶融資租賃中的出租人較之一般動產(chǎn)設(shè)備融資租賃的出租人在面對留置權(quán)人時更為不利。

    根據(jù)我國《海商法》的規(guī)定，修船人行使留置權(quán)時，船舶融資租賃中的出租人是無法以船舶所有權(quán)人的身份進(jìn)行抗辯的。此時出租人大致有三種可能的解決辦法：一是向修船人給付修船費用，修船人則將船舶返回給承租人，承租人繼續(xù)履行融資租賃合同，而出租人再向承租人追償相關(guān)費用，或是以違約為由取回船舶：二是對于修船人留置船舶置若罔聞，任由修船人對船舶進(jìn)行處理，而直接向承租人要求賠償；三是以船舶所有權(quán)人身份請求修船人直接向其返還拍賣船舶受償后的余額，對于出租人自身的其余租金損失則作為債權(quán)向承租人求償。出租人可根據(jù)具體情況加以選擇。

    在船舶融資租賃中出租人還有可能面臨船舶發(fā)生油污損害而產(chǎn)生的巨額賠償風(fēng)險�！按�舶油污損害”系指船舶在正常營運中或發(fā)生事故時，逸出或排放油類貨物、燃料油或其他油類物質(zhì)，如廢油、油類混合物，在運油船舶以外，因污染而產(chǎn)生的財產(chǎn)損害或人身傷亡，包括事故發(fā)生后，為防止或減輕此種損害而采取合理措施的費用，以及由于采取此種措施而造成的近一步損害。

由于油污損害不同于其他的對第三方的損害，其遭到損害的往往是一國的水域自然環(huán)境、生態(tài)環(huán)境，在受損之后需要特別的保護(hù)與補(bǔ)償。因此在船舶油污損害責(zé)任的承擔(dān)上，各國立法及國際公約均將責(zé)任承擔(dān)者指向船舶所有人，出租人擁有船舶所有權(quán)使其承擔(dān)了潛在的風(fēng)險。

    為此，在船舶融資租賃交易中，出租人應(yīng)及時投保油污責(zé)任險（對某些大型船舶而言該種保險是強(qiáng)制性的），以減輕出租人在油污損害之后的賠付壓力，并在融資租賃合同中約定保費由承租人來承擔(dān)。